Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 31 de mayo de 2023

( En nuevos soles )

ACTIVO

Moneda

Equivalente

TOTAL

Nacional

en M.E.

DISPONIBLE

170,374,162.57

4,826,484.37

175,200,646.94

Caja

34,588.80

34,588.80

Banco Central de Reserva del Peru

124,436,142.29

2,480,823.54

126,916,965.83

Bancos y otras empresas del sistema financiero del pais

45,897,331.48

2,345,660.83

48,242,992.31

Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior

Canje

Otras Disponibilidades

6,100.00

6,100.00

FONDOS INTERBANCARIOS...

INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS

Instrumentos de capital

Instrumentos de deuda

Inversiones en Commodities

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA

9,111,387.54

9,111,387.54

Instrumentos Representativos de Capital

Instrumentos Representativos de Deuda

9,111,387.54

9,111,387.54

INVERSIONES A VENCIMIENTO

CARTERA DE CRÉDITOS

1,099,707,676.61

52,989.29

1,099,760,665.90

Cartera de Créditos Vigentes

1,182,949,165.06

49,609.14

1,182,998,774.20

Cartera de Créditos Reestructurados

Cartera de Créditos Refinanciados

27,646,924.84

27,646,924.84

Cartera de Créditos Vencidos

39,539,856.24

5,984.37

39,545,840.61

Cartera de Créditos en Cobranza Judicial

1,080,453.40

1,080,453.40

- S/. ..Provisiones para créditos

( 151,508,722.93 )

( 2,604.22 )

( 151,511,327.15 )

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN

DERIVADOS DE COBERTURA

CUENTAS POR COBRAR

42,174,191.38

2,367.48

42,176,558.86

Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso

Otras Cuentas por Cobrar

42,174,191.38

2,367.48

42,176,558.86

BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS

461,048.79

461,048.79

Bienes Realizables

Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados

461,048.79

461,048.79

PARTICIPACIONES

Subsidiarias

Asociadas y participaciones en negocios conjuntos

Otras

INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO

2,522,069.59

2,522,069.59

ACTIVO INTANGIBLE

46,088,131.49

46,088,131.49

Plusvalía

Otros Activos intangibles

46,088,131.49

46,088,131.49

IMPUESTOS CORRIENTES

IMPUESTO DIFERIDO

28,509,199.42

28,509,199.42

ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA

OTROS ACTIVOS

995,247.58

2,722,651.93

3,717,899.51

TOTAL DEL ACTIVO

1,399,943,114.97

7,604,493.07

1,407,547,608.04

Director

Director

Gerente General

Contador

Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 31 de mayo de 2023

( En nuevos soles )

PASIVO Y PATRIMONIO

Moneda

Equivalente

TOTAL

Nacional

en M.E.

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO

534,098,334.20

534,098,334.20

Obligaciones a la Vista

Obligaciones por Cuentas de Ahorro

4,399,433.37

4,399,433.37

Obligaciones por Cuentas a Plazo

529,264,669.48

529,264,669.48

Otras Obligaciones

434,231.35

434,231.35

FONDOS INTERBANCARIOS

DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIER

Depositos a la Vista

Depositos de Ahorro

Depositos a Plazo

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS

472,897,162.00

39,932.71

472,937,094.71

Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Peru

Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del p

298,185,731.24

39,932.71

298,225,663.95

Adeudos y Obligaciones con Empresas del exterior y Organismos Financie

Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior

Valores y Títulos

174,711,430.76

174,711,430.76

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN

DERIVADOS PARA COBERTURA

CUENTAS POR PAGAR

51,077,527.70

1,971,580.30

53,049,108.00

PROVISIONES

799,532.50

799,532.50

Provision para Creditos Contingentes

57,657.50

57,657.50

Provisión para litigios y demandas

741,875.00

741,875.00

Otros

IMPUESTOS CORRIENTES

1,607,425.42

1,607,425.42

IMPUESTO DIFERIDO

OTROS PASIVOS

2,889,287.76

5,592,980.06

8,482,267.82

TOTAL DEL PASIVO:

1,063,369,269.58

7,604,493.07

1,070,973,762.65

PATRIMONIO

336,573,845.39

336,573,845.39

Capital Social

264,442,528.00

264,442,528.00

Capital Adicional

7.35

7.35

Reservas

34,310,896.29

34,310,896.29

Ajustes al Patrimonio

( 276,902.24 )

( 276,902.24 )

Resultados Acumulados

7,296,576.76

7,296,576.76

Resultado Neto del Ejercicio

30,800,739.23

30,800,739.23

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

1,399,943,114.97

7,604,493.07

1,407,547,608.04

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

10,035,919.57

10,035,919.57

Director

Director

Gerente General

Contador

Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A

ESTADO DE RESULTADOS

Al 31 de mayo de 2023

( En nuevos soles )

Moneda

Equivalente

TOTAL

Nacional

en M.E.

