HUNTINGTON BANCSHARES INCORPORATED Los bancos regionales han estado ofreciendo mayores rendimientos sobre los depósitos para evitar que los clientes huyan a otras alternativas de mayor rentabilidad.
Los ingresos netos por intereses, la diferencia entre lo que los bancos pagan a los clientes por los depósitos y lo que ganan como intereses por los préstamos, descendieron un 8,3% hasta los 1.300 millones de dólares en los tres meses que finalizaron el 31 de marzo, según Huntington.
"Esperamos que nuestros ingresos netos por intereses aumenten en el segundo trimestre y sigan creciendo en el segundo semestre", dijo Stephen Steinour, consejero delegado de Huntington.
"Nuestra cartera de préstamos, esperamos que crezca - tenemos una cartera muy fuerte de actividad de banca comercial y una buena cartera en el lado del consumidor", añadió.
Sin embargo, el entorno de tipos de interés elevados ha estrujado las finanzas de los prestatarios, lo que ha provocado que los bancos destinen más capital a posibles impagos de préstamos.
La provisión para pérdidas crediticias en Huntington creció casi un 26% hasta los 107 millones de dólares.
El beneficio trimestral ajustado del prestamista se situó en 28 céntimos por acción, frente a las estimaciones de los analistas de 25 céntimos por acción, según LSEG.
El banco también incurrió en un gasto de 32 millones de dólares relacionado con la evaluación especial adicional que tuvo que pagar para reponer el fondo de seguro de depósitos de la Federal Deposit Insurance Corp. (Informes de Sri Hari N S, Jaiveer Shekhawat en Bengaluru y Saeed Azhar en Nueva York; Edición de Maju Samuel)
