La empresa, que tiene una exposición considerable al sector inmobiliario chino, pidió disculpas a sus inversores en una carta en la que decía que tenía un pasivo total de entre 420.000 millones de yuanes (58.000 millones de dólares) y 460.000 millones de yuanes (64.000 millones de dólares).
Los pasivos se comparan con los activos totales estimados de Zhongzhi de unos 200.000 millones de yuanes , según la carta, que se publicó el miércoles y fue vista por Reuters.
Zhongzhi, con sede en Pekín, no respondió inmediatamente a una solicitud de Reuters para hacer comentarios.
El empeoramiento de los problemas de Zhongzhi, uno de los principales actores en el sector bancario en la sombra de China de 3 billones de dólares - aproximadamente el tamaño de la economía francesa - está a punto de reavivar las preocupaciones sobre el efecto dominó de la crisis de la deuda inmobiliaria en el sector financiero en general.
El sector inmobiliario chino, altamente endeudado, se tambalea por una crisis de liquidez desde 2020. Los impagos de los promotores desde finales de 2021 han impedido el crecimiento económico y han agitado los mercados mundiales.
Los gestores de patrimonios vinculados a la banca en la sombra en China suelen operar al margen de muchas de las normas que rigen a los bancos comerciales y canalizan principalmente los ingresos de los productos patrimoniales vendidos a los inversores minoristas hacia los promotores inmobiliarios y otros sectores.
Las señales de problemas en el grupo Zhongzhi salieron a la luz por primera vez en julio, cuando Zhongrong International Trust Co, una importante sociedad fiduciaria controlada por Zhongzhi, incumplió los pagos de docenas de productos de inversión.
Zhongzhi, cuyos intereses empresariales abarcan desde la minería hasta la gestión de patrimonios, afirmó en la carta que, dado que los activos del grupo se concentraban en inversiones de deuda y capital a largo plazo, resultaba difícil liquidarlos y contabilizar los beneficios.
"Las inspecciones iniciales muestran que el grupo es gravemente insolvente y presenta importantes riesgos operativos continuados. Los recursos disponibles para el reembolso de la deuda a corto plazo son muy inferiores a la escala de endeudamiento global del grupo", afirmó.
"El grupo Zhongzhi se disculpa profundamente por las pérdidas causadas a los inversores. Comprendemos plenamente la urgencia, la importancia y la gravedad de resolver este riesgo global", afirmó el grupo en la carta.
Zhongzhi había contratado a una de las Cuatro Grandes firmas de contabilidad para que realizara una auditoría de la empresa y estaba buscando inversores estratégicos, según dijo su dirección a los inversores en una reunión celebrada en agosto, según un vídeo visto por Reuters en aquel momento.
Zhongzhi, que comenzó con el comercio de madera y bienes inmuebles en la década de 1990, se expandió rápidamente a negocios que van desde la fabricación de chips, la sanidad, los vehículos de nueva energía y las finanzas, según su página web.
Sus negocios financieros incluyen fideicomisos, gestión de activos, seguros, futuros y gestión de patrimonios.
Zhongzhi ha estado vendiendo participaciones en algunas empresas cotizadas que controlaba durante los últimos años, y reduciendo el tamaño de su negocio, tras verse sometida a presiones a raíz de las medidas enérgicas de China contra la banca en la sombra, y la caída del mercado inmobiliario. (1 $ = 7,2111 yuanes chinos renminbi) (Reportaje de Ziyi Tang y Ryan Woo; Edición de Sumeet Chatterjee y Muralikumar Anantharaman)
