Más de tres años después, con el precio del bitcoin disparado a más de 7.000 dólares (5.304 libras esterlinas), ni un solo cliente ha recuperado un solo céntimo, de cripto o de otro tipo. No está claro cuándo lo harán. La fallida bolsa se ha visto atrapada en un marasmo de litigios: una muñeca rusa de quiebras en Japón y Nueva Zelanda, cuatro en total, más demandas en Estados Unidos y reclamaciones de acreedores que compiten entre sí.
Y aunque el administrador de la quiebra de Mt. Gox recuperó la moneda digital, que ahora tiene un valor de más de 1.600 millones de dólares, según la legislación japonesa los clientes de la bolsa probablemente sólo recuperarán una parte de esa cantidad.
Kim Nilsson, un desarrollador de software sueco que tenía más de una docena de bitcoins en Mt. Gox, no es optimista en cuanto a un pronto pago. "Es una zona de penumbra legal", dice. "No me sorprendería que tardara varios años más".
El administrador designado por el tribunal en la quiebra de Mt. Gox, Nobuaki Kobayashi, no respondió a las preguntas de Reuters sobre el proceso de pago.
Hay pocos ejemplos mejores de los peligros de invertir en criptodivisas que Mt. Gox. Como informó Reuters en septiembre, las bolsas de criptodivisas -donde se compran, venden y almacenan las monedas digitales- carecen en gran medida de regulación y se han convertido en imanes para el fraude y el engaño. Al menos 10 de ellas han cerrado, a menudo tras robos, dejando a los clientes sin sus fondos.
En total, se han robado más de 980.000 bitcoins de las bolsas desde 2011, dos tercios de ellos de Mt. Gox. Hoy en día, todas las monedas robadas tendrían un valor de más de 6.000 millones de dólares, ha calculado Reuters.
Mt. Gox es uno de los pocos exchanges colapsados que acabaron en un tribunal de bancarrota; otros simplemente desaparecieron. Pero el problema para los miles de acreedores de Mt. Gox es que, según la ley de quiebras japonesa, sus reclamaciones se valoraron al precio de mercado del bitcoin en abril de 2014, justo antes de que el Tribunal de Distrito de Tokio ordenara la liquidación de la bolsa. En ese momento, un bitcoin valía 483 dólares. Sobre la base del valor de abril de 2014, las reclamaciones finalmente aprobadas se fijaron en 45.600 millones de yenes japoneses, actualmente unos 400 millones de dólares.
Basándose en el precio actual del bitcoin, el administrador de la quiebra de Mt. Gox tiene suficiente dinero en efectivo para pagar a los acreedores cuyas reclamaciones han sido aprobadas más de tres veces esa cantidad, según el cálculo de Reuters.
Pero es probable que eso no ocurra, según dos abogados japoneses especializados en quiebras. En Japón, por ley, los fondos que quedan en el patrimonio de una empresa en quiebra después de pagar a los acreedores van a parar a los accionistas. Mt. Gox es propiedad en un 88% de una empresa japonesa llamada Tibanne. Y Mark Karpeles, un ingeniero de software francés de 32 años y antiguo director ejecutivo de Mt. Gox, posee el 100% de Tibanne.
Karpeles está siendo juzgado en Tokio, acusado de malversar dinero de Mt. Gox y manipular sus datos, así como de abuso de confianza. Se ha declarado inocente de los cargos, algunos de los cuales conllevan penas de hasta 10 años. Cumplió casi un año de cárcel tras su detención en agosto de 2015.
Muchos acreedores están lívidos ante la perspectiva de un pago para Karpeles, a quien culpan del fracaso de Mt. Gox. "Si el gobierno simplemente se lo llevara todo, sería menos ofensivo que si simplemente se lo dieran a Mark", dijo Aaron Gutman, un desarrollador de software que tenía unos 464 bitcoins en Mt. Gox, que ahora valen unos 3 millones de dólares.
Añadió Henry Dienn, un empresario japonés de 61 años que tenía 175 bitcoins en Mt. Gox: "Algunos dicen: 'Prefiero ver el dinero quemado'".
En una entrevista de tres horas, Karpeles dijo a Reuters que no quiere el dinero. La razón principal: espera que le inunden de demandas. Dice que ya se enfrenta a una media docena.
"No quiero ser el beneficiario de esto", dijo. "Realmente no necesito dinero. Trabajo y me las apaño".
Karpeles también dijo a Reuters que ha estado explorando una forma de resucitar Mt. Gox bajo una nueva gestión y propiedad - con un coste estimado de 245 millones de dólares.
