Mibanco Banco de la Microempresa S A : Otros Hechos De Importancia

Institución: MIBANCO BANCO DE LA MICRO EMPRESA S A

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 28 de febrero de 2023

( En nuevos soles )

ACTIVO	Moneda	Equivalente	TOTAL
Nacional	en M.E.
DISPONIBLE	945,673,135.98	436,319,168.84	1,381,992,304.82
Caja	393,069,894.16	160,462,707.84	553,532,602.00
Banco Central de Reserva del Peru	493,458,233.53	137,145,923.82	630,604,157.35
Bancos y otras empresas del sistema financiero del pais	51,978,581.11	130,806,618.62	182,785,199.73
Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior		5,759,584.53	5,759,584.53
Canje	494,647.87		494,647.87
Otras Disponibilidades	6,671,779.31	2,144,334.03	8,816,113.34
FONDOS INTERBANCARIOS...
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de capital
Instrumentos de deuda
Inversiones en Commodities
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA	1,322,717,900.36	69,952,861.08	1,392,670,761.44
Instrumentos Representativos de Capital	1,074,875.42		1,074,875.42
Instrumentos Representativos de Deuda	1,321,643,024.94	69,952,861.08	1,391,595,886.02
INVERSIONES A VENCIMIENTO	292,863,831.01		292,863,831.01
CARTERA DE CREDITOS	12,832,586,190.72	13,135,713.27	12,845,721,903.99
Cartera de Créditos Vigentes	13,162,626,525.34	16,543,557.63	13,179,170,082.97
Cartera de Créditos Reestructurados
Cartera de Créditos Refinanciados	115,349,041.95		115,349,041.95
Cartera de Créditos Vencidos	497,521,226.31	1,713,251.23	499,234,477.54
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial	120,711,824.59	3,899,868.71	124,611,693.30
- S/. ..Provisiones para créditos	( 1,063,622,427.47 )	( 9,020,964.30 )	( 1,072,643,391.77 )
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN	33,513,341.05		33,513,341.05
DERIVADOS DE COBERTURA	6,671,259.76		6,671,259.76
CUENTAS POR COBRAR	35,912,895.91	1,134,458.65	37,047,354.56
Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso	764,593.35		764,593.35
Otras Cuentas por Cobrar	35,148,302.56	1,134,458.65	36,282,761.21
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS	21,897.49		21,897.49
Bienes Realizables
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados	21,897.49		21,897.49
PARTICIPACIONES	285,776.28		285,776.28
Subsidiarias	285,776.28		285,776.28
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos
Otras
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO	112,580,236.90		112,580,236.90
ACTIVO INTANGIBLE	275,430,902.62		275,430,902.62
Plusvalía	139,180,333.47		139,180,333.47
Otros Activos intangibles	136,250,569.15		136,250,569.15
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO	165,143,874.35		165,143,874.35
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA
OTROS ACTIVOS	24,197,565.28	2,403,489.15	26,601,054.43
TOTAL DEL ACTIVO	16,047,598,807.71	522,945,690.99	16,570,544,498.70

Firmado Digitalmente por:

DANIEL ARTURO NACARINO BENAZAR Cesar Rios Briceño Fecha: 16/03/2023Director05:59:59 p.m.

				Jessica Abarca Mercado
Reynaldo LLosa Benavides				Contador General
Director		Gerente General		Contador

Institución: MIBANCO BANCO DE LA MICRO EMPRESA S A

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 28 de febrero de 2023

( En nuevos soles )

PASIVO Y PATRIMONIO	Moneda	Equivalente	TOTAL
Nacional	en M.E.
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO	8,875,496,102.13	517,906,253.10	9,393,402,355.23
Obligaciones a la Vista	128,838,649.61	38,281,776.47	167,120,426.08
Obligaciones por Cuentas de Ahorro	1,275,121,031.02	222,099,370.20	1,497,220,401.22
Obligaciones por Cuentas a Plazo	7,453,948,347.27	257,124,415.24	7,711,072,762.51
Otras Obligaciones	17,588,074.23	400,691.19	17,988,765.42
FONDOS INTERBANCARIOS
DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIER	70,688,690.50	50,143.49	70,738,833.99
Depositos a la Vista	614,908.48		614,908.48
Depositos de Ahorro	4,064.24	4,398.37	8,462.61
Depositos a Plazo	70,069,717.78	45,745.12	70,115,462.90
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS	3,181,973,107.76	38,550,431.95	3,220,523,539.71
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Peru
Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del p	2,169,458,063.92		2,169,458,063.92
Adeudos y Obligaciones con Empresas del exterior y Organismos Financie	350,419,722.00	38,550,431.95	388,970,153.95
Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior	10,433,650.10		10,433,650.10
Valores y Títulos	651,661,671.74		651,661,671.74
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN	44,764,993.23		44,764,993.23
DERIVADOS PARA COBERTURA	7,635,245.22		7,635,245.22
CUENTAS POR PAGAR	1,016,757,726.17	12,437,348.19	1,029,195,074.36
PROVISIONES	70,754,257.48		70,754,257.48
Provision para Creditos Contingentes	10,500.00		10,500.00
Provisión para litigios y demandas	2,729,233.90		2,729,233.90
Otros	68,014,523.58		68,014,523.58
IMPUESTOS CORRIENTES	51,190,055.30		51,190,055.30
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS PASIVOS	10,206,161.41	1,913,182.17	12,119,343.58
TOTAL DEL PASIVO:	13,329,466,339.20	570,857,358.90	13,900,323,698.10
PATRIMONIO	2,676,784,451.18	( 6,563,650.58 )	2,670,220,800.60
Capital Social	1,840,606,313.00		1,840,606,313.00
Capital Adicional
Reservas	264,220,507.34		264,220,507.34
Ajustes al Patrimonio	( 5,652,252.38 )	( 6,563,650.58 )	( 12,215,902.96 )
Resultados Acumulados	540,905,978.21		540,905,978.21
Resultado Neto del Ejercicio	36,703,905.01		36,703,905.01
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO	16,006,250,790.38	564,293,708.32	16,570,544,498.70
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES	3,114,583,044.33		3,114,583,044.33

