El Comité de Basilea también dijo que el mes que viene publicará un documento de consulta sobre la obligación de los bancos de revelar los riesgos financieros relacionados con el clima. Además, consultará sobre un conjunto de requisitos de divulgación relacionados con la exposición de los bancos a los criptoactivos.

El comité dijo que la agitación bancaria de marzo de 2023, que vio el colapso de varios prestamistas estadounidenses, incluido el Silicon Valley Bank, fue la tensión más importante en el sector desde la crisis financiera mundial de 2008.

Le siguió la absorción forzosa de Credit Suisse (CS) por parte de UBS.

En un balance de los acontecimientos, el comité afirmó que dará prioridad a los trabajos para hacer más eficaz la supervisión bancaria, de modo que los reguladores detecten los bancos "atípicos" evaluando mejor su gestión del riesgo, su viabilidad y la sostenibilidad de sus modelos de negocio.

Tras la crisis financiera mundial, el Comité de Basilea se centró en gran medida en elevar la cantidad de capital que los bancos debían mantener para evitar nuevos rescates de los contribuyentes, pero el jueves dijo que los supervisores también debían elevar su juego.

"Como se ha puesto de relieve durante las recientes turbulencias, el coeficiente de capital reglamentario de un banco en un momento dado no siempre refleja adecuadamente su resistencia real desde una perspectiva de futuro", señaló el balance de Basilea.

"Los supervisores deben tomar medidas rápidas para garantizar que se subsanan las deficiencias", decía, añadiendo que un enfoque de la supervisión "basado en normas" no era suficiente por sí solo.

"Una enseñanza clave de los últimos acontecimientos -sobre todo en relación con las dificultades de CS- es, por tanto, la importancia de que los supervisores vigilen la dinámica del riesgo en todo el grupo", añadió.

El comité dijo que analizará si es necesario modificar algunas de sus normas de liquidez tras las salidas mucho más rápidas de depósitos durante la crisis de marzo, debidas en parte al impacto de las redes sociales, en comparación con incidentes anteriores.

Los bancos cuentan con dos colchones de liquidez, un coeficiente de cobertura de liquidez (LCR) para mantenerlos a flote durante un mes, y otro vinculado a la financiación a más largo plazo.

Sin embargo, las regulaciones de liquidez por sí solas pueden no ser capaces de prevenir todas las retiradas de liquidez de los bancos en una época caracterizada por el fácil acceso a la información, así como a los servicios bancarios a través de diversas herramientas digitales, dijo el comité.

Puede que merezca la pena seguir evaluando la complejidad, la transparencia y la comprensión de los instrumentos de deuda AT1 de forma global, añadió.

Cientos de tenedores de bonos han demandado al regulador suizo FINMA en un esfuerzo por recuperar las pérdidas derivadas de la depreciación de los bonos AT1 de Credit Suisse.