Los reguladores estadounidenses demandaron el lunes a Binance y a su consejero delegado, Changpeng Zhao, por operar supuestamente una "red de engaños", acumulando más presión sobre la mayor bolsa de criptodivisas del mundo y enviando al bitcoin a su nivel más bajo en casi tres meses.
La denuncia de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), presentada en un tribunal federal de Washington, D.C., enumeraba 13 cargos contra Binance, Zhao y el operador de su bolsa estadounidense, supuestamente independiente.
La SEC alegó que Binance infló artificialmente sus volúmenes de negociación, desvió fondos de clientes, no restringió el acceso de clientes estadounidenses a su plataforma y engañó a los inversores sobre sus controles de vigilancia del mercado.
La SEC también alegó que Binance y Zhao, su multimillonario fundador y uno de los magnates de más alto perfil de la criptoindustria, controlaban en secreto los activos de los clientes, permitiéndoles mezclar y desviar los fondos de los inversores "a su antojo".
Binance creó entidades estadounidenses separadas "como parte de un elaborado plan para eludir las leyes federales sobre valores de Estados Unidos", alegó también la SEC, citando una serie de prácticas de las que informó por primera vez Reuters en una serie de investigaciones sobre la bolsa publicadas este año y en 2022.
Desde hace casi tres años hasta junio de 2022, una empresa de negociación propiedad de Zhao y controlada por él, Sigma Chain, se dedicó a las denominadas operaciones de lavado que inflaron artificialmente el volumen de negociación de valores de criptoactivos en la plataforma Binance.US, alegó también la SEC. Sigma Chain gastó 11 millones de dólares de una cuenta en un yate, dijo la SEC.
"Alegamos que Zhao y las entidades de Binance participaron en una extensa red de engaños, conflictos de intereses, falta de divulgación y evasión calculada de la ley", dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en un comunicado.
En una entrada de blog, Binance dijo: "Tenemos la intención de defender enérgicamente nuestra plataforma", añadiendo que "debido a que Binance no es una bolsa de EE.UU., las acciones de la SEC tienen un alcance limitado".
"Todos los activos de los usuarios en Binance y las plataformas afiliadas de Binance, incluyendo Binance.US, están a salvo y seguros", dijo la entrada del blog.
En un comunicado, Binance dijo que había "cooperado activamente" con la SEC "desde el principio" y "respetuosamente en desacuerdo" con las acusaciones de la SEC. Binance había estado intentando encontrar una "resolución razonable" con la SEC, pero la agencia "en el último momento" emitió nuevas peticiones y acudió a los tribunales. Binance dijo que las acciones de la SEC parecían un esfuerzo por "reclamar terreno jurisdiccional a otros reguladores".
Binance.US, controlada en última instancia por Zhao, dijo en un tuit que la demanda era "injustificada por los hechos, por la ley o por el propio precedente de la Comisión".
El bitcoin, la mayor criptodivisa del mundo, cayó hasta un 6% tras conocerse la noticia, hasta su nivel más bajo en casi tres meses. La propia criptodivisa de Binance, BNB, la cuarta mayor del mundo por tamaño de mercado, cayó más de un 5%.
Los agentes del mercado dijeron que las acusaciones de la SEC podrían perjudicar a Binance, y que es probable que la demanda repercuta en toda la criptoindustria. Binance domina el comercio de criptomonedas, procesando el año pasado operaciones por valor de unos 65.000 millones de dólares al día.
Un informe de marzo de CCData mostraba que
la cuota de mercado al contado de Binance en las principales bolsas cayó en marzo por primera vez en cinco meses
hasta el 57,7% desde el 62,0% de febrero. Su volumen de negociación de derivados, sin embargo, aumentó.
"Creo que existe un gran riesgo de que esto pueda ser paralizante para Binance", dijo Ed Moya, analista senior de mercado de Oanda.
DOLORES DE CABEZA LEGALES
La demanda de la SEC es la última de una serie de dolores de cabeza legales para Binance, que también fue demandada por la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE.UU. (CFTC) en marzo por operar lo que el regulador alegó que era un intercambio "ilegal" y un programa de cumplimiento "falso". Zhao calificó esos hechos de "recitación incompleta de los hechos".
Binance también está siendo investigada por el Departamento de Justicia por sospechas de blanqueo de dinero y violación de sanciones, según personas familiarizadas con la investigación.
El holding de Binance tiene su sede en las Islas Caimán. Fue fundada en Shanghái en 2017 por el CEO Zhao, un ciudadano canadiense nacido y criado en China hasta los 12 años. La bolsa dice que no tiene sede y ha declinado indicar la ubicación de su bolsa principal Binance.com.
La SEC alegó que Zhao diseñó e implementó un plan para "evadir subrepticiamente las leyes estadounidenses". La agencia dijo que el jefe de cumplimiento de Binance admitió que: "No queremos que el dominio .com sea regulado nunca". Dijo que Zhao dirigía Binance.US a pesar de que la entidad estadounidense ha dicho durante mucho tiempo que opera de forma independiente.
La SEC dijo que miles de millones de dólares en fondos de clientes de Binance fueron mezclados, o mezclados con fondos corporativos, en violación de las leyes de EE.UU., en una cuenta bancaria de una entidad controlada por Zhao, y luego transferidos a una empresa de comercio, Merit Peak, también controlada por Zhao.
El mes pasado, Reuters informó de que Binance mezcló los fondos de sus clientes con sus ingresos corporativos en una cuenta bancaria estadounidense perteneciente a Merit Peak. Binance negó haber mezclado depósitos de clientes y fondos de la empresa, afirmando que los usuarios que enviaron dinero a la cuenta no estaban realizando depósitos, sino comprando cripto tokens Binances a medida vinculados al dólar.
Reuters informó el lunes, antes de la demanda de la SEC, de que un alto ejecutivo de Binance era el principal operador de cinco cuentas bancarias pertenecientes a BAM Trading, el operador de Binance.US, incluida una cuenta que contenía fondos de clientes estadounidenses.
La SEC escribió que el ejecutivo tenía, al menos hasta diciembre de 2020, también "autoridad de firma sobre las cuentas en dólares estadounidenses de BAM Trading".
