JPMORGAN CHASE & CO. La herramienta Wealth Plan tuvo unos 10 millones de usuarios activos en los últimos tres meses, según Sam Palmer, director general del programa de tarjetas de crédito Chase Sapphire de JPMorgan, que anteriormente se encargaba de los productos de patrimonio. El número total de usuarios es mayor, pero el banco no lo ha revelado.
Los clientes han creado aproximadamente un millón de planes financieros, el doble de los que se creaban antes directamente con asesores financieros, dijo.
"La planificación ayuda a la gente a pensar en lo que realmente quiere en la vida", afirmó en un comunicado Kristin Lemkau, consejera delegada de JPMorgan Wealth Management. "No basta con decir que uno quiere jubilarse. Sí, pero ¿cuándo? ¿Dónde?".
Por ejemplo, los clientes pueden utilizar la herramienta para incluir lugares de jubilación y afinar sus costes de vida estimados. La herramienta también puede iniciar reuniones con asesores financieros, que también la utilizan para diseñar los planes.
JPMorgan es el mayor banco estadounidense. Pero su división de patrimonio, con 5.400 asesores y unos 900.000 millones de dólares en activos bajo supervisión, es más pequeña que la de sus competidores.
Morgan Stanley gestiona 1,46 billones de dólares en activos patrimoniales. La unidad de patrimonio Merrill de su rival Bank of America supervisa 1,3 billones de dólares, y su aplicación Life Plan atrajo 55.000 millones de dólares, y más de 10 millones de usuarios, menos de tres años después de su introducción.
La creación de planes de patrimonio suele conducir a inversiones, según JPMorgan. Alrededor del 80% de los nuevos inversores en JPMorgan lo hacen después de crear planes financieros, dijo Ranjit Samra, jefe de producto y experiencia de JPMorgan Wealth Management. (Reportaje de Tatiana Bautzer; edición de Lananh Nguyen y Nick Zieminski, Kirsten Donovan)
