Las sanciones occidentales, que pretenden asfixiar a la economía rusa y apartarla del sistema financiero mundial, han obligado a las empresas y firmas financieras a interrumpir en masa sus actividades en el país.
Pero muchas de las mayores bolsas de criptomonedas del mundo, como Binance y las estadounidenses Kraken y Coinbase, se han abstenido de prohibir la entrada de clientes rusos, a pesar de la petición del Gobierno ucraniano. Dijeron que examinarían a los usuarios y bloquearían a los que fueran objeto de sanciones.
El enfrentamiento ilustra el abismo ideológico entre el sector financiero tradicional y el mundo de las criptomonedas, cuyas raíces se encuentran en los ideales libertarios y la desconfianza en los gobiernos.
Los intercambios de criptomonedas argumentaron que cortar a toda una nación iría en contra de la ética de bitcoin de ofrecer acceso a los pagos libres de la supervisión del gobierno.
Sin embargo, algunos especialistas en la lucha contra el lavado de dinero advirtieron que los intercambios podrían estar manteniendo una ruta abierta para que los rusos muevan dinero en el extranjero, socavando así los esfuerzos occidentales para presionar a Rusia para que se aleje de la guerra.
"No hay duda de que las sanciones disminuyen", dijo Ross Delston, abogado estadounidense y ex regulador bancario, y añadió que las criptodivisas "permiten una vía de huida hacia la seguridad que no habría existido de otro modo".
Aunque la mayoría de los intercambios exigen controles de identidad, el rigor de las normas de "conocimiento del cliente" difiere en el sector, lo que preocupa a los reguladores, que ven en las criptomonedas un vehículo para el dinero ilícito.
Los expertos en antiblanqueo y en criptomonedas afirman que las personas afectadas por las sanciones pueden intentar mover fondos a través de las llamadas monedas de privacidad, una clase de criptomonedas que oculta la identidad de los usuarios más que el bitcoin. Sus partidarios afirman que ofrecen a los usuarios una mayor protección frente a la vigilancia intrusiva de los gobiernos.
LA HUIDA DE LOS RUBLOS
Los hogares y las empresas rusas se han apresurado a convertir los rublos en moneda extranjera, ya que el rublo alcanzó un mínimo histórico de 110 frente al dólar el miércoles[.
El volumen de operaciones entre el rublo y las criptodivisas alcanzó el lunes los 15.300 millones de rublos (140,7 millones de dólares), lo que triplica la cifra de la semana anterior, según el investigador CryptoCompare.
El aumento ha preocupado a los reguladores, y la Comisión Europea está estudiando si las criptomonedas se están utilizando para eludir las sanciones, según dijo el miércoles un funcionario de la UE.
El Tesoro de Estados Unidos y el organismo de control financiero de Gran Bretaña no respondieron a las solicitudes de comentarios para este artículo.
La postura de los criptointercambios va en contra de la de varias compañías de pago tradicionales y empresas de tecnología financiera que han respondido a las sanciones restringiendo sus servicios en Rusia.
La empresa de pagos Wise y el procesador de remesas Remitly, por ejemplo, han suspendido los servicios de transferencia de dinero en Rusia, mientras que Apple Inc limitó el uso de Apple Pay.
Los gigantes estadounidenses de las tarjetas de pago, Visa Inc y Mastercard Inc, también bloquearon a varias empresas financieras rusas de sus redes.
VALORES LIBERTARIOS
El viceprimer ministro ucraniano, Mykhailo Fedorov, pidió el domingo a las bolsas de criptomonedas https://twitter.com/FedorovMykhailo/status/1497922588491792386 que bloquearan las direcciones de los monederos digitales de los usuarios rusos, una medida que acabaría con su capacidad de comerciar con criptomonedas.
El director general de Kraken, Jesse Powell, dijo que no consentiría https://twitter.com/jespow/status/1498112741684363265, calificando al bitcoin de "encarnación de los valores libertarios".
Bloquear a los usuarios de todo un país "no castiga necesariamente a los verdaderos responsables, que pueden haberse preparado ya para la posibilidad de sanciones generales", dijo un portavoz de Kraken.
Kraken cumple con los requisitos legales y reglamentarios de todas las jurisdicciones en las que opera, añadieron.
Binance, la mayor bolsa de criptomonedas del mundo, también se negó a prohibir a todos los usuarios rusos, pero dice que está bloqueando las cuentas de cualquier cliente que sea objeto de sanciones. "Las criptomonedas fueron concebidas para proporcionar una mayor libertad financiera a las personas de todo el mundo", dijo el lunes.
Binance representa más del 40% de todas las operaciones de criptografía en rublos, dijo CryptoCompare. Un portavoz de Binance se negó a comentar la cifra, o a dar detalles de los usuarios sancionados que había bloqueado.
La empresa estadounidense de intercambio de criptomonedas Coinbase Global Inc. también dijo que no impondría una prohibición general de las transacciones con rusos, aunque sí bloquearía las cuentas de los afectados por las sanciones.
Sin embargo, seguir operando en Rusia puede suponer un riesgo para los propios intercambios, advirtió Joby Carpenter, especialista en criptomonedas y finanzas ilícitas de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero.
"Los intercambios y, en última instancia, los bancos en los que los criptoactivos salgan a flote tendrán que estar atentos a estos esfuerzos para evitar infringir las sanciones o la legislación sobre el terrorismo", dijo Carpenter.
(1 dólar = 108,7200 rublos)
