China ha cerrado unas 6.000 plataformas P2P en los últimos años como parte de la purga de un sector que, hasta el pasado mes de agosto, aún debía más de 100.000 millones de dólares a inversores perjudicados.
Pero los fraudes financieros son cada vez más complejos y están más extendidos, según el regulador bancario de China, que la semana pasada pidió una mayor represión. El año pasado, China desarticuló más de 7.500 estafas financieras, según el regulador, un 27% más que el año anterior.
La ofensiva contra los estafadores se produce en el momento en que las normas contra la captación ilegal de fondos entran en vigor el 1 de mayo, lo que hace que los funcionarios locales tengan que acabar con las estafas de inversión en una fase temprana, dijo un regulador financiero local que asistió a varias conferencias de compromiso esta semana.
"Anteriormente, usted pidió a las víctimas que acudieran a los tribunales. Ahora las víctimas pueden demandar a los funcionarios por negligencia en el cumplimiento del deber", dijo el funcionario, que no está autorizado a hablar con los medios de comunicación y declinó ser identificado.
La represión también tiene como objetivo garantizar la estabilidad social antes del aniversario del partido del 1 de julio, un evento muy sensible, dijo el funcionario.
Sólo en Shanghái, más de 20 plataformas han financiado mediante crowdfunding películas y programas de televisión supuestamente "rojos" dedicados al acontecimiento político, que no está permitido sin el consentimiento del gobierno.
El gobierno de Shanghai ha pedido a las plataformas, entre ellas Multi Accumulate y Zhongyan Group, que detengan estos proyectos y tomen medidas correctivas, según la fuente.
Los bancos están cooperando ahora con los gobiernos locales para identificar presuntos esquemas ilegales de inversión en criptomonedas, según una fuente reguladora y una lista negra de cuentas bancarias aparecida en Reuters.
La subida de los precios del bitcoin ha provocado un auge de los intercambios de Filecoin en las ciudades más pequeñas, ya que los inversores buscan criptomonedas alternativas por las que apostar. Algunos bancos también han informado de estafas que utilizan la moneda digital soberana de China, el e-CNY, como cebo.
Otros objetivos de la ofensiva son los fondos de capital riesgo, la gestión de patrimonios y los planes de inversión inmobiliaria, según el regulador bancario.
A principios de abril, la ciudad de Shenzhen abrió una investigación sobre el operador del proveedor de contenidos inmobiliarios Shenfangli por posible recaudación ilegal de fondos y especulación inmobiliaria, mientras que el gobierno de Shanghai inició una investigación sobre el operador del proveedor de contenidos inmobiliarios Shenfangli por posible recaudación ilegal de fondos y especulación inmobiliaria.res, mientras que el gobierno de Shanghái investigó la actividad ilegal de recomendación de acciones en el agregador de noticias financieras Wallstreetcn.com.
"Se trata de casos de gran repercusión con los que los gobiernos locales esperan enviar una clara señal de advertencia a otros agentes del mercado", dijo la fuente reguladora.
En virtud de la nueva normativa, los funcionarios que no se ocupen rápidamente de los fraudes serán sancionados.
