Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
Al 31 de mayo de 2023
( En nuevos soles )
ACTIVO | Moneda | Equivalente | TOTAL |
Nacional | en M.E. | ||
DISPONIBLE | 170,374,162.57 | 4,826,484.37 | 175,200,646.94 |
Caja | 34,588.80 | 34,588.80 | |
Banco Central de Reserva del Peru | 124,436,142.29 | 2,480,823.54 | 126,916,965.83 |
Bancos y otras empresas del sistema financiero del pais | 45,897,331.48 | 2,345,660.83 | 48,242,992.31 |
Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior | |||
Canje | |||
Otras Disponibilidades | 6,100.00 | 6,100.00 | |
FONDOS INTERBANCARIOS... | |||
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS | |||
Instrumentos de capital | |||
Instrumentos de deuda | |||
Inversiones en Commodities | |||
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA | 9,111,387.54 | 9,111,387.54 | |
Instrumentos Representativos de Capital | |||
Instrumentos Representativos de Deuda | 9,111,387.54 | 9,111,387.54 | |
INVERSIONES A VENCIMIENTO | |||
CARTERA DE CRÉDITOS | 1,099,707,676.61 | 52,989.29 | 1,099,760,665.90 |
Cartera de Créditos Vigentes | 1,182,949,165.06 | 49,609.14 | 1,182,998,774.20 |
Cartera de Créditos Reestructurados | |||
Cartera de Créditos Refinanciados | 27,646,924.84 | 27,646,924.84 | |
Cartera de Créditos Vencidos | 39,539,856.24 | 5,984.37 | 39,545,840.61 |
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial | 1,080,453.40 | 1,080,453.40 | |
- S/. ..Provisiones para créditos | ( 151,508,722.93 ) | ( 2,604.22 ) | ( 151,511,327.15 ) |
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN | |||
DERIVADOS DE COBERTURA | |||
CUENTAS POR COBRAR | 42,174,191.38 | 2,367.48 | 42,176,558.86 |
Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso | |||
Otras Cuentas por Cobrar | 42,174,191.38 | 2,367.48 | 42,176,558.86 |
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS | 461,048.79 | 461,048.79 | |
Bienes Realizables | |||
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados | 461,048.79 | 461,048.79 | |
PARTICIPACIONES | |||
Subsidiarias | |||
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos | |||
Otras | |||
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO | 2,522,069.59 | 2,522,069.59 | |
ACTIVO INTANGIBLE | 46,088,131.49 | 46,088,131.49 | |
Plusvalía | |||
Otros Activos intangibles | 46,088,131.49 | 46,088,131.49 | |
IMPUESTOS CORRIENTES | |||
IMPUESTO DIFERIDO | 28,509,199.42 | 28,509,199.42 | |
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA | |||
OTROS ACTIVOS | 995,247.58 | 2,722,651.93 | 3,717,899.51 |
TOTAL DEL ACTIVO | 1,399,943,114.97 | 7,604,493.07 | 1,407,547,608.04 |
Director | Director | Gerente General | Contador |
Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
Al 31 de mayo de 2023
( En nuevos soles )
PASIVO Y PATRIMONIO | Moneda | Equivalente | TOTAL |
Nacional | en M.E. | ||
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO | 534,098,334.20 | 534,098,334.20 | |
Obligaciones a la Vista | |||
Obligaciones por Cuentas de Ahorro | 4,399,433.37 | 4,399,433.37 | |
Obligaciones por Cuentas a Plazo | 529,264,669.48 | 529,264,669.48 | |
Otras Obligaciones | 434,231.35 | 434,231.35 | |
FONDOS INTERBANCARIOS | |||
DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIER | |||
Depositos a la Vista | |||
Depositos de Ahorro | |||
Depositos a Plazo | |||
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS | 472,897,162.00 | 39,932.71 | 472,937,094.71 |
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Peru | |||
Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del p | 298,185,731.24 | 39,932.71 | 298,225,663.95 |
Adeudos y Obligaciones con Empresas del exterior y Organismos Financie | |||
Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior | |||
Valores y Títulos | 174,711,430.76 | 174,711,430.76 | |
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN | |||
DERIVADOS PARA COBERTURA | |||
CUENTAS POR PAGAR | 51,077,527.70 | 1,971,580.30 | 53,049,108.00 |
PROVISIONES | 799,532.50 | 799,532.50 | |
Provision para Creditos Contingentes | 57,657.50 | 57,657.50 | |
Provisión para litigios y demandas | 741,875.00 | 741,875.00 | |
Otros | |||
IMPUESTOS CORRIENTES | 1,607,425.42 | 1,607,425.42 | |
IMPUESTO DIFERIDO | |||
OTROS PASIVOS | 2,889,287.76 | 5,592,980.06 | 8,482,267.82 |
TOTAL DEL PASIVO: | 1,063,369,269.58 | 7,604,493.07 | 1,070,973,762.65 |
PATRIMONIO | 336,573,845.39 | 336,573,845.39 | |
Capital Social | 264,442,528.00 | 264,442,528.00 | |
Capital Adicional | 7.35 | 7.35 | |
Reservas | 34,310,896.29 | 34,310,896.29 | |
Ajustes al Patrimonio | ( 276,902.24 ) | ( 276,902.24 ) | |
Resultados Acumulados | 7,296,576.76 | 7,296,576.76 | |
Resultado Neto del Ejercicio | 30,800,739.23 | 30,800,739.23 | |
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO | 1,399,943,114.97 | 7,604,493.07 | 1,407,547,608.04 |
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES | 10,035,919.57 | 10,035,919.57 | |
Director | Director | Gerente General | Contador |
Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A
ESTADO DE RESULTADOS
Al 31 de mayo de 2023
