La investigación, iniciada en septiembre del año pasado, es una ofensiva contra la práctica de la industria de seguros de contabilizar todas las comisiones de ventas por encima del límite prescrito por el regulador como gastos de publicidad y marketing, y luego reclamar el crédito fiscal, dijeron dos de las fuentes.

Las autoridades fiscales estiman que 16 compañías de seguros en total deben al gobierno alrededor de 50.000 millones de rupias (610 millones de dólares) en impuestos no pagados, intereses y sanciones desde julio de 2017, cuando India implementó el impuesto sobre bienes y servicios (GST), dijeron dos fuentes.

La Dirección General de Inteligencia Fiscal sobre Bienes y Servicios (DGGI) de la India está en proceso de enviar avisos de mostrar causa a otras compañías de seguros también, dijeron dos fuentes, entre ellas un funcionario del gobierno.

Bajaj Allianz, ICICI Prudential y el Ministerio de Finanzas indio no respondieron a la petición de Reuters de hacer comentarios. Todas las fuentes pidieron no ser nombradas por no estar autorizadas a hablar con los medios de comunicación.

Sin embargo, el caso podría carecer de fundamento si el regulador del sector -la Autoridad de Regulación y Desarrollo de Seguros de la India (IRDAI)- diera marcha atrás en una nueva norma sobre comisiones.

La IRDAI ha suprimido, a partir del 1 de abril, los límites separados para las comisiones y ha impuesto un techo global a los gastos de explotación y a las comisiones.

El sector de los seguros está pidiendo al regulador que realice este cambio con carácter retroactivo, dijeron dos fuentes. Si eso ocurre, el caso dejará de tener fundamento, añadieron las fuentes.

Como parte de su investigación, las autoridades fiscales también han interrogado a algunos bancos que, como agentes corporativos, venden pólizas de seguros a sus clientes, para establecer las prácticas que siguen las compañías de seguros.

Entre ellos figuran bancos que tienen acuerdos de bancaseguros con ICICI Prudential y Bajaj Allianz, dijo la tercera fuente.

Sin embargo, dado que los bancos pagan impuestos por los servicios que prestan mediante la emisión de facturas, es posible que no se les arrastre más a la investigación, dijo la tercera fuente. (1 $ = 82,0250 rupias indias)