Entre los factores que complican el proceso de liquidación se encuentra una empresa tecnológica estadounidense llamada CoinLab. Acordó asociarse con Mt. Gox en 2012, y está presentando demandas en un tribunal japonés por un total de unos 170 millones de dólares tanto contra Mt. Gox como contra Tibanne.
A través de un portavoz, Peter Vessenes, ex director general de CoinLab que había firmado el acuerdo con Mt. Gox, se negó a responder a cualquier pregunta, incluyendo si CoinLab sigue en el negocio.
CoinLab ha sido eliminada del registro de empresas en el estado de Washington. En Delaware, los registros estatales y las entrevistas muestran que su estado de registro es "nulo" y que debe más de 400.000 dólares en impuestos impagados.
Karpeles, que está obligado a asistir a varias audiencias de bancarrota y tiene prohibido salir de Japón, dijo que los demandantes de Mt. Gox tendrán suerte si reciben algún pago antes de 2020, año en que Tokio acogerá los Juegos Olímpicos de verano.
Sobre el papel, Karpeles, que se encuentra en bancarrota personal, se beneficia de la mayor parte del excedente. Pero no lo obtendrá todo. Una parte del excedente se asignaría a Tibanne, y otra parte iría probablemente al propietario de una participación del 12% en Mt. Gox. Quién es esa persona sigue siendo una incógnita.
FIRMA FELINA
El intercambio de Mt. Gox fue lanzado por primera vez por Jed McCaleb, un ingeniero de software estadounidense, en 2010. El dominio se había utilizado anteriormente para intercambiar tarjetas en un juego en línea.
McCaleb dijo a Reuters en una entrevista que decidió que quería trabajar en otros proyectos, y transfirió el intercambio a Karpeles en febrero de 2011 de forma gratuita. Las únicas condiciones eran que Karpeles tenía que compartir los ingresos de la bolsa con McCaleb durante seis meses, no responsabilizarle legalmente de ningún problema y darle una participación del 12%. Mt. Gox pasó a formar parte de Tibanne, que Karpeles había creado en 2009 como un negocio de alojamiento y desarrollo web. Llamó a la empresa con el nombre de su gato.
Karpeles dijo que cuando se hizo cargo de Mt. Gox, tenía unos 3.000 clientes. A medida que el bitcoin crecía en popularidad entre los aficionados a la tecnología y los inversores, la bolsa prosperó. En 2013, contaba con casi 1,1 millones de cuentas activas de 239 países y gestionaba más del 90% del comercio mundial de bitcoins. Generó unos 40 millones de dólares en comisiones en su último año, dijo Karpeles.
Alrededor del 30% de sus clientes eran de Estados Unidos, dijo. Karpeles temía encontrarse con problemas regulatorios allí porque Mt. Gox no tenía licencia para transmitir dinero. En noviembre de 2012, Karpeles firmó un acuerdo exclusivo con CoinLab, una incubadora de proyectos de bitcoin con sede en Seattle, para dar servicio a los clientes estadounidenses y canadienses de la bolsa.
La asociación no tardó en agriarse. En una demanda federal presentada en el estado de Washington en mayo de 2013, CoinLab argumentó que Mt. Gox y Tibanne habían incumplido el contrato al seguir atendiendo directamente a los clientes norteamericanos y no transferir sus cuentas a CoinLab. Exigía una indemnización de al menos 75 millones de dólares.
En las contrademandas presentadas ese mismo año, Mt. Gox y Tibanne alegaron que Mt. Gox no había facilitado el acceso a las cuentas de los clientes porque alegaban que CoinLab no estaba debidamente registrada ni tenía licencia para hacer negocios. También alegaron que CoinLab no había devuelto 5,3 millones de dólares en depósitos de clientes de Mt. Gox. CoinLab dijo en una presentación judicial que había cumplido con todas las leyes pertinentes y que se había registrado para prestar servicios de intercambio de bitcoins con la oficina FinCEN del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. El caso está en suspenso como resultado de una petición presentada por el administrador de la quiebra de Mt. Gox, Kobayashi.
Roger Ver, conocido como el "Jesús del Bitcoin" por su prolongada evangelización de la moneda digital, personifica la complejidad de la quiebra de Mt. Gox. Fue uno de los primeros inversores en CoinLab y también era cliente de Mt. Gox con 577 bitcoins en su cuenta cuando cerró.
Ver dijo a Reuters que instó al antiguo director general de CoinLab, Vessenes, a retirar la demanda contra Mt. Gox y Tibanne porque consideraba que la demanda era "frívola". No dio más detalles.
