BANK OF BARODA 
El miércoles, el RBI prohibió al Kotak Mahindra Bank captar nuevos clientes digitalmente y emitir tarjetas de crédito, debido a deficiencias relacionadas con las tecnologías de la información.
Desde 2020, el RBI ha impuesto restricciones comerciales a HDFC Bank, el mayor prestamista privado de la India, Paytm Payments Bank, la unidad bancaria de la firma fintech Paytm, y JM Financial, entre otros. Estas son algunas de las medidas clave:
HDFC BANK
En diciembre de 2020, el Banco de Reserva de la India ordenó a HDFC Bank que detuviera todos los lanzamientos de nuevos productos digitales y la emisión de nuevas tarjetas de crédito, a raíz de los múltiples cortes en los canales de banca digital del banco.
Las restricciones duraron hasta marzo de 2022, lo que dificultó el crecimiento del negocio del banco y contribuyó a que sus acciones registraran un rendimiento inferior al de sus homólogas.
BANCO DE BARODA
En octubre de 2023, el banco central prohibió a la entidad estatal Bank of Baroda añadir clientes a su aplicación móvil, bob World.
Al Jazeera informó de que el Banco de Baroda había vinculado números de móvil de desconocidos para impulsar los registros en la aplicación, comprometiendo la seguridad.
La restricción aún no se ha levantado.
BAJA FINANZAS
En noviembre de 2023, el Banco de Reserva de la India ordenó a la mayor compañía financiera no bancaria (NBFC) de la India, Bajaj Finance, que dejara de ofrecer préstamos bajo dos de sus productos crediticios.
Las restricciones se impusieron debido al incumplimiento de las directrices sobre préstamos digitales del banco central. Las restricciones siguen en vigor.
BANCO DE PAGOS PAYTM
A finales de enero de 2024, el RBI pidió a Paytm Payments Bank que liquidara sus operaciones antes del 15 de marzo debido a los persistentes problemas de cumplimiento y las preocupaciones de supervisión.
Reuters informó de que las preocupaciones del RBI se derivaban en gran medida de violaciones de las normas sobre diligencia debida de los clientes, uso de fondos e infraestructura tecnológica.
IIFL FINANZAS
A principios de marzo de 2024, el RBI prohibió a IIFL Finance, una NBFC, ofrecer préstamos de oro, citando preocupaciones sobre la evaluación por parte del prestamista de la garantía de oro y violaciones de la relación préstamo-valor máxima permitida, entre otras cuestiones.
Las restricciones siguen en vigor.
JM FINANCIAL
También en marzo de 2024, al financiero no bancario JM Financial se le prohibió conceder préstamos contra acciones y obligaciones debido a infracciones normativas y problemas de gobernanza.
El banco central dijo que había encontrado graves deficiencias en relación con los préstamos sancionados por la empresa para la financiación de la OPV. El prestamista no bancario sigue teniendo prohibido operar en el segmento.
