Credit Suisse y uno de sus antiguos gestores patrimoniales se enfrentan a la acusación de haber permitido a una presunta banda de traficantes de cocaína blanquear millones de euros entre 2004 y 2008, en el primer juicio penal contra un gran banco en Suiza.

El segundo banco más grande de Suiza ha rechazado todas las acusaciones y ha afirmado que su antiguo empleado no cometió ninguna infracción en un caso que ha suscitado un gran interés en el país, donde se considera una prueba para que los fiscales adopten una postura potencialmente más dura contra sus influyentes prestamistas.

Los fiscales del Estado alegan que el antiguo gestor de relaciones, que dejó Credit Suisse en 2010, ayudó a ocultar el origen delictivo del dinero de los clientes a través de más de 146 millones de francos suizos en transacciones, incluidos 43 millones de francos en efectivo, algunos de ellos metidos en maletas.

Credit Suisse niega el origen ilegal del dinero, dijo a Reuters una fuente familiarizada con su pensamiento, afirmando que el ex luchador búlgaro, Evelin Banev, y su círculo operaban negocios legítimos en la construcción, el arrendamiento y los hoteles.

La ex gestora de patrimonios, cuya identidad no puede ser comunicada en virtud de las normas de privacidad suizas, declaró la semana pasada ante el Tribunal Penal Federal que mantuvo a la dirección del banco plenamente informada de los pagos de las cuentas de los clientes búlgaros después de que uno de los presuntos miembros de la banda fuera abatido.

El lunes, uno de sus antiguos supervisores en la sección de Europa del Este, que entonces contaba con más de 150 empleados, declaró ante el tribunal que la conciencia de los banqueros sobre el blanqueo de dinero había cambiado desde entonces.

"Creo que en aquella época, el blanqueo de dinero como delito era algo relativamente nuevo", dijo la ex banquera del Credit Suisse, y añadió: "No creo que fuera un tema de conversación cotidiano entre el front office, pero era importante".

Al banquero se le mostró un correo electrónico de finales de agosto de 2007 que mostraba que ya se habían producido salidas por valor de 9,3 millones de euros (10,5 millones de dólares) vinculadas a la banda y que se iban a pagar otros 4 millones de francos suizos sólo unos meses después de que las autoridades búlgaras iniciaran una investigación penal sobre Banev y hubieran informado al Credit Suisse.

Banev no se enfrenta a cargos en Suiza, pero fue condenado en Italia por tráfico de drogas en 2017 y en Bulgaria en 2018 por blanqueo de capitales. Fue detenido en septiembre en Ucrania mientras países como Bulgaria y Rumanía buscaban su arresto.

En Sofía, su abogado dijo que Banev negó cualquier implicación en el blanqueo de dinero a través de Credit Suisse.

Dos de sus socios están acusados en el caso suizo.

APETENCIA AL RIESGO

Credit Suisse, que según la acusación consideraba a Bulgaria como un país de alto riesgo en ese momento, planea llamar la atención sobre las llamadas realizadas por su departamento de cumplimiento a los fiscales suizos después de que Banev fuera detenido temporalmente en Bulgaria en abril de 2007, dijo la fuente familiarizada con el pensamiento del banco.

El lunes, el ex banquero de Credit Suisse dijo que su recuerdo de los acontecimientos se había desvanecido, pero que otros en el banco suizo eran responsables de la supervisión.

"Sinceramente, no recuerdo si me informaron de ello, es muy posible que sí", dijo el ex directivo, quien añadió que le sorprendería "mucho" que el banco no hubiera alertado a las autoridades suizas contra el blanqueo de capitales y hubiera bloqueado las cuentas.

"Puedo decir con cierta seguridad que los miembros de organizaciones criminales no habrían estado dentro del apetito de riesgo del banco", dijo. "El hecho de que la fuente de riqueza no fuera de origen delictivo era, según recuerdo, importante en 2007".

Presentado por los fiscales con informes de los medios de comunicación en ese momento, incluyendo uno titulado "Asesinato de empresario búlgaro vinculado a la cocaína española", el banquero negó haberlos visto.

Recordó la cultura y los criterios de actuación del banco.

"Mi rendimiento tenía en cuenta si los ingresos se estancaban o crecían. Y una de las formas de hacer crecer los ingresos o las ganancias es si traes más negocio. A ningún banco le gusta perder clientes", dijo al tribunal.

(1 dólar = 0,8840 euros)