New York Community Bancorp se comprometió el miércoles a reducir su exposición en el problemático sector inmobiliario comercial (CRE), tratando de tranquilizar a los inversores que se han deshecho de las acciones desde su informe de resultados de la semana pasada.

El prestamista informó por sorpresa de una pérdida en el cuarto trimestre tras constituir mayores provisiones para posibles impagos de préstamos, principalmente debido a su exposición al sector CRE.

He aquí un desglose de la cartera de préstamos del banco a 31 de diciembre:

** Activos y depósitos totales

Los activos totales de New York Community Bancorp ascienden a 116.300 millones de dólares y los depósitos totales a 81.400 millones de dólares.

El banco dijo que sus depósitos totales habían aumentado a unos 83.000 millones de dólares el martes, lo que supone un 2% más que los declarados a finales de año.

** Préstamos comerciales e industriales (C&I)

El prestamista dijo que su total de préstamos C&I era de 25.300 millones de dólares, incluidos los préstamos adquiridos de Signature Bank y sus préstamos de almacén. Éstos constituyeron alrededor del 30% de sus préstamos totales.

** Préstamos comerciales

Los préstamos comerciales del prestamista -que incluyen bienes inmuebles comerciales y préstamos de adquisición, así como de desarrollo y construcción- fueron de 13.350 millones de dólares, o casi el 16% de sus préstamos totales.

** Préstamos multifamiliares

Su cartera de préstamos multifamiliares fue de 37.200 millones de dólares y representó cerca del 44% de sus préstamos totales.

** Otros préstamos

Los préstamos residenciales de una a cuatro familias del banco ascendieron a 6.090 millones de dólares, lo que representa el 7,2% de sus préstamos totales.

Otros préstamos -que incluyen la línea de crédito con garantía hipotecaria o HELOC y algunos préstamos al consumo- fueron de 2.600 millones de dólares.