Banco Santander Chile : Liquidity Ratios- September 2023 194.8 KB

Confidential

Banco Santander Chile

Estado Trimestral de Situación de Liquidez

Al 30 de septiembre de 2023

Control y publicación de la Situación de Liquidez:

Conforme a lo dispuesto por el Banco Central de Chile, en el inciso del número 14 del capítulo III B.2.1 y el título V del capítulo 12-20 de la Gestión y Medición de la Posición de Liquidez de la Comisión para el Mercado Financiero, se efectúa la publicación trimestral al

30 de septiembre de 2023, según lo siguiente:

Posición de liquidez y su medición:

La posición de liquidez se mide y controla a través de la diferencia entre los flujos de efectivo por pagar, asociados a partidas del pasivo y de cuentas de gastos, y de efectivo por recibir, que están asociados a partidas del activo y de cuenta de ingresos, para un determinado plazo o banda temporal, la que se denomina descalce de plazos.

La política de liquidez sobre Base Ajustada fue presentada y aprobada por el Directorio de Banco Santander Chile.

Los cálculos de los descalces de plazos se efectúa en forma separada para moneda nacional y moneda extranjera.

Bandas temporales:

Los descalces de plazos se efectuarán sobre las siguientes bandas temporales:

Primera banda temporal: Segunda banda temporal: Tercera banda temporal: Cuarta banda temporal:

hasta 7 días, inclusive

desde 8 días y hasta 15 días, inclusive desde 16 días y hasta 30 días, inclusive desde 31 días y hasta 90 días, inclusive

Confidential

Banco Santander Chile

	ESTADO TRIMESTRAL DE SITUACION INDIVIDUAL DE LIQUIDEZ
Conforme a Normas Financieras capítulo III B.2.1 del Banco Central de Chile, Administración de Liquidez
(cifras en millones de pesos)				Información al 29 de septiembre de 2023
Base Contractual
Moneda consolidada	Hasta 7 Días	desde 8 hasta 15 días	desde 16 hasta 30 días	desde 31 hasta 90 días
Flujo de efectivo por recibir (activos) e ingresos	7.865.629	1.684.966	5.959.638	5.513.521
Flujo de efectivo por pagar (pasivos) y gastos	19.889.991	2.506.963	3.715.471	7.585.519
Descalce	(12.024.362)	(821.996)	2.244.167	(2.071.998)
Descalce afecto a límites			(10.602.192)	(12.674.190)
Límites :
Una vez el capital			4.192.619
Dos veces el capital				8.385.238
Margen excedido			(6.409.573)	(4.288.952)
% Utilizado			253%	151%
Moneda extranjera	Hasta 7 Días	desde 8 hasta 15 días	desde 16 hasta 30 días
Flujo de efectivo por recibir (activos) e ingresos	2.860.532	907.751	1.013.314
Flujo de efectivo por pagar (pasivos) y gastos	3.479.466	934.733	1.123.051
Descalce	(618.934)	(26.982)	(109.737)
Descalce afecto a límites			(755.653)
Límite :
Una vez el capital			4.192.619
Margen disponible			3.436.965
% Utilizado			18%
Base Ajustada
Moneda consolidada	Hasta 7 Días	desde 8 hasta 15 días	desde 16 hasta 30 días	desde 31 hasta 90 días
Flujo de efectivo por recibir (activos) e ingresos	7.641.379	1.388.413	5.732.972	4.533.791
Flujo de efectivo por pagar (pasivos) y gastos	10.763.352	1.835.674	2.078.794	5.782.841
Descalce	(3.121.973)	(447.261)	3.654.179	(1.249.050)
Descalce afecto a límites			84.945	(1.164.105)
Límites :
Una vez el capital			4.192.619
Dos veces el capital				8.385.238
Margen disponible			4.277.564	7.221.133
% Utilizado			-2%	14%
Moneda extranjera	Hasta 7 Días	desde 8 hasta 15 días	desde 16 hasta 30 días
Flujo de efectivo por recibir (activos) e ingresos	2.876.853	814.369	1.066.154
Flujo de efectivo por pagar (pasivos) y gastos	2.233.899	903.739	1.077.509
Descalce	642.954	(89.369)	(11.356)
Descalce afecto a límites			542.229
Límite :
Una vez el capital			4.192.619
Margen disponible			4.734.848
% Utilizado			0%

