Los bancos se han apresurado a repercutir la subida de los tipos de interés a sus clientes hipotecarios, pero los ahorradores también están deseosos de obtener mejores rendimientos después de años de tipos de interés del banco central en mínimos históricos.

"Ha sido un comienzo lento", dijo el director ejecutivo de la FCA, Nikhil Rathi, al Comité Selecto del Tesoro del Parlamento.

"También animaría a los consumidores a considerar activamente el cambio", dijo Rathi.

El presidente en funciones de la FCA, Richard Lloyd, dijo que los datos hasta ahora sugieren que la repercusión de los tipos más altos en los ahorradores no es tan mala como el organismo de control podría haber temido.

Mientras tanto, los bancos también están reservando más provisiones en caso de un aumento de las hipotecas agrias, ya que Gran Bretaña se dirige a lo que el Banco de Inglaterra ha pronosticado como una recesión potencial de dos años.

Sin embargo, el número de clientes morosos sigue siendo el más bajo desde 2007, aunque los bancos deberían ser proactivos a la hora de ayudar a sus clientes, dijo Rathi.

El sistema financiero se adentra en la recesión prevista en una posición mucho más resistente que durante la crisis financiera mundial de hace más de una década, añadió.

Sin embargo, ya había indicios de que algunos consumidores estaban utilizando el crédito "compre ahora y pague después" para pagar bienes esenciales y esa parte del mercado crediticio está siendo vigilada de cerca, dijo Lloyd.

La FCA ha sido criticada por su lentitud a la hora de autorizar empresas, especialmente en el sector de las criptomonedas, pero Lloyd dijo que era necesario tomarse tiempo para evitar que las empresas perjudiciales se colaran en la red.

Después de aumentar el personal en las autorizaciones, Rathi dijo que el número de casos de la FCA se ha reducido de 12.500 el año pasado a 6.000 en la actualidad, y que se reducirá aún más para aproximarse a los objetivos de servicio del organismo de control para marzo del año que viene.