						Jessica Abarca Mercado
Cesar Rios Briceño		Reynaldo LLosa Benavides				Contador General

Director

Director

Gerente General

Contador

Institución: MIBANCO BANCO DE LA MICRO EMPRESA S A

ESTADO DE RESULTADOS

Al 28 de febrero de 2023

( En nuevos soles )

	Moneda	Equivalente	TOTAL
	Nacional	en M.E.
INGRESOS POR INTERESES	462,578,705.04	3,068,228.86	465,646,933.90
Disponible	3,653,874.97	2,146,843.25	5,800,718.22
Fondos Interbancarios	1,238,541.71	5,559.70	1,244,101.41
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta	13,819,677.99	493,275.60	14,312,953.59
Inversiones a Vencimiento	2,373,170.75		2,373,170.75
Cartera de Créditos Directos	441,493,439.62	422,550.31	441,915,989.93
Resultado por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES	127,167,615.12	1,237,555.40	128,405,170.52
Obligaciones con el Publico	88,493,202.80	853,912.67	89,347,115.47
Fondos Interbancarios
Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros	1,345,390.95	64.27	1,345,455.22
Adeudos y Obligaciones Financieras	36,764,158.56	383,578.46	37,147,737.02
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País	25,213,596.49		25,213,596.49
Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Ext. y Organ.	4,666,172.76	383,578.46	5,049,751.22
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior	84,699.68		84,699.68
Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras	111,591.96		111,591.96
Valores Títulos y Obligaciones en Circulación	6,688,097.67		6,688,097.67
Cuentas por Pagar	564,862.81		564,862.81
Intereses de Cuentas por Pagar	564,862.81		564,862.81
Resultado por Operaciones de Cobertura
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO	335,411,089.92	1,830,673.46	337,241,763.38
Provisiones para Creditos Directos	96,266,106.15	( 625,916.41 )	95,640,189.74
MARGEN FINANCIERO NETO	239,144,983.77	2,456,589.87	241,601,573.64
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS	21,985,619.86	69,797.62	22,055,417.48
Ingresos por Créditos Indirectos	22,500.00		22,500.00
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos por emisión de dinero electrónico
Ingresos Diversos	21,963,119.86	69,797.62	22,032,917.48
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS	5,891,504.63	345,571.07	6,237,075.70
Gastos por Créditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza	1,877.00		1,877.00
Primas al Fondo de Seguros de Depósito	2,431,801.12	171,856.09	2,603,657.21
Gastos Diversos	3,457,826.51	173,714.98	3,631,541.49
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIERO	255,239,099.00	2,180,816.42	257,419,915.42
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)	( 3,174,995.39 )	4,442,778.43	1,267,783.04
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación	( 4,935,334.06 )	14,418.99	( 4,920,915.07 )
Resultado por Operaciones de Cobertura	( 127,922.74 )		( 127,922.74 )
Ganancia (Pérdida) en Participaciones	( 9,079.80 )		( 9,079.80 )
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio	1,845,581.03	4,427,530.83	6,273,111.86
Otros	51,760.18	828.61	52,588.79
MARGEN OPERACIONAL	252,064,103.61	6,623,594.85	258,687,698.46

Cesar Rios Briceño		Reynaldo LLosa Benavides				Jessica Abarca Mercado
Director		Director		Gerente General		Contador General
			Contador

Institución: MIBANCO BANCO DE LA MICRO EMPRESA S A

ESTADO DE RESULTADOS

Al 28 de febrero de 2023

( En nuevos soles )

	Moneda	Equivalente	TOTAL
	Nacional	en M.E.
GASTOS DE ADMINISTRACION	185,320,351.95	7,388,289.83	192,708,641.78
Gastos de Personal y Directorio	137,975,888.10	64,206.14	138,040,094.24
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros	45,789,918.86	7,284,332.62	53,074,251.48
Impuestos y Contribuciones	1,554,544.99	39,751.07	1,594,296.06
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES	8,324,615.26		8,324,615.26
MARGEN OPERACIONAL NETO	58,419,136.40	( 764,694.98 )	57,654,441.42
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES	( 757,856.78 )		( 757,856.78 )
Provisión para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago , Recuperados y	1,904.12		1,904.12
Provisiones para Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activos Intangibles
Provisión para Litigios y Demandas	( 759,760.90 )		( 759,760.90 )
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACION	59,176,993.18	( 764,694.98 )	58,412,298.20
OTROS INGRESOS Y GASTOS	( 9,447,436.26 )	( 53,016.93 )	( 9,500,453.19 )
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA	49,729,556.92	( 817,711.91 )	48,911,845.01
IMPUESTO A LA RENTA	( 12,207,940.00 )		( 12,207,940.00 )
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO	37,521,616.92	( 817,711.91 )	36,703,905.01

						Jessica Abarca Mercado
Cesar Rios Briceño		Reynaldo LLosa Benavides				Contador General

Director

Director

Gerente General

Contador