Idan Aharoni, jefe de ciberinteligencia de la división de seguridad RSA de EMC Corp, dijo que algunos estafadores y ladrones en línea están utilizando la moneda digital de Perfect Money para blanquear dinero y ocultar beneficios de forma muy parecida a como supuestamente lo hicieron con la moneda de Liberty Reserve.

En nombre de sus clientes, entre los que se encuentran importantes instituciones financieras, Aharoni y su equipo vigilan los foros de Internet que los hackers utilizan para vender información de tarjetas de crédito robadas. Tras la retirada de Liberty Reserve en mayo, la actividad en estos foros se ralentizó al principio y luego volvió a aumentar, y algunos hackers dijeron que aceptarían Perfect Money para los pagos, dijo.

"Esperábamos que se produjera una gran migración a otra moneda electrónica, y así ha sido", afirmó Aharoni, cuya unidad RSA vende servicios de seguridad a 30.000 empresas y organismos públicos, incluidos los populares tokens Secure ID que protegen el acceso a los sistemas informáticos.

No fue posible contactar con Perfect Money, que lleva funcionando al menos desde 2007, para que hiciera comentarios. Una solicitud enviada a través de su sitio web no obtuvo respuesta, y la empresa no tiene un número de teléfono de sus oficinas ni identifica a ningún directivo o empleado.

Reuters no pudo determinar quién es el propietario de Perfect Money. Su sitio web dice que tiene su sede en Panamá, pero el gobierno panameño dijo en un comunicado en enero que Perfect Money no tiene oficinas en el país y no ha recibido ninguna licencia de los reguladores de valores para operar allí.

Las fuerzas de seguridad de Estados Unidos y de todo el mundo han expresado su preocupación por el hecho de que las monedas digitales, que no están vinculadas a ningún gobierno en particular, se están convirtiendo en vehículos para que los hackers, los ciberdelincuentes y los narcotraficantes blanqueen dinero.

Las monedas como Perfect Money están gobernadas por una única empresa o entidad que administra la transferencia de unidades entre clientes. Una vez que un usuario obtiene una cuenta, puede transferir unidades de Perfect Money a otros usuarios dentro del sistema. Estas unidades pueden canjearse por dinero en efectivo o crédito bancario a través de servicios de cambio de terceros, que son empresas independientes que no están bajo el control del operador de la moneda.

Los vendedores en línea de todo tipo pueden optar por aceptar monedas digitales como Perfect Money como pago por sus bienes y servicios. Pero la característica que hace que algunas monedas digitales sean ideales para el blanqueo de dinero es el anonimato. Las identidades de los usuarios pueden mantenerse ocultas, tanto entre sí como, con mayor o menor esfuerzo, ante el propio operador de la moneda mediante nombres y ubicaciones falsas.

En mayo, los fiscales estadounidenses acusaron a las operaciones de Liberty Reserve, con sede en Costa Rica, de blanquear unos 6.000 millones de dólares en beneficios ilícitos durante unos siete años. Las autoridades detuvieron a los directivos de Liberty Reserve y cerraron la empresa.

Seth Ginsberg, abogado del ex director de Liberty Reserve, Mark Marmilev, que se ha declarado inocente de los cargos de lavado de dinero, dijo que no es justo que las autoridades castiguen a su cliente porque algunos clientes utilizan Liberty Reserve para ocultar sus actividades ilícitas.

"Tengo entendido que Liberty Reserve se diseñó para competir con los principales proveedores financieros. El hecho de que varios clientes puedan haber hecho un mal uso de ella no debería repercutir en la empresa", dijo Ginsburg.

"Hay una necesidad legítima de alternativas al mercado financiero convencional, por lo que el hecho de que haya otra empresa que llene el vacío dejado por Liberty Reserve no es sorprendente".

Un portavoz del Servicio Secreto de Estados Unidos, la agencia policial estadounidense que más se centra en los ciberataques a instituciones financieras, declinó hacer comentarios.

DINERO VIRTUAL

Los capitalistas de riesgo y los defensores del libre mercado han expresado su firme apoyo a las monedas en línea como el Bitcoin, afirmando que son alternativas a los sistemas monetarios convencionales que pueden gravar a las personas más pobres del mundo con tasas de transacción.

Cuanto mayor sea la diligencia debida que los operadores de divisas apliquen a sus clientes, sobre todo verificando la información personal que envían al abrir una cuenta, más difícil será que los delincuentes las utilicen para blanquear dinero.

Según su sitio web, Perfect Money realiza una comprobación de la identidad de cada cliente para tratar de identificar el ordenador utilizado para entrar en la cuenta. La empresa recopila información sobre la actividad en línea de cada cliente y supervisa las transacciones en busca de signos de actividad sospechosa.

Perfect Money no es el único sistema de pago que utilizan los ciberdelincuentes, según los expertos. Stefan Savage, profesor de ciencias informáticas de la Universidad de California, dijo que había observado que varias monedas diferentes, incluyendo Bitcoin, eran utilizadas por personas que vendían tarjetas de crédito robadas en foros de hackers de Internet.

"Perfect Money es ciertamente una de las que surgen con frecuencia", dijo Savage. "Hay toneladas de estos sistemas de pago por ahí".

Patrick Murck, consejero general de The Bitcoin Foundation, declinó hacer comentarios. La Fundación es un grupo sin ánimo de lucro de desarrolladores de software y empresarios que ayuda a promover el uso de Bitcoin como moneda. Bitcoin existe a través de un programa de software de código abierto y no está gestionado por ninguna empresa. Su suministro se controla mediante un algoritmo informático.

Una revisión de Reuters de las publicaciones en los tableros de mensajes de Internet para las monedas digitales encontró que los hackers que ofrecen vender tarjetas de crédito robadas están abiertos a aceptar Perfect Money como pago.

"Si al principio se esperaba que la retirada de Liberty Reserve tuviera un efecto duradero y sustancial en el nivel de fraude, no es cierto", dijo Aharoni.

Tyler Moore, profesor asistente de la Universidad Metodista del Sur, dijo que un estudio de 2011 que realizó con otros dos académicos encontró que Liberty Reserve y Perfect Money eran dos de las monedas digitales más aceptadas para los esquemas Ponzi en línea. De 1.000 sitios web que enlazaban con Perfect Money, encontraron que el 70% eran esquemas Ponzi.

"Perfect Money parece ser una opción muy popular entre esta subcultura", dijo Moore.