Ver también era cliente de Bitcoinica, una bolsa de bitcoins neozelandesa en la que dijo haber almacenado casi 25.000 bitcoins. Se derrumbó en 2012 tras los robos de decenas de miles de bitcoins ese año. Bitcoinica había guardado los depósitos de los clientes en Mt. Gox, por lo que el intercambio neozelandés se convirtió en otro acreedor en la quiebra japonesa. Las reclamaciones del patrimonio de Bitcoinica en el caso de Mt. Gox están valoradas en 3.290 millones de yenes japoneses, unos 29 millones de dólares.
Mt. Gox sufrió repetidos robos de bitcoins entre 2011 y 2014 por parte de ladrones desconocidos que robaron al menos 650.000 bitcoins. Ahora tienen un valor de unos 4.000 millones de dólares.
El 7 de febrero de 2014, Mt. Gox dijo que había detectado "actividad inusual" en sus carteras de bitcoins y detuvo los retiros. El precio de los bitcoins en Mt. Gox se desplomó.
A finales de ese mes, Mt. Gox detuvo todas sus operaciones y solicitó la protección de la bancarrota en el Tribunal de Distrito de Tokio. Al principio, la bolsa dijo que casi todos los bitcoins que poseía, unos 850.000, habían desaparecido. Pero más tarde localizó 202.185 bitcoins almacenados y en su sistema.
El fundador de Mt. Gox, McCaleb, dijo que en abril de 2014, antes de la liquidación ordenada por el tribunal, firmó un acuerdo para vender su participación del 12% a Sunlot Holdings, una empresa registrada en Chipre, por un bitcoin. Sunlot intentaba entonces comprar la mayor parte de Mt. Gox y resucitarla, pero el plan fracasó.
McCaleb dijo que nunca recibió el bitcoin. "No tengo claro si la venta se completó realmente", dijo McCaleb. "Está en esta extraña zona gris".
Un portavoz de John Betts, que formaba parte del grupo inversor Sunlot, declinó hacer comentarios sobre el estado de la venta.
El pasado verano, las autoridades estadounidenses anunciaron que habían encontrado al menos a una persona implicada en los hackeos de Mt. Gox.
En julio, un gran jurado estadounidense acusó a Alexander Vinnik, un ruso de 37 años, de operar un negocio de servicios monetarios sin licencia, de blanqueo de dinero y de otros delitos. En su acusación, el gobierno alegó que Vinnik había recibido fondos de los hackeos de Mt. Gox y los había blanqueado a través de intercambios en línea, incluyendo BTC-e, un intercambio que él operaba, y Tradehill, un intercambio ahora extinto con sede en San Francisco. Sigue encarcelado en Grecia y pretende que su caso se juzgue en Rusia, no en Estados Unidos.
Alexandros Lykourezos, un abogado de Atenas que representa a Vinnik, dijo que su cliente rechaza todas las acusaciones. "Dice que no tiene nada que ver con el incidente de Mt. Gox", dijo el abogado.
MÚLTIPLES QUIEBRAS
Inicialmente, Mt. Gox se acogió a una forma de quiebra que permitía la venta de la bolsa, y consideró brevemente las ofertas de posibles compradores, entre ellos Sunlot. Pero nunca se llegó a un acuerdo.
El 24 de abril de 2014, el Tribunal de Distrito de Tokio ordenó la liquidación de Mt. Gox. Kobayashi, un veterano abogado japonés especializado en quiebras, fue nombrado síndico.
Kobayashi presentó una petición ante un tribunal de bancarrota de Estados Unidos que llevó a que la demanda de CoinLab de 2013 contra Mt. Gox quedara en suspenso. Comenzó a celebrar reuniones para informar a los acreedores varias veces al año y a publicar informes en línea sobre el progreso de la quiebra, tanto en japonés como en inglés.
Mientras trataba de proteger el patrimonio de Mt. Gox, Kobayashi creó quiebras dentro de las quiebras. Pidió al Tribunal de Distrito de Tokio que pusiera a Tibanne, la empresa matriz de Mt. Gox, en quiebra con el argumento de que había sido incapaz de conseguir que Tibanne pagara las deudas a Mt. Gox, según un informe del administrador a los acreedores. El síndico también puso a Karpeles en quiebra personal.
Se nombraron diferentes fideicomisarios para manejar esos casos. Kobayashi presentó demandas contra Tibanne y Karpeles.
Kobayashi creó un sistema en línea para presentar reclamaciones; 24.750 antiguos clientes de Mt. Gox solicitaron finalmente una indemnización. Valoró las reclamaciones de bitcoin en 483 dólares por moneda digital, el precio de mercado del día anterior a la orden de liquidación, y convirtió ese valor en yenes japoneses.
"Los que fuimos quemados por esto estamos ahora permanentemente atrapados en ese precio deprimido", dijo Gutman, el desarrollador de software y acreedor de Mt. Gox.
