BANCO HIPOTECARIO S.A. BANCO HIPOTECARIO S.A.
RESEÑA INFORMATIVA
SEGUNDO TRIMESTRE 2022
Banco Hipotecario lo invita a participar de su conferencia telefónica
correspondiente al segundo trimestre 2022
Lunes, 29 de agosto de 2022, 10:00 hs
Para poder participar, entre al siguiente URL: https://us06web.zoom.us/j/83689682591?pwd=NXZiRFZGVTVQSmdUL204OFhmZS8rQT09
Código de acceso: 499048
ID de seminario web: 836 8968 2591
También puede llamar al:
EE.UU.: +1 646 558 8656
Argentina: +54 112 040 0447
Preferentemente 10 minutos antes del comienzo de la conferencia.
La conferencia será dirigida en inglés.
Contactos: | |||
Juan Altuna | Martín Diez | ||
Milagros Faes | Gerente de Área de Finanzas | ||
Mercado de Capitales | Tel. (54-11)4347-5856 | ||
Tel. (54-11) 4347- 5967/5986 | Buenos Aires, Argentina | ||
Fax (54-11)4347-5874 | |||
Buenos Aires, Argentina | |||
jmaltuna@hipotecario.com.ar | |||
mfaes@hipotecario.com.ar | |||
RESEÑA INFORMATIVA DEL SEGUNDO TRIMESTRE 2022
El Banco comenzó a informar los resultados ajustados por inflación de acuerdo con la norma NIC 29 a partir del 1T 2020. Por lo tanto, todos los importes y variaciones que se describen en el presente informe se encuentran expresados en moneda constante al 30 de junio de 2022. Además, se aplicó el modelo de previsionamiento de la sección 5.5 de la NIIF 9 según lo establecido por el BCRA., lo cual implica no considerar a las exposiciones con el sector público no financiero en el alcance de las normas de deterioro indicadas.
ASPECTOS RELEVANTES DEL PERIODO
RESUMEN EJECUTIVO
El resultado neto atribuible a los propietarios de la controladora del segundo trimestre fue de $1.366,6 millones, comparado con $1.370,6 millones del trimestre anterior y ($1.822,6) millones de igual trimestre del ejercicio anterior.
El ROE promedio anualizado fue de 17,3% a junio 2022, de 17,7% a marzo 2022 y de (28,5%) a junio 2021, mientras que el ROA promedio anualizado para dichos períodos fue de 1,4%, 1,4% y (3,2%), respectivamente.
El ingreso operativo neto del segundo trimestre fue de $14.750,8 millones, un 7,3% menor que los $15.903,9 millones del trimestre anterior y un 79,8% mayor que los $8.204,8 millones de igual trimestre del ejercicio anterior.
El resultado operativo del trimestre alcanzó los $2.941,9 millones, comparado con $ 4.947,6 millones del trimestre anterior y $ (1.531,9) millones de igual trimestre del ejercicio anterior.
Los préstamos al sector privado no financiero y residentes en el exterior disminuyeron un 4,7% con respecto al trimestre anterior y disminuyeron un 23,4% con respecto a igual trimestre del ejercicio anterior.
Los depósitos aumentaron un 6,2% respecto al trimestre anterior y un 8,1% con respecto a igual trimestre del 2021. La deuda por obligaciones negociables disminuyó un 3,9% respecto al trimestre anterior y un 53,7% en el año.
Los préstamos en situación irregular a nivel consolidado fueron de 4,2% en el segundo trimestre de 2022 en comparación con 6,6% del trimestre anterior y 14,3% del mismo trimestre del 2021. El ratio de cobertura fue de 82,3% comparado con 78,5% del trimestre anterior. Por otro lado, los préstamos en situación irregular de la cartera de comercial fueron de 7,6% en el trimestre actual en comparación con 13,5% del primer trimestre 2022 y con 33,1% del mismo trimestre de 2021.
El ratio de capital total sobre activos ponderados por riesgo al 30 de junio de 2022 fue de 18,7%, comparado con 16,6% del trimestre anterior y 16,2% del mismo trimestre del año anterior.
El nivel general del índice de precios al consumidor para el segundo trimestre de 2022 fue de 17,3% mientras que para el trimestre pasado fue de 16,1% y de 11% para el segundo trimestre del año anterior.
En mayo y agosto de 2022 se realizó el pago de amortización de la ON 48 por un monto total de USD 14.330.283, este vencimiento fue refinanciado con la emisión de la Clase 6 por un monto de 15,9 millones de dólares, con una tasa del 0% y 24 meses de plazo.
En junio de 2022, el BCRA realizó intervenciones en el mercado secundario para frenar la corrida contra los bonos en pesos de la curva CER, teniendo que emitir aproximadamente $ 1.265 MM para evitar que el precio de los títulos disminuya y defender la curva. A raíz de ello, lanzaron una opción de put y el compromiso que seguirán activos en el mercado secundario con papales del Tesoro (A 7546).
