Las nuevas normas sobre el "deber del consumidor" imponen normas más estrictas a las empresas financieras para que eviten estafar a los clientes.
Los reguladores quieren poner coto a los costosos escándalos de ventas indebidas que se remontan a las hipotecas dotales de los años 80 y a los seguros de protección de pagos de los últimos años.
Las normas se aplicarán el 31 de julio a los productos o servicios nuevos y existentes que se sigan vendiendo o renovando, y un año después a los productos y servicios ya vendidos pero que ya no se ofrezcan.
"Para las empresas que lleven más retraso en la realización de los cambios necesarios, hay tiempo para corregirlo y para que demuestren que actúan de acuerdo con el espíritu del nuevo deber", declaró Sheldon Mills, director ejecutivo de la FCA para los consumidores y la competencia.
Las empresas no deben confiar demasiado en que las políticas existentes de protección de los consumidores serán adecuadas, y deben trabajar con otras empresas de sus cadenas de distribución, dijo la FCA.
Una revisión descubrió que las empresas eran incapaces de nombrar a la persona responsable de aplicar las normas sobre el deber del consumidor, y que algunos consejos de administración no se comprometían lo suficiente, dado que las normas exigen un cambio significativo en la cultura, dijo la FCA.