Según el informe más reciente de Kobayashi sobre la quiebra de Mt. Gox, fechado el 27 de septiembre, como administrador ha recibido 163,7 millones de yenes, o unos 1,4 millones de dólares, en concepto de honorarios desde su nombramiento.
Kobayashi también llegó recientemente a un acuerdo con el gobierno estadounidense. Recuperó para el patrimonio 2,6 millones de dólares, la mitad de los fondos que las autoridades estadounidenses confiscaron a Mt. Gox en 2013 por operar en Estados Unidos sin licencia. Estados Unidos se quedó con los otros 2,6 millones de dólares. Ningún acreedor se ha beneficiado.
Entre las reclamaciones que el síndico debe evaluar está la de CoinLab, la empresa estadounidense de tecnología bitcoin que demandó a Mt. Gox y Tibanne en 2013 en Estados Unidos. Con su demanda en suspenso, presentó una reclamación por unos 8.700 millones de yenes, o unos 75 millones de dólares, en la quiebra de Mt. Gox, según muestra una presentación judicial en Japón. También presentó una reclamación en el caso de quiebra de Tibanne por unos 10.800 millones de yenes japoneses, o 95 millones de dólares, según una persona familiarizada con el asunto. Los registros del caso Tibanne no son públicos, por lo que Reuters no pudo determinar la base de esta reclamación.
En las entrevistas, Karpeles y varios acreedores, entre ellos Ver, culparon a Vessenes, antiguo director ejecutivo de CoinLab, de retrasar la compensación a los antiguos clientes de Mt. Gox. Los registros del caso de Mt. Gox muestran que el fideicomisario rechazó las reclamaciones de CoinLab, pero la empresa solicitó una reevaluación, lo que, según Karpeles y algunos acreedores, ha provocado retrasos. Según los abogados japoneses especializados en quiebras, es poco probable que se pague a los demandantes hasta que se resuelvan las disputas sobre los grandes créditos.
Un portavoz de Vessenes, ex director general de CoinLab, dijo que no podía hacer comentarios sobre los litigios en curso.
APARECEN GRIETAS ENTRE LOS ACREEDORES
Con el precio del bitcoin disparado en 2017 -se ha multiplicado por más de siete este año-, algunos clientes de Mt. Gox esperan que el administrador de la quiebra revalorice sus créditos. Pero han surgido disputas sobre la mejor manera de convencerle de que lo haga.
Algunos quieren formar un comité de acreedores para aumentar su influencia. Eso implica conseguir que la mayoría de los acreedores -más de 12.000- apoyen el plan, según la ley de quiebras japonesa.
Los abogados japoneses especializados en quiebras dijeron a Reuters que los comités de acreedores son poco frecuentes en los casos de insolvencia. El tribunal también tendría que reconocer el comité, dijeron.
Uno de los acreedores que apoya el comité es Kolin Burges, un desarrollador de software británico e inversor en criptodivisas que tenía 311 bitcoins en Mt. Gox, aproximadamente dos tercios de sus ahorros. Dijo que reconocía la dificultad de conseguir la firma de tantos acreedores y de convencer al tribunal de que el grupo representa de forma justa a todos los acreedores.
"Va a ser una tarea difícil", dijo.
Daniel Kelman, un abogado estadounidense afincado en Taiwán que tenía 44,5 bitcoins -hoy valorados en unos 310.000 dólares- almacenados en Mt. Gox, predice que habrá más disputas. "La gente se va a pelear por el valor de las reclamaciones", dijo. "Seguro".
También está la cuestión de pagar a los accionistas de Mt. Gox y Tibanne, en lugar de a los acreedores.
Al igual que Karpeles, McCaleb, fundador de Mt. Gox, dijo a Reuters que no "quería ganar dinero" con la quiebra. McCaleb dijo que daría "lo máximo posible" de cualquier dinero que recibiera a los acreedores - menos los costes legales o los impuestos.
"Las personas más perjudicadas por el fiasco de Mt. Gox son las que más lo merecen", dijo. "Parece un poco tonto que Mark o yo lo recibamos".
Mientras tanto, los activos de bitcoin de Mt. Gox siguen subiendo de valor. En agosto, el código del software subyacente de bitcoin se dividió, creando un clon llamado "bitcoin cash". Además de los 202.185 bitcoins que ya tenía, el patrimonio de Mt. Gox posee ahora un número igual de monedas digitales de bitcoin cash. Éstas tienen ahora un valor de unos 200 millones de dólares, mientras que los bitcoins valen unos 1.400 millones de dólares.
En su último informe sobre la situación de Mt. Gox, Kobayashi dijo que deseaba proceder a la distribución de los activos "lo antes posible", pero que el momento y el método "aún no se han determinado".
