Customers Bancorp, Inc. informó de los resultados de las ganancias consolidadas no auditadas para el cuarto trimestre y el año terminado el 31 de diciembre de 2017. Para el trimestre, los ingresos totales por intereses fueron de $97,619,000 contra $83,609,000 hace un año. Los ingresos netos por intereses fueron de 68.300.000 dólares, frente a los 64.128.000 dólares de hace un año. Los ingresos netos por intereses después de la provisión para pérdidas de préstamos fueron de 67.469.000 dólares, frente a los 63.941.000 dólares de hace un año. Los ingresos antes de impuestos fueron de 32.421.000 dólares, frente a los 29.148.000 de hace un año. Los ingresos netos fueron de 21.615.000 dólares, frente a los 19.828.000 de hace un año. El beneficio neto disponible para los accionistas ordinarios fue de 18.000.000 dólares, frente a los 16.213.000 dólares de hace un año. Los beneficios diluidos por acción ordinaria fueron de 0,55 dólares, frente a los 0,51 de hace un año. El beneficio neto ajustado para los accionistas ordinarios fue de 17.830.000 dólares o 0,55 dólares por acción, frente a los 23.475.000 dólares o 0,74 dólares por acción de hace un año. El rendimiento de los activos medios fue del 0,84%, frente al 0,84% de hace un año. La rentabilidad del capital ordinario medio fue del 10,11%, frente al 10,45% de hace un año. La rentabilidad de los fondos propios tangibles fue del 13,72%, frente al 11,59% de hace un año. El beneficio neto ajustado fue de 21.445.000 dólares. El rendimiento ajustado del activo medio fue del 0,84% El rendimiento ajustado del capital ordinario medio fue del 10,01%. En el año, los ingresos totales por intereses fueron de 372.850.000 dólares, frente a los 322.539.000 dólares de hace un año. Los ingresos netos por intereses fueron de 267.343.000 dólares, frente a los 249.497.000 dólares de hace un año. Los ingresos netos por intereses después de la provisión para pérdidas de préstamos fueron de 260.575.000 dólares, frente a los 246.456.000 dólares de hace un año. Los ingresos antes de impuestos fueron de 123.879.000 dólares, frente a los 124.595.000 dólares de hace un año. Los ingresos netos fueron de 78.837.000 dólares, frente a los 78.702.000 de hace un año. El beneficio neto disponible para los accionistas ordinarios fue de 64.378.000 dólares, frente a los 69.187.000 dólares de hace un año. Los beneficios diluidos por acción ordinaria fueron de 1,97 dólares, frente a los 2,31 de hace un año. El beneficio neto ajustado para los accionistas ordinarios fue de 71.715.000 dólares o 2,20 dólares por acción. El valor contable por acción ordinaria a 31 de diciembre de 2017 fue de 22,42 dólares frente a 21,08 dólares a 31 de diciembre de 2016. El rendimiento de los activos medios fue del 0,77%, frente al 0,86% de hace un año. El rendimiento del capital ordinario medio fue del 9,38%, frente al 12,41% de hace un año. El valor contable tangible por acción ordinaria (una medida no contemplada en los PCGA) a 31 de diciembre de 2017 fue de 21,90 dólares frente a 20,49 dólares a 31 de diciembre de 2016. El rendimiento del capital ordinario tangible fue del 12,07%, frente al 11,74% de hace un año. El beneficio neto ajustado fue de 86.174.000 dólares. El rendimiento ajustado de los activos medios fue del 0,85%. El rendimiento ajustado de los fondos propios medios fue del 10,45%. Actualmente, la empresa tiene como objetivo un crecimiento moderado en 2018 y un BPA diluido de entre 2,75 y 3,00 dólares del segmento de Community Business Banking, que es la franquicia principal que permanecerá como negocio continuo después de que se haya completado la escisión y la fusión. La compañía espera que el segmento de Community Business Banking crezca los activos totales aproximadamente entre el 12% y el 15% en 2018, y espera que el margen de interés neto se mantenga en un rango entre el 2,70% y el 2,80%. Se espera que el ratio de eficiencia en el segmento de Community Business Banking en 2018 se sitúe entre un 40% medio y alto, con unos ingresos por comisiones esperados de aproximadamente 35 millones de dólares a 40 millones de dólares. La compañía estima una tasa fiscal efectiva consolidada de aproximadamente el 24%. La compañía espera seguir experimentando una notable estacionalidad con las ganancias del primer trimestre, que se ven afectadas por menores saldos promedio en el negocio de almacenes hipotecarios, un recuento de días más corto y un aumento en los gastos de compensación. La empresa espera actualmente que los resultados del segmento de BankMobile oscilen entre un ligero beneficio y una pérdida de 4,5 millones de dólares por trimestre hasta su desinversión. En el trimestre, la empresa registró unas pérdidas netas de 1.130.000 dólares, frente a los 770.000 dólares de hace un año.