El colapso del Silicon Valley Bank en Estados Unidos el mes pasado puso de relieve la "mayor fugacidad" de los depósitos, en particular los de los clientes de pequeñas empresas, dijo Carney en un podcast de Reuters Breakingviews.

Más de 40.000 millones de dólares abandonaron el Silicon Valley Bank en 24 horas, dejando a las autoridades enfrentadas a un nuevo riesgo: la corrida bancaria de las redes sociales, ya que los depositantes pueden retirar efectivo con sólo unos toques en su teléfono.

"Eso requerirá, creo, un cierto replanteamiento de los supuestos en los que se basan el ratio de cobertura de liquidez, el ratio de financiación estable neta", dijo Carney, refiriéndose al LCR y al NSFR.

El LCR pretende garantizar que los bancos tengan suficiente efectivo o bonos de alta calidad para sobrevivir a las tensiones en los mercados durante un mes, mientras que el NSFR busca reducir los riesgos de financiación en un horizonte a más largo plazo.

Ambos forman parte de las normas mínimas de "Basilea III" del Comité mundial de Basilea de reguladores bancarios tras la crisis financiera de 2007-09, cuando los contribuyentes tuvieron que rescatar a los prestamistas.

"Creo que el sistema probablemente necesitará ajustar tanto las definiciones de LCR como de NSFR", dijo Carney.

Estos colchones también deberían tener en cuenta el acceso de un banco a la liquidez del banco central como parte de sus cálculos, añadió.

En general, Estados Unidos sólo ha aplicado las normas de Basilea a sus bancos más grandes, entre los que no se encontraba el Silicon Valley Bank.

"Es una buena idea poner en práctica el coeficiente de financiación estable neta. Esa fue una de las reformas que no se aplicaron plenamente en Estados Unidos y, ya sabe, con cierto coste", dijo Carney.

El subgobernador del Banco de Inglaterra, Sam Woods, dijo a los legisladores la semana pasada que las normas de liquidez bancaria podrían ser ahora una cuestión abierta para los responsables políticos internacionales.