( En nuevos soles )
Moneda | Equivalente | TOTAL | |
Nacional | en M.E. | ||
INGRESOS POR INTERESES | 187,785,896.40 | 294,199.47 | 188,080,095.87 |
Disponible | 3,531,726.43 | 290,721.59 | 3,822,448.02 |
Fondos Interbancarios | |||
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados | |||
Inversiones Disponibles para la Venta | 372,917.66 | 372,917.66 | |
Inversiones a Vencimiento | |||
Cartera de Créditos Directos | 183,881,252.31 | 3,477.88 | 183,884,730.19 |
Resultado por Operaciones de Cobertura | |||
Cuentas por Cobrar | |||
Otros Ingresos Financieros | |||
GASTOS POR INTERESES | 28,105,037.58 | 1,501.22 | 28,106,538.80 |
Obligaciones con el Publico | 15,966,340.89 | 15,966,340.89 | |
Fondos Interbancarios | |||
Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros | |||
Adeudos y Obligaciones Financieras | 12,138,650.24 | 1,501.22 | 12,140,151.46 |
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú | |||
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País | 6,853,267.50 | 1,501.22 | 6,854,768.72 |
Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Ext. y Organ. | |||
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior | |||
Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras | |||
Valores Títulos y Obligaciones en Circulación | 5,285,382.74 | 5,285,382.74 | |
Cuentas por Pagar | 46.45 | 46.45 | |
Intereses de Cuentas por Pagar | 46.45 | 46.45 | |
Resultado por Operaciones de Cobertura | |||
Otros Gastos Financieros | |||
MARGEN FINANCIERO BRUTO | 159,680,858.82 | 292,698.25 | 159,973,557.07 |
Provisiones para Creditos Directos | 72,818,920.39 | ( 1,055.93 ) | 72,817,864.46 |
MARGEN FINANCIERO NETO | 86,861,938.43 | 293,754.18 | 87,155,692.61 |
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS | 33,656,077.55 | 29.28 | 33,656,106.83 |
Ingresos por Créditos Indirectos | 43,656.63 | 43,656.63 | |
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza | |||
Ingresos por emisión de dinero electrónico | |||
Ingresos Diversos | 33,612,420.92 | 29.28 | 33,612,450.20 |
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS | 633,273.00 | 152,132.10 | 785,405.10 |
Gastos por Créditos Indirectos | |||
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza | |||
Primas al Fondo de Seguros de Depósito | 623,801.79 | 623,801.79 | |
Gastos Diversos | 9,471.21 | 152,132.10 | 161,603.31 |
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIERO | 119,884,742.98 | 141,651.36 | 120,026,394.34 |
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) | ( 11,018,741.85 ) | ( 11,018,741.85 ) | |
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados | |||
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados | |||
Inversiones en Commodities | |||
Inversiones Disponibles para la Venta | |||
Derivados de Negociación | |||
Resultado por Operaciones de Cobertura | |||
Ganancia (Pérdida) en Participaciones | ( 11,652,000.00 ) | ( 11,652,000.00 ) | |
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio | ( 447,143.61 ) | ( 447,143.61 ) | |
Otros | 1,080,401.76 | 1,080,401.76 | |
MARGEN OPERACIONAL | 108,866,001.13 | 141,651.36 | 109,007,652.49 |
Director | Director | Gerente General | Contador |
Institución: FINANCIERA EFECTIVA S A
ESTADO DE RESULTADOS
Al 31 de mayo de 2023
( En nuevos soles )
Moneda | Equivalente | TOTAL | |
Nacional | en M.E. | ||
GASTOS DE ADMINISTRACION | 59,804,839.91 | 3,195,110.86 | 62,999,950.77 |
Gastos de Personal y Directorio | 44,212,849.75 | 129,711.05 | 44,342,560.80 |
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros | 15,149,389.57 | 2,925,871.90 | 18,075,261.47 |
Impuestos y Contribuciones | 442,600.59 | 139,527.91 | 582,128.50 |
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES | 2,010,405.84 | 2,010,405.84 | |
MARGEN OPERACIONAL NETO | 47,050,755.38 | ( 3,053,459.50 ) | 43,997,295.88 |
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES | 260,674.84 | 260,674.84 | |
Provisión para Créditos Indirectos | |||
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar | 264,865.73 | 264,865.73 | |
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago , Recuperados y | ( 4,190.89 ) | ( 4,190.89 ) | |
Provisiones para Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta | |||
Deterioro de Inversiones | |||
Deterioro de Activo Fijo | |||
Deterioro de Activos Intangibles | |||
Provisión para Litigios y Demandas | |||
Otras Provisiones | |||
RESULTADO DE OPERACION | 46,790,080.54 | ( 3,053,459.50 ) | 43,736,621.04 |
OTROS INGRESOS Y GASTOS | 18,975.28 | ( 6,637.65 ) | 12,337.63 |
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA | 46,809,055.82 | ( 3,060,097.15 ) | 43,748,958.67 |
IMPUESTO A LA RENTA | ( 12,948,219.44 ) | ( 12,948,219.44 ) | |
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO | 33,860,836.38 | ( 3,060,097.15 ) | 30,800,739.23 |
Director | Director | Gerente General | Contador |
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Financiera Efectiva SA published this content on 12 June 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 12 June 2023 16:34:28 UTC.