MIZRAHI TEFAHOT BANK LTD. El banco dijo que ganó 1.300 millones de shekels (354 millones de dólares), por debajo de los 1.400 millones de un año antes, para un rendimiento de los fondos propios del 18,1%.
Una caída de los ingresos netos por intereses hasta los 2.700 millones de shekels desde los 3.100 millones lastró el resultado final, pero los gastos debidos a pérdidas crediticias descendieron hasta los 175 millones de shekels desde los 227 millones.
El tercer banco más grande de Israel, con una cuota líder en el mercado del 36% de préstamos hipotecarios, dijo que pagaría un dividendo de 508,8 millones de shekels, o el 40% de su beneficio neto trimestral, duplicando un pago del 20% en el cuarto trimestre.
El banco había recortado su pago del tercer trimestre al 15% desde el 35% del segundo después de que el regulador bancario de Israel ordenara a los prestamistas que se mantuvieran conservadores con los dividendos a la vez que concedían créditos con el país en guerra y la economía a punto de ralentizarse.
El consejero delegado, Moshe Lari, declaró que el aumento del reparto se produce después de "examinar los ratios de capital del banco en varios escenarios".
Citó una carta del regulador de la semana pasada, vista por Reuters, en la que se ordenaba a los bancos que tuvieran en cuenta la situación económica y de seguridad, así como que se aseguraran de que los bancos disponían de colchones de capital adecuados, a la hora de elaborar sus políticas de dividendos.
El martes, el supervisor de bancos Daniel Hahiashvili declaró a Reuters que no tenía ningún inconveniente en que los bancos comerciales elevaran el pago de dividendos, citando la mejora de los colchones de capital y la capacidad de proporcionar el crédito necesario.
A principios de esta semana, los bancos Hapoalim e Israel Discount también elevaron bruscamente el pago de dividendos.
Ha habido indignación pública y política por los elevados beneficios y dividendos de los bancos en un momento en el que un repunte de los tipos de interés provocó un aumento de las hipotecas y otras amortizaciones de préstamos, y los bancos también tardaron en repercutir los tipos más altos a los ahorradores.
La ratio Tier-1 de Mizrahi de fondos propios sobre componentes de riesgo subió al 10,60% a finales de marzo desde el 10,12% de un año antes.
Sus acciones se mantenían planas a mediodía en Tel Aviv, tras subir más de un 1% al principio de la sesión. Han bajado un 6,5% en lo que va de 2024. (1 $ = 3,6718 shekels) (Reportaje de Steven Scheer Edición de Tomasz Janowski, Kirsten Donovan)
