Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 31 de agosto de 2022

( En nuevos soles )

ACTIVO

Moneda

Equivalente

TOTAL

Nacional

en M.E.

DISPONIBLE

224,629,975.07

736,856.42

225,366,831.49

Caja

56,518.90

56,518.90

Banco Central de Reserva del Peru

188,072,124.24

52,605.79

188,124,730.03

Bancos y otras empresas del sistema financiero del pais

36,495,031.93

684,250.63

37,179,282.56

Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior

Canje

Otras Disponibilidades

6,300.00

6,300.00

FONDOS INTERBANCARIOS...

INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS

Instrumentos de capital

Instrumentos de deuda

Inversiones en Commodities

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA

3,991,990.04

3,991,990.04

Instrumentos Representativos de Capital

Instrumentos Representativos de Deuda

3,991,990.04

3,991,990.04

INVERSIONES A VENCIMIENTO

CARTERA DE CREDITOS

987,295,268.64

71,246.36

987,366,515.00

Cartera de Créditos Vigentes

1,070,417,905.59

67,017.67

1,070,484,923.26

Cartera de Créditos Reestructurados

Cartera de Créditos Refinanciados

21,114,935.94

21,114,935.94

Cartera de Créditos Vencidos

34,142,876.54

7,194.85

34,150,071.39

Cartera de Créditos en Cobranza Judicial

541,598.00

541,598.00

- S/. ..Provisiones para créditos.........

( 138,922,047.43 )

( 2,966.16 )

( 138,925,013.59 )

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN

DERIVADOS DE COBERTURA

CUENTAS POR COBRAR

34,724,797.30

1,826.98

34,726,624.28

Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso

Otras Cuentas por Cobrar

34,724,797.30

1,826.98

34,726,624.28

BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS

523,166.38

523,166.38

Bienes Realizables

Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados

523,166.38

523,166.38

PARTICIPACIONES

Subsidiarias

Asociadas y participaciones en negocios conjuntos

Otras

INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO

3,067,159.91

3,067,159.91

ACTIVO INTANGIBLE

38,744,816.02

38,744,816.02

Plusvalía

Otros Activos intangibles

38,744,816.02

38,744,816.02

IMPUESTOS CORRIENTES

IMPUESTO DIFERIDO

31,271,269.42

31,271,269.42

ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA

OTROS ACTIVOS

17,223,164.31

1,533,460.43

18,756,624.74

TOTAL DEL ACTIVO

1,341,471,607.09

2,343,390.19

1,343,814,997.28

Director

Director

Gerente General

Contador

Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 31 de agosto de 2022

( En nuevos soles )

PASIVO Y PATRIMONIO

Moneda

Equivalente

TOTAL

Nacional

en M.E.

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO

473,918,564.22

473,918,564.22

Obligaciones a la Vista

Obligaciones por Cuentas de Ahorro

41.40

41.40

Obligaciones por Cuentas a Plazo

472,138,279.58

472,138,279.58

Otras Obligaciones

1,780,243.24

1,780,243.24

FONDOS INTERBANCARIOS

DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIER

5,029,409.16

5,029,409.16

Depositos a la Vista

Depositos de Ahorro

Depositos a Plazo

5,029,409.16

5,029,409.16

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS

447,533,882.55

56,402.68

447,590,285.23

Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Peru

Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del p

281,316,528.25

56,402.68

281,372,930.93

Adeudos y Obligaciones con Empresas del exterior y Organismos Financie

Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior

Valores y Títulos

166,217,354.30

166,217,354.30

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN

DERIVADOS PARA COBERTURA

CUENTAS POR PAGAR

67,886,989.27

187,127.78

68,074,117.05

PROVISIONES

909,080.39

909,080.39

Provision para Creditos Contingentes

66,281.20

66,281.20

Provisión para litigios y demandas

842,799.19

842,799.19

Otros

IMPUESTOS CORRIENTES

23,250,131.91

23,250,131.91

IMPUESTO DIFERIDO

OTROS PASIVOS

979,281.36

2,099,859.73

3,079,141.09

TOTAL DEL PASIVO:

1,019,507,338.86

2,343,390.19

1,021,850,729.05

PATRIMONIO

321,964,268.23

321,964,268.23

Capital Social

234,442,528.00

234,442,528.00

Capital Adicional

7.35

7.35

Reservas

26,453,527.96

26,453,527.96

Ajustes al Patrimonio

( 460,032.43 )

( 460,032.43 )

Resultados Acumulados

8,152,076.76

8,152,076.76

Resultado Neto del Ejercicio

53,376,160.59

53,376,160.59

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

1,341,471,607.09

2,343,390.19

1,343,814,997.28

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

13,065,478.85

13,065,478.85

Director

Director

Gerente General

Contador

Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A

ESTADO DE RESULTADOS

Al 31 de agosto de 2022

( En nuevos soles )

Moneda

Equivalente

TOTAL

Nacional

en M.E.

