La medida se produce en medio de un frenesí de recaudación de fondos en Asia a medida que ha aumentado el número de unicornios, o empresas emergentes de capital privado con una valoración superior a 1.000 millones de dólares.
El nuevo fondo de deuda se creará a principios del próximo año a través de Mars Growth Capital, una empresa conjunta con sede en Singapur entre MUFG y la firma israelí de tecnología financiera Liquidity Capital, según declaró Hironori Kamezawa a Reuters en una entrevista.
MUFG asumirá un compromiso de capital de 300 millones de dólares con Mars, que proporcionará financiación de deuda a startups en fases avanzadas de crecimiento, incluidos los unicornios.
Si las empresas participadas optan finalmente por salir a bolsa, MUFG planea apoyar sus ofertas públicas iniciales con su socio de alianza estadounidense Morgan Stanley, dijo Kamezawa.
Las decisiones de financiación del fondo se basarán en el modelo de calificación crediticia basado en inteligencia artificial de Liquidity Capital, que prevé los futuros beneficios y el flujo de caja de una startup a partir de datos financieros y contables en tiempo real.
"Hemos visto inmensas necesidades de financiación de deuda por parte de las startups" como forma de recaudar fondos sin reducir la propiedad de los accionistas existentes, dijo Kamezawa.
"Normalmente nos resulta difícil a los banqueros conceder préstamos a esas startups en números rojos, pero el modelo de calificación crediticia de la firma israelí nos ha ayudado", añadió.
Será el segundo fondo de deuda de Mars Growth Capital. El primer fondo, creado el año pasado, se centra en startups en fase inicial y cuenta actualmente con un compromiso de capital de 200 millones de dólares. Hasta ahora, Mars Growth Capital ha cerrado acuerdos de financiación con 11 empresas, según MUFG.