Confidential

Banco Santander Chile

ESTADO TRIMESTRAL DE SITUACION CONSOLIDADO DE LIQUIDEZ

Conforme a Normas Financieras capítulo III B.2.1 del Banco Central de Chile, Administración de Liquidez

(cifras en millones de pesos)			Información al 29 de septiembre de 2023
Base Contractual
Moneda consolidada	Hasta 7 Días	desde 8 hasta 15 días	desde 16 hasta 30 días	desde 31 hasta 90 días
Flujo de efectivo por recibir (activos) e ingres	6.399.092	1.695.768	5.960.800	5.607.297
Flujo de efectivo por pagar (pasivos) y gastos	19.874.386	2.506.963	3.715.471	7.579.290
Descalce	(13.475.293)	(811.195)	2.245.329	(1.971.993)
Descalce afecto a límites			(12.041.159)	(14.013.152)
Límites :
Una vez el capital			4.317.497
Dos veces el capital				8.634.995
Margen excedido			(7.723.661)	(5.378.157)
% Utilizado			279%	162%
Moneda extranjera	Hasta 7 Días	desde 8 hasta 15 días	desde 16 hasta 30 días
Flujo de efectivo por recibir (activos) e ingres	2.858.236	907.751	1.013.314
Flujo de efectivo por pagar (pasivos) y gastos	3.468.916	934.733	1.123.051
Descalce	(610.680)	(26.982)	(109.737)
Descalce afecto a límites			(747.399)
Límite :
Una vez el capital			4.317.497
Margen disponible			3.570.098
% Utilizado			17%
Base Ajustada
Moneda consolidada	Hasta 7 Días	desde 8 hasta 15 días	desde 16 hasta 30 días	desde 31 hasta 90 días
Flujo de efectivo por recibir (activos) e ingres	6.174.843	1.399.214	5.734.135	4.627.567
Flujo de efectivo por pagar (pasivos) y gastos	10.747.747	1.835.674	2.078.794	5.776.611
Descalce	(4.572.904)	(436.460)	3.655.341	(1.149.045)
Descalce afecto a límites			(1.354.022)	(2.503.067)
Límites :
Una vez el capital			4.317.497
Dos veces el capital				8.634.995
Margen disponible			2.963.475	6.131.928
% Utilizado			31%	29%
Moneda extranjera	Hasta 7 Días	desde 8 hasta 15 días	desde 16 hasta 30 días
Flujo de efectivo por recibir (activos) e ingres	2.874.558	814.369	1.066.154
Flujo de efectivo por pagar (pasivos) y gastos	2.223.349	903.739	1.077.509
Descalce	651.208	(89.369)	(11.356)
Descalce afecto a límites			550.483
Límite :
Una vez el capital			4.317.497
Margen disponible			4.867.981
% Utilizado			0%

|

Confidential

Banco Santander Chile

Activos Líquidos (Consolidado)ⁱ
(cifras en millones de pesos)	Información al 29 de septiembre de 2023
6.658
	1.351.749
	Fondos Disponibles y BCCh
	Nivel 1: Renta Fija
	Nivel 2: Renta Fija
4.850.185

Principales Fuentes de Financiamiento con Terceros (Consolidado)ⁱⁱ
(cifras en millones de pesos)	Información al 29 de septiembre de 2023

	Depósitos y otras obligaciones a la
10.319.166	vista
12.913.007
	Depósitos y otras captaciones a
	plazo
	Obligaciones con bancos
9.621.820
15.738.810	Instrumentos de deuda emitidos

• Criterios de Activos Líquidos en función del informe normativo C49 ⁱⁱ Fuente Balance Trimestral Consolidado (MB1)

Confidential

Banco Santander Chile

Detalle Ratio de Cobertura de Liquidez
Información al 29 de septiembre de 2023
LCR
Base Individual	181%
Base Consolidada	193%

Detalle Ratio de Financiación Estable Neta
Información al 29 de septiembre de 2023
NSFR
Base Individual	106%
Base Consolidada	104%