Voya Financial, Inc. ha anunciado el lanzamiento de una nueva Alternativa de Inversión por Defecto Cualificada (QDIA) dual, la última incorporación al conjunto de soluciones de asesoramiento y orientación de Voya, que ya está disponible en los distintos programas de cuentas gestionadas de Voya dentro de los planes de jubilación administrados por Voya. La nueva QDIA dual de Voya ofrece a los participantes de los planes inversiones de jubilación más personalizadas y una mayor sofisticación para la asignación de activos a través de una opción por defecto que evoluciona a medida que los participantes envejecen y evolucionan tanto sus necesidades como sus circunstancias. La nueva solución QDIA dual incluye una inversión por defecto que comienza como un fondo con fecha objetivo (TDF), que puede ser un fondo único, una serie de TDF o un conjunto de fondos de asignación de activos.

Cuando los partícipes alcanzan cierta edad (generalmente en torno a los 50 años), pasan automáticamente a cualquiera de los programas de cuentas gestionadas respaldados por Voya, incluidas las soluciones Advisor Managed Account de la firma y otras ofertas propias adicionales. Las cuentas gestionadas, que son servicios de inversión gestionados profesionalmente, utilizan el menú de inversión principal de un plan para proporcionar a los prejubilados un asesoramiento de inversión individual, una planificación de los ingresos de jubilación y estrategias de pago, así como tácticas más personalizadas a las necesidades de cada individuo. Adoptar un QDIA dual y trasladar a los participantes prejubilados de los TDF a un servicio de cuentas gestionadas puede ofrecer ventajas tanto a los patrocinadores del plan como a los participantes.

Mientras que los empleadores pueden beneficiarse de la normativa de puerto seguro QDIA, que incluye las cuentas gestionadas, pueden al mismo tiempo proporcionar a sus empleados un enfoque más personalizado y de mayor contacto con la planificación de la jubilación a través de la oferta de cuentas gestionadas. El QDIA dual de Voya también ofrece el respaldo fiduciario 3(21) y 3(38) de ERISA, con Voya Retirement Advisors (VRA) como asesor de inversiones registrado.

Los empleados también dispondrán de una experiencia de participante integrada, que ? junto con el poder de los asesores de inversión registrados de VRA y el acceso a soluciones de asesoramiento y orientación ? puede ayudar a los participantes a obtener el apoyo que necesitan cuándo, dónde y cómo quieran acceder a él.

La nueva solución también estará disponible para los intermediarios que actualmente trabajan con Voya para apoyar sus programas de cuentas gestionadas por asesores. Proporcionar a los prejubilados orientación, asesoramiento, herramientas de planificación y asistencia personalizada mucho antes de su edad de jubilación puede ayudar a obtener mejores resultados... y la mayoría de los particulares están de acuerdo. Según un nuevo estudio de Voya, más de la mitad (56%) de los estadounidenses que trabajan han declarado que es "muy probable" o "probable" que utilicen los servicios de asesoramiento en el lugar de trabajo.

o "probablemente" utilizarán servicios de asesoramiento en el lugar de trabajo (es decir, cuentas gestionadas) para comprender mejor su panorama general de ahorro en 2024. Voya ofrece un conjunto completo de soluciones de asesoramiento y orientación dentro y fuera del plan, diseñadas para ayudar a los empleados a alcanzar sus objetivos financieros.

Recientemente, la firma ha introducido un nuevo programa de servicios de asesoramiento que proporciona a los participantes en planes de jubilación administrados por Voya un acceso más amplio a los servicios de asesoramiento. Junto a ello, Voya ha seguido centrándose en ofrecer productos y programas que apoyen a los profesionales financieros a la hora de ayudar a sus clientes a alcanzar sus objetivos futuros, entre los que se incluyen el programa de asesoramiento de cuentas gestionadas por asesores de Voya y el lanzamiento de myVoyage, una plataforma digital de orientación financiera personalizada y beneficios laborales conectados. Como líder de la industria centrada en la entrega de beneficios, ahorros y soluciones de inversión a y a través del lugar de trabajo, Voya se compromete a cumplir con su misión de hacer posible un futuro financiero seguro para todos ?

una persona, una familia, una institución a la vez.