Los esfuerzos de Biden por tranquilizar a los mercados y a los depositantes se produjeron después de que las medidas de emergencia estadounidenses para apuntalar a los bancos dándoles acceso a financiación adicional no consiguieran disipar las preocupaciones de los inversores sobre un posible contagio a otros prestamistas de todo el mundo.

Las acciones bancarias en Asia ampliaron los descensos, con los grandes bancos australianos ANZ, Westpac y NAB cayendo todos más de un 2% y el subíndice bancario de Japón cayendo un 6,7% en las primeras operaciones hasta su nivel más bajo desde diciembre.

Una furiosa carrera por revalorizar las expectativas de los tipos de interés también envió olas a los mercados, ya que los inversores apuestan a que la Reserva Federal se mostrará reacia a subirlos la próxima semana.

"Incluso si el colapso de varios bancos de nivel medio no se convierte en una crisis sistémica en toda regla, es más que probable que desencadene una contracción del crédito", afirmó Paul Ashworth, economista jefe para Norteamérica de Capital Economics.

Los operadores ven actualmente un 50% de posibilidades de que no haya subida de tipos en esa reunión, con recortes de tipos descontados para la segunda mitad del año. A principios de la semana pasada, una subida de 25 puntos básicos estaba totalmente descontada, y se veía una probabilidad del 70% de 50 puntos básicos.

Ante el temor de los inversores a nuevas quiebras, los principales bancos estadounidenses perdieron el lunes alrededor de 90.000 millones de dólares en bolsa, lo que eleva sus pérdidas en las tres últimas sesiones bursátiles a casi 190.000 millones de dólares.

Los bancos regionales estadounidenses fueron los más afectados. Las acciones del First Republic Bank se desplomaron más de un 60%, ya que las noticias de una nueva financiación no lograron tranquilizar a los inversores, al igual que las de Western Alliance Bancorp y PacWest Bancorp.

El índice bancario europeo STOXX cerró un 5,7% a la baja. El banco alemán Commerzbank cayó un 12,7% y Credit Suisse se desplomó un 9,6% hasta un mínimo histórico.

Biden dijo que las acciones de su administración significaban que "los estadounidenses pueden confiar en que el sistema bancario es seguro", al tiempo que prometió una regulación más estricta tras la mayor quiebra de un banco estadounidense desde la crisis financiera de 2008.

"Sus depósitos estarán ahí cuando los necesiten", afirmó.

SVB, Signature Bank son las primeras quiebras bancarias desde 2020 SVB, Signature Bank son las primeras quiebras bancarias desde 2020,

ACCESO A LOS DEPÓSITOS

Los clientes de SVB tendrán acceso a todos sus depósitos a partir del lunes y los reguladores establecieron un nuevo mecanismo para dar a los bancos acceso a fondos de emergencia. La Reserva Federal facilitó a los bancos la obtención de préstamos en caso de emergencia.

Los reguladores bancarios estadounidenses trataron de tranquilizar el lunes a los nerviosos clientes que hacían cola ante la sede central de SVB en Santa Clara, California, ofreciendo café y donuts.

"Siéntanse libres de hacer negocios como de costumbre. Sólo pedimos un poco de tiempo debido al volumen", dijo Luis Mayorga, empleado de la FDIC, a los clientes que esperaban.

Los reguladores también actuaron con rapidez para cerrar el Signature Bank de Nueva York, que había estado bajo presión en los últimos días.

"Hay que emprender una investigación seria sobre por qué los reguladores pasaron por alto las señales de alarma... y qué es lo que hay que revisar", dijo Mark Sobel, ex alto funcionario del Tesoro y presidente en Estados Unidos del Foro Oficial de Instituciones Monetarias y Financieras, un grupo de reflexión.

Auge y caída de SVB y Signature Bank, https://www.reuters.com/graphics/USA-BANKS/SILICON%20VALLEY/lgvdkorwzpo/chart_eikon.jpg

FALLOUT

En los mercados monetarios, los indicadores de riesgo crediticio de los sistemas bancarios de EE.UU. y de la zona euro subieron.

Envalentonado por las apuestas de que la Reserva Federal podría tener que ralentizar sus subidas de tipos, el precio del oro, un popular refugio seguro, se disparó por encima del nivel clave de 1.900 dólares.

Empresas de todo el mundo con cuentas en el SVB se apresuraron a evaluar el impacto en sus finanzas. En Alemania, el banco central convocó a su equipo de crisis para evaluar las posibles consecuencias.

Tras las maratonianas conversaciones del fin de semana, el HSBC dijo que compraba la rama británica del SVB por una libra (1,21 dólares).

Aunque SVB UK es pequeño, su repentina desaparición provocó llamamientos para que el gobierno ayudara a la industria británica de las nuevas empresas, y a su muy expuesto sector biotecnológico en particular.

El primer ministro británico, Rishi Sunak, dijo que no había preocupación por el riesgo sistémico.

"Nuestros bancos están bien capitalizados, la liquidez es fuerte", declaró Sunak a la ITV durante una visita a Estados Unidos.

En China, donde el SVB era el principal banco extranjero al que acudían la mayoría de las empresas de nueva creación, los empresarios y los fondos de riesgo también se apresuraban a buscar financiación alternativa.

(Reportaje de Trevor Hunicutt en Washington, Alun John en Londres y Rae Wee en Singapur; información adicional de Heather Timmons, Pete Schroeder, Andrea Shalal, Ashraf Fahim y Julio-Cesar Chavez en Washington, Jonathan Stempel en Nueva York, Noel Randewich en Oakland, California; Valentina Za en Milán, y Amanda Cooper, Dhara Ranasinghe y Lucy Raitano en Londres; redacción de Lincoln Feast; edición de Anna Driver y Sam Holmes)