José Manuel Campa, presidente de la Autoridad Bancaria Europea, dijo que los bancos tenían fuertes reservas de capital y liquidez, con una medida clave de la rentabilidad ahora en un máximo de una década.

Pero no estaba claro hasta qué punto el rápido aumento de los tipos de interés afectará en última instancia a la economía y a los clientes de los bancos, dijo.

"El impacto llegará seguro", dijo Campa a Reuters. "Seguiremos vigilando ese impacto".

La ABE, con sede en París, vela por que los supervisores bancarios nacionales apliquen las normas bancarias de la UE y coordina los controles periódicos de la salud de los bancos de todo el bloque, cuyos resultados de la última prueba de resistencia están previstos para el verano.

Las acciones bancarias se desplomaron el mes pasado tras el colapso del Silicon Valley Bank y otros prestamistas estadounidenses, y la adquisición forzosa del debilitado Credit Suisse por parte de UBS.

Estos acontecimientos deberían incitar a los prestamistas de la UE a examinar más detenidamente su planificación de capital, en particular los dividendos y otras distribuciones, para reforzar la confianza del mercado y de los clientes, dijo Campa.

"Deberían contemplar escenarios conservadores", dijo.

Aunque los bancos tienen ahora posiciones de liquidez muy fuertes, tendrán que devolver los préstamos de los bancos centrales, dijo. "Tenemos que asegurarnos de que siguen teniendo suficientes activos líquidos de los llamados de alta calidad", dijo Campa, antiguo alto cargo del banco español Santander.

Los bancos deberán repercutir las subidas de los tipos de interés a los depositantes, dada la facilidad con la que éstos trasladan su dinero a otro banco por Internet, lo que causó problemas en el Silicon Valley Bank, dijo Campa.

"Los bancos tendrán que ser muy prudentes a la hora de fijar los precios y ser activos a la hora de mantener a sus depositantes", dijo Campa.

Ha habido cierta preocupación por las pérdidas "no realizadas" en las carteras de bonos de los bancos, también un factor en el colapso del Silicon Valley Bank.

"Los bancos estadounidenses tienen alrededor del 20% de su balance en carteras de renta fija. Los bancos de la UE sólo tienen el 11,3%. Pedimos a los supervisores que vigilen", dijo Campa.

EL MERCADO DE CDS ES "PREOCUPANTE

El mercado de swaps de incumplimiento crediticio (CDS) es ahora un "área de preocupación" para los reguladores tras la fuerte volatilidad de los CDS del Deutsche Bank, dijo Campa.

"Realmente estamos intentando comprender a partir de ese episodio cuáles son las interconexiones de esos mercados. Creo que todas las autoridades lo están evaluando", dijo Campa.

El organismo de vigilancia de valores de la UE, la AEVM, también está estudiando los mercados de CDS, y el sector de los derivados afirma que los reguladores ya disponen de datos sobre el mercado.

"Necesitamos entender cómo funcionan estos mercados, cuán líquidos son y lo fácil que es que pequeñas cantidades de posiciones muevan realmente los precios", dijo Campa.

Sin embargo, no hay pruebas de que las recientes turbulencias bancarias demuestren la necesidad de replantearse las normas bancarias, dijo Campa.

"El consenso mundial es que debemos aplicar las normas que se aprobaron tras la crisis financiera mundial", dijo Campa.

"Lo que hemos aprendido hasta ahora en las dos últimas semanas es que las normas han ayudado más que perjudicado".

Está previsto que la UE actualice su marco para el cierre de grandes bancos en quiebra para incluir a los prestamistas de tamaño medio.

"Creo que eso es bueno. Les animo a que vayan en esa dirección", dijo Campa.

Los críticos afirman que la absorción de Credit Suisse demostró que las normas posteriores a la crisis financiera para acabar con los bancos "demasiado grandes para quebrar" y evitar la ayuda pública no han funcionado.

"Creo que lo ocurrido con Credit Suisse demuestra que resolver un gran banco sistémico siempre va a ser difícil. No creo que nunca podamos sentirnos cómodos al 100%. Hemos avanzado mucho, pero siempre iba a ser difícil".