A finales del mes pasado, la SEC y la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) multaron a 16 empresas financieras, incluidos grandes bancos como Goldman Sachs Group Inc y Morgan Stanley, con un total combinado de 1.800 millones de dólares después de que el personal discutiera operaciones y transacciones en sus dispositivos personales y aplicaciones, en una amplia investigación sobre las prácticas de mantenimiento de registros.
Esa sonda se dirigió principalmente a los agentes de bolsa y no a los gestores de activos, aunque los fondos se volvieron más cautelosos a raíz de ello y se unieron a los bancos en el endurecimiento de los controles de los teléfonos móviles personales, así como de los mensajes de texto y las aplicaciones como WhatsApp.
La unidad de cumplimiento de la SEC ha enviado consultas a varios fondos y asesores solicitando información sobre sus protocolos para las llamadas comunicaciones comerciales "fuera de canal" este mismo mes, según dijeron recientemente las tres fuentes a Reuters. La agencia ha pedido a las firmas que conserven y presenten documentos y compartan información sobre las políticas relacionadas con el uso de dispositivos y plataformas, dijeron las fuentes, que hablaron bajo condición de anonimato.
No se ha informado previamente de los detalles del "barrido" investigador. Un portavoz de la SEC declinó hacer comentarios, diciendo: "No hacemos comentarios sobre la existencia o inexistencia de una posible investigación".
La SEC realiza periódicamente este tipo de barridos para recabar rápidamente información sobre asuntos que sospecha que pueden estar muy extendidos. Los barridos pueden a veces, aunque no necesariamente, desembocar en investigaciones formales.
La SEC se ha mostrado agresiva en la aplicación de la ley bajo el liderazgo demócrata y la investigación de los bancos por parte de la industria fue un caso histórico para la SEC y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas, marcando una de sus mayores resoluciones colectivas.
El personal de los bancos se comunicaba de forma rutinaria sobre asuntos de negocios, como acuerdos de deuda y acciones, con colegas, clientes y otros asesores externos utilizando aplicaciones en sus dispositivos personales, como mensajes de texto y WhatsApp, dijeron las agencias cuando anunciaron la resolución con los bancos el mes pasado.
Las instituciones no preservaron la mayoría de esos chats personales, violando las normas federales que exigen a los agentes de bolsa y otras instituciones financieras preservar las comunicaciones comerciales. Eso obstaculizó la capacidad de las agencias para supervisar los mercados financieros, garantizar el cumplimiento de normas clave y reunir pruebas en otras investigaciones no relacionadas, dijeron las agencias.
Al igual que los agentes de bolsa, las sociedades de inversión y los asesores de inversión registrados están obligados por la SEC a conservar los registros de las comunicaciones comerciales.
En respuesta al mayor escrutinio normativo, los gestores de activos han estado reforzando los controles sobre las herramientas de comunicación personal como WhatsApp, ya que se unen a los bancos en su intento de garantizar que los empleados cumplan las normas cuando hacen negocios con clientes a distancia.
Mantenerse al día con la proliferación de aplicaciones de comunicación -especialmente durante la pandemia- ha sido un reto para muchas empresas.
Los reguladores mundiales ya habían empezado a tomar medidas drásticas contra el uso de herramientas de mensajería no autorizadas para discutir asuntos potencialmente influyentes en el mercado, pero la cuestión cobró urgencia cuando la pandemia de coronavirus obligó a más personal de finanzas a trabajar desde casa en 2020.
