El banco está luchando contra el escepticismo del mercado sobre su salud financiera después de una serie de escándalos, meses después de que el Tribunal Penal Federal de Suiza lo declarara culpable de no prevenir el blanqueo de dinero en el primer juicio penal del país contra uno de sus principales bancos.

He aquí las principales crisis a las que se ha enfrentado el banco en los últimos años:

EL REPUNTE DE LOS SWAPS DE INCUMPLIMIENTO CREDITICIO

El banco, que ya se tambaleaba bajo la presión de un precio de las acciones en declive, vio en octubre cómo sus swaps de incumplimiento crediticio -que miden el coste de asegurar los bonos de una empresa contra el riesgo de impago- se disparaban hasta el nivel más alto en dos décadas.

Eso ha hecho que los inversores se pongan nerviosos con respecto a la liquidez y el capital del gigante financiero suizo, y ha llevado al consejero delegado Ulrich Koerner a tranquilizar a los accionistas.

A finales de este mes, el banco publicará su proyecto de revisión estructural, que se espera que arroje más luz sobre sus planes de reducir el banco de inversión a un negocio "ligero de capital y dirigido al asesoramiento" y sobre las opciones estratégicas para la unidad de productos titulizados.

El regulador suizo FINMA y el Banco de Inglaterra en Londres, donde el prestamista tiene un importante centro de operaciones, estaban supervisando la situación y colaborando estrechamente, dijo a Reuters una fuente familiarizada con la situación.

LAVADO DE DINERO RELACIONADO CON LA COCAÍNA

En junio, el banco fue condenado por no impedir el blanqueo de dinero por parte de una banda búlgara de traficantes de cocaína.

El tribunal encontró deficiencias en Credit Suisse tanto en su gestión de las relaciones de los clientes con la organización criminal como en su control de la aplicación de las normas contra el blanqueo de capitales.

Tanto Credit Suisse como el ex empleado condenado han negado haber cometido infracciones. Credit Suisse dijo que apelaría la condena.

JUICIO EN BERMUDAS

Un tribunal de Bermudas dictaminó en marzo que el ex primer ministro de Georgia, Bidzina Ivanishvili, y su familia deben recibir una indemnización de más de 500 millones de dólares del brazo local de seguros de vida de Credit Suisse.

El tribunal dijo que a Ivanishvili y su familia se les debían los daños como resultado de un largo fraude cometido por una antigua asesora de Credit Suisse, Pascale Lescaudron.

Lescaudron fue condenada por un tribunal suizo en 2018 por haber falsificado las firmas de antiguos clientes, incluido Ivanishvili, durante un periodo de ocho años.

Credit Suisse espera que el caso, que está apelando, le cueste unos 600 millones de dólares.

'SECRETOS DE SUISSE'

Credit Suisse negó las acusaciones de irregularidades después de que docenas de medios de comunicación publicaran en febrero los resultados de investigaciones coordinadas, al estilo de los Papeles de Panamá, sobre una filtración de datos de miles de cuentas de clientes en décadas anteriores.

Las acusaciones de los artículos de los medios de comunicación "Secretos de Suisse" incluían que el banco tenía entre sus clientes a abusadores de los derechos humanos y a empresarios sometidos a sanciones.

SALIDA DEL PRESIDENTE

El presidente Antonio Horta-Osorio dimitió en enero tras incumplir las normas de cuarentena de COVID-19.

La abrupta medida se produjo menos de un año después de que Horta-Osorio fuera contratado para limpiar la cultura corporativa del banco, empañada por su participación en la colapsada empresa de inversiones Archegos y en la insolvente firma de financiación de la cadena de suministro Greensill Capital.

El miembro del consejo de administración Axel Lehmann asumió la presidencia.

FRAUDE DE LOS BONOS DEL ATÚN

Credit Suisse se declaró culpable de defraudar a los inversores por un préstamo de 850 millones de dólares a Mozambique destinado a pagar una flota pesquera de atún y está pagando a los reguladores estadounidenses y británicos 475 millones de dólares para resolver el caso según un acuerdo anunciado en octubre.

