Solucion Empresa Administradora Hipot : OTROS HECHOS DE IMPORTANCIA

Institución: SOLUCIÓN EMPRESA ADMINISTRADORA HIPOTECARIA

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 30 de junio de 2022

( En nuevos soles )

ACTIVO	Moneda	Equivalente	TOTAL
Nacional	en M.E.
DISPONIBLE	642,032.39	1,667,360.45	2,309,392.84
Caja
Banco Central de Reserva del Peru
Bancos y otras empresas del sistema financiero del pais	642,032.39	1,667,360.45	2,309,392.84
Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior
Canje
Otras Disponibilidades
FONDOS INTERBANCARIOS...
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de capital
Instrumentos de deuda
Inversiones en Commodities
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital
Instrumentos Representativos de Deuda
INVERSIONES A VENCIMIENTO
CARTERA DE CREDITOS	69,299,224.04	23,613,304.16	92,912,528.20
Cartera de Créditos Vigentes	70,412,710.65	24,048,047.92	94,460,758.57
Cartera de Créditos Reestructurados
Cartera de Créditos Refinanciados	1,985,508.38	122,537.55	2,108,045.93
Cartera de Créditos Vencidos	2,525,809.45	975,173.08	3,500,982.53
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial	3,442,441.24	1,410,564.76	4,853,006.00
- S/. ..Provisiones para créditos.........	( 9,067,245.68 )	( 2,943,019.15 )	( 12,010,264.83 )
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso
Otras Cuentas por Cobrar
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS
Bienes Realizables
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados
PARTICIPACIONES	249,860.66		249,860.66
Subsidiarias
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos	249,860.66		249,860.66
Otras
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
Plusvalía
Otros Activos intangibles
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO	797,689.18		797,689.18
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA
OTROS ACTIVOS	158,621.19	63,500.73	222,121.92
TOTAL DEL ACTIVO	71,147,427.46	25,344,165.34	96,491,592.80

Firmado Digitalmente por:
JOSE LUIS MUÑOZ RIVERA
Fecha: 13/07/2022 12:33:54 p.m.	Director	Gerente General	Contador
Director

Raimundo Morales Dasso

Edgar Vicente Ríos

César Sanguineti Almendáriz

José Luis Muñoz

Institución: SOLUCIÓN EMPRESA ADMINISTRADORA HIPOTECARIA

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 30 de junio de 2022

( En nuevos soles )

PASIVO Y PATRIMONIO	Moneda	Equivalente	TOTAL
Nacional	en M.E.
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Obligaciones a la Vista
Obligaciones por Cuentas de Ahorro
Obligaciones por Cuentas a Plazo
Otras Obligaciones
FONDOS INTERBANCARIOS
DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIER
Depositos a la Vista
Depositos de Ahorro
Depositos a Plazo
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS	39,862,403.88	26,065,035.44	65,927,439.32
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Peru
Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del p	39,862,403.88	26,065,035.44	65,927,439.32
Adeudos y Obligaciones con Empresas del exterior y Organismos Financie
Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior
Valores y Títulos
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS PARA COBERTURA
CUENTAS POR PAGAR	264,407.05	30,476.99	294,884.04
PROVISIONES
Provision para Creditos Contingentes
Provisión para litigios y demandas
Otros
IMPUESTOS CORRIENTES	85,657.06		85,657.06
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS PASIVOS
TOTAL DEL PASIVO:	40,212,467.99	26,095,512.43	66,307,980.42
PATRIMONIO	30,183,612.38		30,183,612.38
Capital Social	10,860,000.00		10,860,000.00
Capital Adicional	( 200,878.83 )		( 200,878.83 )
Reservas	18,038,157.17		18,038,157.17
Ajustes al Patrimonio	39,174.78		39,174.78
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio	1,447,159.26		1,447,159.26
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO	70,396,080.37	26,095,512.43	96,491,592.80
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

Director

Director

Gerente General

Contador

Raimundo Morales Dasso

Edgar Vicente Ríos

César Sanguineti Almendáriz

José Luis Muñoz

Institución: SOLUCIÓN EMPRESA ADMINISTRADORA HIPOTECARIA

ESTADO DE RESULTADOS

Al 30 de junio de 2022

( En nuevos soles )

	Moneda	Equivalente	TOTAL
	Nacional	en M.E.
INGRESOS POR INTERESES	2,729,883.16	881,131.93	3,611,015.09
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos	2,729,883.16	881,131.93	3,611,015.09
Resultado por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES	617,015.51	421,773.42	1,038,788.93
Obligaciones con el Publico
Fondos Interbancarios
Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros
Adeudos y Obligaciones Financieras	617,015.51	421,773.42	1,038,788.93
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País	617,015.51	421,773.42	1,038,788.93
Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Ext. y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras
Valores Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
Resultado por Operaciones de Cobertura
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO	2,112,867.65	459,358.51	2,572,226.16
Provisiones para Creditos Directos	( 375,472.18 )	160,846.64	( 214,625.54 )
MARGEN FINANCIERO NETO	2,488,339.83	298,511.87	2,786,851.70
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos por emisión de dinero electrónico
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS	564.00	13.45	577.45
Gastos por Créditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo de Seguros de Depósito
Gastos Diversos	564.00	13.45	577.45
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIERO	2,487,775.83	298,498.42	2,786,274.25
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)	15,521.59	( 46,105.84 )	( 30,584.25 )
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultado por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones	7,282.49		7,282.49
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio	( 1.27 )	( 49,648.84 )	( 49,650.11 )
Otros	8,240.37	3,543.00	11,783.37
MARGEN OPERACIONAL	2,503,297.42	252,392.58	2,755,690.00

Director

Director

Gerente General

Contador

Raimundo Morales Dasso

Edgar Vicente Ríos

César Sanguineti Almendáriz

José Luis Muñoz

Institución: SOLUCIÓN EMPRESA ADMINISTRADORA HIPOTECARIA

ESTADO DE RESULTADOS

Al 30 de junio de 2022

( En nuevos soles )

	Moneda	Equivalente	TOTAL
	Nacional	en M.E.
GASTOS DE ADMINISTRACION	612,410.36	9,307.91	621,718.27
Gastos de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros	508,947.36	9,307.91	518,255.27
Impuestos y Contribuciones	103,463.00		103,463.00
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO	1,890,887.06	243,084.67	2,133,971.73
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisión para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago , Recuperados y
Provisiones para Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activos Intangibles
Provisión para Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACION	1,890,887.06	243,084.67	2,133,971.73
OTROS INGRESOS Y GASTOS	( 52,421.09 )	( 7,018.05 )	( 59,439.14 )
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA	1,838,465.97	236,066.62	2,074,532.59
IMPUESTO A LA RENTA	( 627,373.33 )		( 627,373.33 )
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO	1,211,092.64	236,066.62	1,447,159.26

Director

Director

Gerente General

Contador

Raimundo Morales Dasso

Edgar Vicente Ríos

César Sanguineti Almendáriz

José Luis Muñoz