Los beneficios de Capital One Financial en el primer trimestre aumentaron un 35% gracias a que los clientes pagaron más por los préstamos de tarjetas de crédito de la empresa en un entorno de tipos de interés más altos.

Los ingresos netos por intereses (NII) -la diferencia entre lo que gana con los préstamos y lo que paga por los depósitos- aumentaron un 4% hasta los 7.490 millones de dólares en el trimestre, según informó el jueves la empresa con sede en McLean, Virginia.

El negocio de las tarjetas de crédito constituye casi la mitad de la cartera de préstamos de Capital One, que es el tercer emisor de tarjetas de crédito Visa y Mastercard en Estados Unidos por saldos.

Capital One, que está adquiriendo Discover Financial por 35.300 millones de dólares en una operación totalmente en acciones, dijo que la provisión para pérdidas crediticias cayó a 2.680 millones de dólares desde los 2.800 millones de un año antes.

Las cancelaciones netas, o deudas que es poco probable que se recuperen, se dispararon un 54% hasta los 2.620 millones de dólares, dijo.

Los ingresos sin intereses de Capital One, que consisten principalmente en ingresos por intercambio, netos de gastos de recompensa, cargos por servicios y otras comisiones relacionadas con los clientes, subieron un 11% hasta 1.910 millones de dólares en el trimestre.

El prestamista también incurrió en un gasto de 42 millones de dólares relacionado con la tasa de evaluación especial adicional que tuvo que pagar para reponer el fondo de seguro de depósitos de la Federal Deposit Insurance Corp.

Los ingresos netos de Capital One disponibles para los accionistas ordinarios ascendieron a 1.200 millones de dólares, o 3,13 dólares por acción, en los tres meses finalizados el 31 de marzo, frente a los 887 millones de dólares, o 2,31 dólares por acción, de un año antes. (Reportaje de Arasu Kannagi Basil en Bengaluru; Edición de Sriraj Kalluvila)