RESULTADOS SEGUNDO TRIMESTRE 2022 | 3 |
Buenos Aires, 24 de agosto de 2022
I.BANCO HIPOTECARIO CONSOLIDADO
A los efectos de la elaboración de la presente reseña informativa, Banco Hipotecario S.A. consolidó línea por línea su estado de situación patrimonial y de resultados, con los estados contables de sus sociedades controladas: BACS Banco de Crédito y Securitización S.A., y BHN Sociedad de Inversión S.A. Los estados financieros consolidados al 30 de junio de 2022 fueron preparados bajo NIIF de acuerdo con los criterios establecidos por el BCRA (Comunicación"A" 5541 y sus modificatorias). Se implementó además el previsionamiento bajo la NIIF 9 (5.5) y el ajuste por inflación a partir del 1 de enero de 2020, en ambos casos con efecto retroactivo al 1° de enero de 2019 (Comunicaciones "A" 6430, "A" 6651, "A" 6778 y "A" 6847).
II.RESULTADOS CONSOLIDADOS DEL SEGUNDO TRIMESTRE DE 2022
El resultado neto atribuible a los propietarios de la controladora del segundo trimestre fue de $1.366,6 millones, comparado con $ 1.370,6 millones del trimestre anterior y $ (1.822,6) millones de igual trimestre del ejercicio anterior.
Con respecto a los indicadores de rentabilidad, el ROA promedio anualizado fue de 1,4% a junio de 2022, de 1,4% a marzo de 2022 y de (3,2%) a junio de 2021, mientras que el ROE promedio anualizado para dichos períodos fue de 17,3%, 17,7% y (28,5%), respectivamente.
Estado de resultados consolidados trimestrales | Período de 3 meses finalizado el | Variación (%) | |||
(Cifras en millones de pesos) | 30/06/22 | 31/03/22 | 30/06/21 | Trimestral | Anual |
Ingresos por intereses y ajustes | 13.731,6 | 15.388,1 | 13.224,4 | (10,8)% | 3,8% |
Egresos por intereses y ajustes | (15.536,3) | (15.345,3) | (14.438,7) | 1,2% | 7,6% |
Resultado neto por intereses | (1.804,7) | 42,8 | (1.214,3) | N/A | 48,6% |
Ingresos por comisiones | 1.961,8 | 2.052,6 | 2.310,3 | (4,4)% | (15,1)% |
Egresos por comisiones | (109,1) | (132,0) | (143,9) | (17,3)% | (24,2)% |
Resultado neto por comisiones | 1.852,7 | 1.920,6 | 2.166,4 | (3,5)% | (14,5)% |
Resultado neto por medición de instr. financieros | 13.982,3 | 10.053,5 | 5.968,4 | 39,1% | 134,3% |
a valor razonable con cambios en resultados | |||||
Rdo por baja de activos medidos a costo amortizado | - | - | (29,5) | N/A | (100,0)% |
Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera | (74,7) | (438,9) | (236,9) | (83,0)% | (68,5)% |
Otros ingresos operativos | 3.030,5 | 3.311,7 | 2.321,3 | (8,5)% | 30,6% |
Cargo por incobrabilidad | (870,1) | (351,0) | (770,6) | 147,9% | 12,9% |
Ingreso operativo neto | 16.116,0 | 14.538,7 | 8.204,8 | 10,8% | 96,4% |
Beneficios al personal | (4.617,0) | (3.638,4) | (3.271,6) | 26,9% | 41,1% |
Gastos de administración | (1.781,2) | (1.735,9) | (1.927,2) | 2,6% | (7,6)% |
Depreciaciones y desvalorizaciones de bienes | (327,8) | (293,9) | (522,5) | 11,5% | (37,3)% |
Otros gastos operativos | (5.106,1) | (5.264,9) | (4.015,4) | (3,0)% | 27,2% |
Resultado operativo | 4.283,9 | 3.605,5 | (1.531,9) | 18,8% | N/A |
Resultado en subsidiarias, asociadas y negocios conjuntos | - | - | - | N/A | N/A |
Resultado por la posición monetaria neta | (1.459,2) | (590,2) | (730,6) | 147,2% | 99,7% |
Impuesto a las ganancias | (1.487,8) | (1.668,2) | 419,7 | (10,8)% | N/A |
Resultado integral total atribuible a participaciones | (29,7) | (23,5) | (20,3) | 26,5% | 46,5% |
no controladoras | |||||
Resultado neto atribuible a los propietarios de la controladora | 1.366,6 | 1.370,6 | (1.822,6) | (0,3)% | (175,0)% |
RESULTADOS SEGUNDO TRIMESTRE 2022 | 4 |
El resultado neto por intereses del período fue de ($1.804,7) millones en comparación con los $42,8 millones del trimestre anterior y los ($1.214,3) millones de igual período para el año anterior. Los ingresos por intereses y ajustes del período fueron de $13,731,6 millones, un 10,8% menor que el trimestre anterior y un 3,8% mayor que igual período del año anterior.
