Charles Schwab ha anunciado nuevas mejoras en Schwab Personalized Indexingo, su solución de indexación directa con capacidades de gestión de carteras y recogida de pérdidas fiscales. Las mejoras incluyen nuevas opciones de personalización de carteras y capacidades digitales para clientes minoristas que trabajan con un asesor financiero de Schwab. Se prevé que mejoras similares estén disponibles para los asesores independientes que custodian con Schwab a finales de este año.

Los clientes de Schwab Personalized Indexing pueden ahora excluir más valores individuales, así como industrias y subindustrias enteras. El número máximo de exclusiones se guiará por una herramienta de error de seguimiento predictivo que proporciona una indicación de cómo se espera que se comporte una cartera en relación con su índice de referencia. Los clientes minoristas también tienen ahora acceso a un cuadro de mandos digital personal, a nivel de cuenta, a través de la visión general de su cuenta en Schwab.com, que proporciona una visión en tiempo real del valor de su cuenta.

El cuadro de mandos también destaca el rendimiento de los algoritmos patentados de Schwab Personalized Indexing para la captación de pérdidas fiscales a través de módulos que muestran el rendimiento diario después de impuestos u incluidas las ganancias y pérdidas totales realizadas generadas en la cuenta u y la rentabilidad diaria estimada de la cuenta después de impuestos. La nueva experiencia digital diferencia a Schwab Personalized Investing al proporcionar a los clientes minoristas una visión más profunda para ayudarles a alcanzar sus objetivos financieros. También en el frente de la digitalización, la inscripción a través de los asesores financieros de Schwab se ha digitalizado para las cuentas minoristas individuales, haciendo que la inscripción en Schwab Personalized Indexing sea más rápida y sencilla.

Se prevé que la inscripción digitalizada esté disponible para más tipos de cuentas a lo largo de 2023.