Unos 200 millones de dólares del préstamo se destinaron a sobornos a banqueros del Credit Suisse y a funcionarios del gobierno mozambiqueño. El banco era consciente de un enorme déficit entre los fondos obtenidos y el valor de los barcos comprados, pero no lo reveló a los inversores cuando se reestructuró el préstamo en 2016, según los reguladores.

Credit Suisse también concertó un préstamo que se mantuvo en secreto ante el Fondo Monetario Internacional (FMI). Cuando Mozambique admitió la existencia de 1.400 millones de dólares en préstamos no revelados, el FMI retiró su apoyo, haciendo que la economía del país del sur de África cayera en picado.

INCUMPLIMIENTO DE ARCHEGOS

Credit Suisse perdió 5.500 millones de dólares cuando el family office estadounidense Archegos Capital Management entró en mora en marzo de 2021.

Las apuestas altamente apalancadas del fondo de cobertura en determinados valores tecnológicos resultaron contraproducentes y el valor de su cartera con Credit Suisse se desplomó.

Un informe independiente sobre el incidente criticó la conducta del banco, afirmando que sus pérdidas fueron el resultado de un fallo fundamental de gestión y control en su banco de inversión, y en su división de corretaje preferente en particular.

El informe decía que el banco se centró en maximizar los beneficios a corto plazo y no logró frenar la voraz asunción de riesgos por parte de Archegos, a pesar de las numerosas señales de advertencia, poniendo en duda la competencia de su personal de riesgos.

COLAPSO DE LOS FONDOS GREENSILL

Credit Suisse se vio obligado a congelar 10.000 millones de dólares en fondos de financiación de la cadena de suministro en marzo de 2021, cuando el financiero británico Greensill Capital se hundió tras perder la cobertura del seguro de la deuda emitida contra sus préstamos a empresas.

El banco suizo había vendido miles de millones de dólares de deuda de Greensill a los inversores, asegurándoles en el material de marketing que las notas de alto rendimiento eran de bajo riesgo porque la exposición crediticia subyacente estaba totalmente asegurada.

Varios inversores han demandado al banco suizo por los fondos vinculados a Greensill. El banco ha devuelto hasta ahora unos 6.800 millones de dólares a los inversores.

IRA DE LOS ACCIONISTAS

Los accionistas de Credit Suisse rechazaron una propuesta del consejo de administración del banco para liberar a la dirección de otras responsabilidades para 2020, lo que pone de manifiesto el enfado de los accionistas por los costosos errores del banco.

La votación sólo obtuvo un 35,88% de aprobación en la Junta General de Accionistas del banco celebrada en abril, ya que los asesores de voto señalaron las deficiencias de riesgo y control que condujeron a las quiebras de Greensill y Archegos.

Esto deja margen para que los accionistas responsabilicen a los directores de las violaciones intencionadas o gravemente negligentes de sus deberes según las normas suizas.

ESCÁNDALO DE ESPÍA

El director general de Credit Suisse, Tidjane Thiam, se vio obligado a dimitir en marzo de 2020 después de que una investigación descubriera que el banco contrató a detectives privados para espiar a su antiguo jefe de gestión de patrimonios, Iqbal Kahn, después de que éste se marchara a su archirrival UBS.

Credit Suisse restó importancia en repetidas ocasiones al episodio como un incidente aislado.

Sin embargo, el regulador financiero suizo dijo que Credit Suisse le había engañado sobre la magnitud del espionaje. El regulador dijo que el banco planeó siete operaciones de espionaje diferentes entre 2016 y 2019 y que llevó a cabo la mayoría de ellas.

En una rara reprimenda, el regulador dijo que había graves deficiencias organizativas en Credit Suisse y que el banco había incluso intentado cubrir sus huellas adulterando una factura de vigilancia.

En respuesta, Credit Suisse dijo que condenaba el espionaje y que había tomado medidas "decisivas" para mejorar su gobernanza y reforzar el cumplimiento.