Scotiabank empoderó a sus clientes para que asuman un mayor control sobre sus inversiones con el lanzamiento de Scotia Smart Investor a través de Advice+, una plataforma totalmente nueva que alinea las soluciones a los objetivos de los clientes mediante la combinación de recomendaciones impulsadas por IA y asesoría personalizada en tiempo real. Scotia Smart Investor, lanzado a través del distribuidor de fondos mutuos afiliado a Scotiabank, Scotia Securities Inc., simplifica e integra el recorrido de la inversión, mediante un motor de asesoría impulsado por IA que ayuda a los clientes a crear, planificar, monitorear y actualizar sus metas financieras, y está disponible directamente para los consumidores a través de dispositivos móviles y en línea, con el apoyo de asesoría experta ofrecida en persona en las sucursales o virtualmente. Scotiabank atiende a sus clientes con Scotia Smart Investor desde principios de 2022.

Los clientes tienen ahora acceso a la misma plataforma a través de sus dispositivos en línea y móviles. Las recomendaciones incluyen ahorros e inversiones, con una disponibilidad de productos que abarca desde inversiones a corto plazo a través de Cuentas de Ahorro de Alto Interés y GIC, hasta inversiones a más largo plazo con fondos mutuos, todo ello alineado con el objetivo de inversión, el horizonte temporal y el perfil de riesgo del cliente. Scotia Smart Investor se lanza en un momento en que los canadienses buscan un mayor control sobre sus inversiones, sin dejar de tener acceso a la asesoría personalizada de un asesor de confianza de Scotiabank.

Según una reciente Encuesta sobre el Sentimiento de los Inversionistas de Scotiabank, el 28 % de los inversionistas canadienses administra al menos una parte o la totalidad de sus inversiones por su cuenta, mientras que sólo el 5 % de los inversionistas dijo utilizar servicios automatizados de inversión en línea. Alrededor del 70 % de los inversionistas recurre a un asesor financiero para que les ayude a gestionar sus inversiones. Scotia Smart Investor ofrece flexibilidad en función de las preferencias de cada cliente.

Scotiabank lanza Scotia Smart Investor a través de una asociación exclusiva con SigFig, una empresa de tecnología financiera con sede en Estados Unidos, lo que permite a Scotiabank ser la primera institución financiera en ofrecer la tecnología patentada de Sig Fig a sus clientes en Canadá.