El prestamista registró unos beneficios globales de 42.900 millones de rands (2.310 millones de dólares) en el ejercicio cerrado el 31 de diciembre, mientras que los ingresos netos totales crecieron un 20%, hasta 177.600 millones de rands, impulsados por un crecimiento de los ingresos netos por intereses del 25% y de los ingresos no financieros del 13%.
Los cinco principales bancos privados sudafricanos, incluido el Standard Bank - uno de los mayores del continente - son conocidos generalmente por tener balances bien capitalizados y prácticas de préstamo conservadoras.
Pero las presiones inflacionistas, los elevados tipos de interés, los apagones periódicos y los cuellos de botella logísticos están haciendo mella en sus clientes minoristas y pequeñas empresas más sensibles, provocando impagos.
Standard Bank dijo que los cargos por deterioro del crédito aumentaron un 22% hasta los 16.300 millones de rands, lo que impulsó el coeficiente de pérdidas crediticias del prestamista -una medida de los préstamos dudosos como porcentaje de los préstamos totales- hasta los 98 puntos básicos (pb) desde los 83 pb y cerca del rango superior de su objetivo de 100 pb.
Como resultado, las provisiones totales aumentaron un 15% hasta los 64.000 millones de rands.
Los préstamos y anticipos del prestamista crecieron un 7% hasta los 1,7 billones de rands, ya que el fuerte crecimiento de los préstamos corporativos y soberanos compensó el moderado crecimiento de los préstamos minoristas junto con un descenso de los préstamos a empresas.
"Es probable que nuestros clientes sigan limitados hasta que los tipos de interés empiecen a bajar", declaró el banco. Afirmó que se espera que los cargos por deterioro del crédito alcancen su punto máximo en la primera mitad de 2024, impulsados principalmente por la continua tensión en la banca personal y privada.
Mientras tanto, se espera que el coeficiente de pérdidas crediticias se mantenga dentro del objetivo pero cerca de la parte superior de su rango.
(1 $ = 18,6104 rands)