INGRESOS POR INTERESES

187,785,896.40

294,199.47

188,080,095.87

Disponible

3,531,726.43

290,721.59

3,822,448.02

Fondos Interbancarios

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados

Inversiones Disponibles para la Venta

372,917.66

372,917.66

Inversiones a Vencimiento

Cartera de Créditos Directos

183,881,252.31

3,477.88

183,884,730.19

Resultado por Operaciones de Cobertura

Cuentas por Cobrar

Otros Ingresos Financieros

GASTOS POR INTERESES

28,105,037.58

1,501.22

28,106,538.80

Obligaciones con el Publico

15,966,340.89

15,966,340.89

Fondos Interbancarios

Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros

Adeudos y Obligaciones Financieras

12,138,650.24

1,501.22

12,140,151.46

Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú

Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País

6,853,267.50

1,501.22

6,854,768.72

Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Ext. y Organ.

Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior

Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras

Valores Títulos y Obligaciones en Circulación

5,285,382.74

5,285,382.74

Cuentas por Pagar

46.45

46.45

Intereses de Cuentas por Pagar

46.45

46.45

Resultado por Operaciones de Cobertura

Otros Gastos Financieros

MARGEN FINANCIERO BRUTO

159,680,858.82

292,698.25

159,973,557.07

Provisiones para Creditos Directos

72,818,920.39

( 1,055.93 )

72,817,864.46

MARGEN FINANCIERO NETO

86,861,938.43

293,754.18

87,155,692.61

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

33,656,077.55

29.28

33,656,106.83

Ingresos por Créditos Indirectos

43,656.63

43,656.63

Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza

Ingresos por emisión de dinero electrónico

Ingresos Diversos

33,612,420.92

29.28

33,612,450.20

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

633,273.00

152,132.10

785,405.10

Gastos por Créditos Indirectos

Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza

Primas al Fondo de Seguros de Depósito

623,801.79

623,801.79

Gastos Diversos

9,471.21

152,132.10

161,603.31

MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIERO

119,884,742.98

141,651.36

120,026,394.34

RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)

( 11,018,741.85 )

( 11,018,741.85 )

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados

Inversiones en Commodities

Inversiones Disponibles para la Venta

Derivados de Negociación

Resultado por Operaciones de Cobertura

Ganancia (Pérdida) en Participaciones

( 11,652,000.00 )

( 11,652,000.00 )

Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio

( 447,143.61 )

( 447,143.61 )

Otros

1,080,401.76

1,080,401.76

MARGEN OPERACIONAL

108,866,001.13

141,651.36

109,007,652.49

Director

Director

Gerente General

Contador

Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A

ESTADO DE RESULTADOS

Al 31 de mayo de 2023

( En nuevos soles )

Moneda

Equivalente

TOTAL

Nacional

en M.E.

GASTOS DE ADMINISTRACION

59,804,839.91

3,195,110.86

62,999,950.77

Gastos de Personal y Directorio

44,212,849.75

129,711.05

44,342,560.80

Gastos por Servicios Recibidos de Terceros

15,149,389.57

2,925,871.90

18,075,261.47

Impuestos y Contribuciones

442,600.59

139,527.91

582,128.50

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

2,010,405.84

2,010,405.84

MARGEN OPERACIONAL NETO

47,050,755.38

( 3,053,459.50 )

43,997,295.88

VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES

260,674.84

260,674.84

Provisión para Créditos Indirectos

Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar

264,865.73

264,865.73

Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago , Recuperados y

( 4,190.89 )

( 4,190.89 )

Provisiones para Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta

Deterioro de Inversiones

Deterioro de Activo Fijo

Deterioro de Activos Intangibles

Provisión para Litigios y Demandas

Otras Provisiones

RESULTADO DE OPERACION

46,790,080.54

( 3,053,459.50 )

43,736,621.04

OTROS INGRESOS Y GASTOS

18,975.28

( 6,637.65 )

12,337.63

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA

46,809,055.82

( 3,060,097.15 )

43,748,958.67

IMPUESTO A LA RENTA

( 12,948,219.44 )

( 12,948,219.44 )

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

33,860,836.38

( 3,060,097.15 )

30,800,739.23

Director

Director

Gerente General

Contador

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Financiera Efectiva SA published this content on 12 June 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 12 June 2023 16:34:28 UTC.