El Banco de Inglaterra y el Ministerio de Finanzas afirmaron que es probable que se necesite una moneda digital del banco central (CBDC, por sus siglas en inglés) a finales de esta década, al lanzar una nueva consulta para el diseño de un sistema de este tipo.

"Aunque el dinero en efectivo está aquí para quedarse, una libra digital emitida y respaldada por el Banco de Inglaterra podría ser una nueva forma de pagar fiable, accesible y fácil de usar", dijo el ministro de Finanzas, Jeremy Hunt, en un comunicado.

"Por eso queremos investigar primero qué es posible, asegurándonos siempre de proteger la estabilidad financiera".

El gobernador del Banco de Inglaterra, Andrew Bailey, dijo que había que considerar las implicaciones de una libra digital, incluidas las cuestiones de privacidad.

"Esta consulta y el trabajo posterior que realizará ahora el Banco serán la base de lo que sería una decisión profunda para el país sobre la forma en que utilizamos el dinero", dijo.

El primer ministro Rishi Sunak pidió al Banco de Inglaterra que estudiara la conveniencia de crear un CBDC cuando era ministro de Finanzas en 2021.

Otros bancos centrales, como la Reserva Federal de EE.UU. y el Banco Central Europeo, también están considerando lanzar sus propios CBDC y 11 países ya los han puesto en marcha.

A diferencia de las criptoactivos, la libra digital sería emitida por el banco central y no por el sector privado y su valor sería fijo.

Según las propuestas británicas, los particulares no tendrían cuentas directamente en el Banco de Inglaterra. En su lugar, tendrían cuentas con proveedores privados de monederos digitales, que proporcionarían libras digitales a través de la infraestructura pública.

Los funcionarios afirmaron que una libra digital, al tiempo que ofrecería servicios similares a los que ya están disponibles para los consumidores, evitaría el riesgo de sistemas competidores y no interoperables operados por gigantes tecnológicos o bancos e impulsaría la innovación futura.

La idea de los CBDC cobró impulso después de que Facebook propusiera en 2019 un criptoactivo llamado Libra que habría vinculado su valor a una cesta de divisas. Finalmente se cerró.

El nuevo jefe de innovación del Banco de Pagos Internacionales, un foro de bancos centrales, dijo a Reuters en una entrevista publicada el lunes que los CBDC se enfrentarían a límites geopolíticos.

China ha llevado a cabo el mayor ensayo transfronterizo de CBDC hasta la fecha.

Gran Bretaña impondría restricciones iniciales sobre la cantidad de CBDC que los particulares o las empresas podrían poseer como medida de precaución para evitar el riesgo de desestabilizar el sistema financiero, dijeron el BoE y el Ministerio de Finanzas.

El vicegobernador del BoE, Jon Cunliffe, pronunciará un discurso el martes para poner al día al sector financiero sobre la labor del BoE en materia de CBDC.