SBI CARDS AND PAYMENT SERVICES LIMITED El beneficio de la empresa después de impuestos aumentó a 6 620 millones de rupias (79,4 millones de dólares) en el periodo enero-marzo, frente a los 5 960 millones de un año antes. Los analistas esperaban un beneficio de 5.610 millones de rupias, según los datos de LSEG.
La demanda de crédito se ha mantenido fuerte, especialmente en categorías no garantizadas como las tarjetas de crédito, impulsada por el gasto de los consumidores minoristas. Esto ha llevado al banco central indio a aumentar los requisitos de capital para este tipo de préstamos.
El gasto de los titulares de tarjetas, o el importe agregado transaccionado, creció un 11% interanual hasta los 796.530 millones de rupias durante el periodo, lo que se tradujo en un aumento de los ingresos por intereses de casi el 28% hasta los 21.390 millones de rupias.
Sin embargo, SBI Card afirmó que, a pesar del aumento del gasto minorista, sus ingresos se vieron afectados por una ralentización del gasto corporativo.
La empresa de servicios de tarjetas de crédito vio cómo su cuota de mercado en el gasto del sector se reducía durante los dos últimos meses del trimestre debido al menor gasto corporativo y a la emisión de menos tarjetas nuevas al tener que hacer frente a más préstamos dudosos.
La empresa respaldada por el Banco Estatal de la India dijo que sus amortizaciones brutas aumentaron un 60% hasta los 8 640 millones de rupias.
El margen de interés neto (NIM), una medida clave de la rentabilidad, cayó 60 puntos básicos interanuales hasta el 10,9%.
La morosidad en el ámbito de los préstamos personales ha ido en aumento debido a la exuberancia de los préstamos en los segmentos no garantizados.
Los préstamos dudosos brutos de SBI Card como porcentaje de los anticipos brutos empeoraron hasta el 2,76% a finales de marzo, desde el 2,64% de finales de diciembre.
Las acciones de la empresa terminaron un 1% a la baja antes de los resultados. (1 $ = 83,3744 rupias indias) (Reportaje de Nishit Navin; Edición de Sohini Goswami)