INGRESOS POR INTERESES

280,508,202.76

19,560.72

280,527,763.48

Disponible

3,641,870.09

11,033.74

3,652,903.83

Fondos Interbancarios

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados

Inversiones Disponibles para la Venta

1,300,298.01

1,300,298.01

Inversiones a Vencimiento

Cartera de Créditos Directos

275,566,034.66

8,526.98

275,574,561.64

Resultado por Operaciones de Cobertura

Cuentas por Cobrar

Otros Ingresos Financieros

GASTOS POR INTERESES

32,060,066.25

3,383.45

32,063,449.70

Obligaciones con el Publico

18,105,473.72

18,105,473.72

Fondos Interbancarios

Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros

29,409.16

29,409.16

Adeudos y Obligaciones Financieras

13,925,102.24

3,383.45

13,928,485.69

Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú

Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País

8,938,783.39

3,383.45

8,942,166.84

Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Ext. y Organ.

Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior

Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras

Valores Títulos y Obligaciones en Circulación

4,986,318.85

4,986,318.85

Cuentas por Pagar

81.13

81.13

Intereses de Cuentas por Pagar

81.13

81.13

Resultado por Operaciones de Cobertura

Otros Gastos Financieros

MARGEN FINANCIERO BRUTO

248,448,136.51

16,177.27

248,464,313.78

Provisiones para Creditos Directos

88,017,695.23

( 1,416.35 )

88,016,278.88

MARGEN FINANCIERO NETO

160,430,441.28

17,593.62

160,448,034.90

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

33,285,819.71

1,968.28

33,287,787.99

Ingresos por Créditos Indirectos

66,778.13

1,967.83

68,745.96

Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza

Ingresos por emisión de dinero electrónico

Ingresos Diversos

33,219,041.58

0.45

33,219,042.03

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

1,752,533.63

87,466.11

1,839,999.74

Gastos por Créditos Indirectos

Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza

Primas al Fondo de Seguros de Depósito

1,682,831.77

1,682,831.77

Gastos Diversos

69,701.86

87,466.11

157,167.97

MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIERO

191,963,727.36

( 67,904.21 )

191,895,823.15

RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)

( 12,427,692.98 )

( 12,427,692.98 )

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados

Inversiones en Commodities

Inversiones Disponibles para la Venta

Derivados de Negociación

Resultado por Operaciones de Cobertura

Ganancia (Pérdida) en Participaciones

( 12,987,000.00 )

( 12,987,000.00 )

Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio

( 394,805.98 )

( 394,805.98 )

Otros

954,113.00

954,113.00

MARGEN OPERACIONAL

179,536,034.38

( 67,904.21 )

179,468,130.17

Director

Director

Gerente General

Contador

Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A

ESTADO DE RESULTADOS

Al 31 de agosto de 2022

( En nuevos soles )

Moneda

Equivalente

TOTAL

Nacional

en M.E.

GASTOS DE ADMINISTRACION

93,209,475.93

4,412,467.56

97,621,943.49

Gastos de Personal y Directorio

70,533,512.66

81,143.60

70,614,656.26

Gastos por Servicios Recibidos de Terceros

22,012,653.25

4,163,609.80

26,176,263.05

Impuestos y Contribuciones

663,310.02

167,714.16

831,024.18

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

5,653,650.72

5,653,650.72

MARGEN OPERACIONAL NETO

80,672,907.73

( 4,480,371.77 )

76,192,535.96

VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES

1,363,216.71

( 8,067.60 )

1,355,149.11

Provisión para Créditos Indirectos

3,993.84

( 8,067.60 )

( 4,073.76 )

Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar

316,253.94

316,253.94

Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago , Recuperados y

1,042,968.93

1,042,968.93

Provisiones para Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta

Deterioro de Inversiones

Deterioro de Activo Fijo

Deterioro de Activos Intangibles

Provisión para Litigios y Demandas

Otras Provisiones

RESULTADO DE OPERACION

79,309,691.02

( 4,472,304.17 )

74,837,386.85

OTROS INGRESOS Y GASTOS

871,439.74

871,439.74

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA

80,181,130.76

( 4,472,304.17 )

75,708,826.59

IMPUESTO A LA RENTA

( 22,332,666.00 )

( 22,332,666.00 )

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

57,848,464.76

( 4,472,304.17 )

53,376,160.59

Director

Director

Gerente General

Contador

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Financiera Efectiva SA published this content on 12 September 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 12 September 2022 21:59:01 UTC.