Esto no incluye los ingresos por letras del BCRA (Leliq), que se encuentran reflejados en resultado neto por medición de instrumentos financieros a valor razonable con cambios en resultados.
Ingresos por intereses y ajustes | Período de 3 meses finalizado el | Variación (%) | |||
(Cifras en millones de pesos) | 30/06/22 | 31/03/22 | 30/06/21 | Trimestral | Anual |
Intereses por disponibilidades y pases activos | 2.125,6 | 6.829,2 | 6.522,0 | (68,9)% | (67,4)% |
Intereses por préstamos al sector financiero | 36,7 | 39,4 | 63,5 | (6,7)% | (42,3)% |
Intereses por títulos públicos y privados | 5.564,9 | 3.303,3 | 1.077,6 | 68,5% | N/A |
Intereses por adelantos | 86,8 | 53,9 | 39,4 | 61,0% | 120,0% |
Intereses por documentos | 530,7 | 478,4 | 302,7 | 10,9% | 75,3% |
Intereses por préstamos prendarios | 4,4 | 5,7 | 3,0 | (23,2)% | 47,2% |
Intereses por arrendamientos financieros | 48,3 | 28,3 | 11,6 | 70,7% | N/A |
Intereses por otros préstamos | 672,8 | 604,0 | 677,7 | 11,4% | (0,7)% |
Intereses Cartera Comercial | 1.342,9 | 1.170,3 | 1.034,4 | 14,7% | 29,8% |
Intereses por préstamos personales | 721,0 | 726,8 | 664,7 | (0,8)% | 8,5% |
Intereses por préstamos de tarjetas de crédito | 1.652,6 | 1.626,4 | 1.854,1 | 1,6% | (10,9)% |
Intereses Cartera Consumo | 2.373,6 | 2.353,2 | 2.518,8 | 0,9% | (5,8)% |
Intereses por préstamos hipotecarios | 358,7 | 368,4 | 333,4 | (2,6)% | 7,6% |
Intereses por otros créditos por intermediación financiera | 0,5 | 0,2 | 0,8 | 225,2% | (41,2)% |
Ingresos por ajustes CER, CVS, UVA y UVI | 1.908,7 | 1.324,2 | 1.658,9 | 44,1% | 15,1% |
Intereses Cartera Hipotecaria | 2.267,9 | 1.692,8 | 1.993,2 | 34,0% | 13,8% |
Otros | 20,0 | - | 14,8 | N/A | 35,4% |
Total | 13.731,6 | 15.388,1 | 13.224,4 | (10,8)% | 3,8% |
Los egresos por intereses y ajustes del período fueron de $15.536,3 un 1,2% mayor que el trimestre anterior y un 7,6% mayor que igual período del año anterior.
Egresos por intereses y ajustes | Período de 3 meses finalizado el | Variación (%) | |||
(Cifras en millones de pesos) | 30/06/22 | 31/03/22 | 30/06/21 | Trimestral | Anual |
Intereses por depósitos en cuentas corrientes | (4.511,0) | (4.907,5) | (4.520,3) | (8,1)% | (0,2)% |
Intereses por depósitos en cajas de ahorro | (8,5) | (8,6) | (4,5) | (0,7)% | 90,0% |
Intereses por depósitos a plazo fijo | (9.682,0) | (8.885,1) | (7.017,4) | 9,0% | 38,0% |
Intereses por depósitos | (14.201,5) | (13.801,2) | (11.542,2) | 2,9% | 23,0% |
Intereses por otras obligaciones por intermediación financiera | (763,2) | (946,9) | (1.239,0) | (19,4)% | (38,4)% |
Egresos por ajustes CER, CVS, UVA y UVI | (545,6) | (595,1) | (1.651,9) | (8,3)% | (67,0)% |
Intereses por obligaciones | (1.308,8) | (1.542,1) | (2.890,9) | (15,1)% | (54,7)% |
Intereses por préstamos interfinancieros | (15,5) | (0,4) | (3,8) | N/A | N/A |
Otros | (10,5) | (1,7) | (1,8) | N/A | N/A |
Total | (15.536,3) | (15.345,3) | (14.438,7) | 1,2% | 7,6% |
RESULTADOS SEGUNDO TRIMESTRE 2022 | 5 |
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Banco Hipotecario SA published this content on 24 August 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 24 August 2022 20:37:09 UTC.
