JPMORGAN CHASE & CO. 
"Sí esperamos que los depósitos bajen", dijo el director financiero de Wells Fargo, Mike Santomassimo, a los periodistas en una conferencia telefónica sobre resultados el viernes.
Los depósitos medios del prestamista cayeron un 7% hasta los 1,3 billones de dólares a finales de junio, "reflejando las salidas de depósitos de los consumidores en el gasto de consumo, así como la migración de los clientes a alternativas de mayor rendimiento", informó en los resultados del segundo trimestre.
En JPMorgan, el mayor banco del país, los depósitos medios cayeron un 6% en el segundo trimestre, hasta 2,4 billones de dólares, respecto al año anterior.
El banco prevé un modesto descenso de los depósitos en los principales negocios, según declaró el director financiero Jeremy Barnum a los analistas durante la conferencia telefónica sobre los resultados del segundo trimestre del banco.
JPMorgan se benefició de los 68.000 millones de dólares en depósitos del First Republic Bank, que adquirió en mayo en una subasta gubernamental.
JPMorgan dijo que cualquier revisión de los tipos de interés de los depósitos estaría impulsada por la competencia y la reacción de los consumidores.
"No hay ninguna circunstancia que hayamos visto en la historia de la banca en la que los tipos no llegaran a un cierto punto en el que hubiera que tener productos competidores", dijo el consejero delegado de JPMorgan, Jamie Dimon.
"Y vamos a tener que competir por ello".
En la llamada, JPMorgan también dijo que la tendencia a la baja de los depósitos era el resultado del ajuste cuantitativo (QT) de la Fed, que está reduciendo el balance del banco central después de que se expandiera con estímulos impulsados por la pandemia.
Existe una presión sobre los depósitos derivada del esfuerzo de la Fed por reducir su balance, lo que obliga a los bancos a limitar las reservas y los depósitos en su sistema.
Los depósitos de Citigroup se mantuvieron prácticamente estables en 1,3 billones de dólares en el segundo trimestre con respecto al año anterior, ya que se benefició de un aumento de los depósitos institucionales, que compensó la caída de su negocio de servicios de valores.
Los depósitos en los bancos estadounidenses se han estabilizado tras un periodo tumultuoso en marzo, cuando dos de las mayores quiebras bancarias desde la crisis financiera de 2008 incitaron a los consumidores a buscar seguridad trasladando su dinero a las grandes instituciones.
Algunos depositantes también han trasladado el efectivo de las cuentas de ahorro a certificados de depósito de mayor rendimiento.
En su esfuerzo por reducir la demanda y frenar la inflación, la Reserva Federal ha subido los tipos de interés de forma agresiva desde el año pasado.
Los datos preliminares de la Reserva Federal muestran que, aunque los bancos grandes y pequeños siguieron deshaciéndose de depósitos en el segundo trimestre, lo hicieron a un ritmo notablemente más lento que en el primero.
El banco central informó de que los depósitos bancarios totales cayeron un 1,2% hasta los 17,26 billones de dólares hasta la semana finalizada el 28 de junio, frente a los 17,47 billones de finales de marzo.
En el caso de los grandes bancos, los depósitos cayeron un 1,3% hasta los 10,80 billones de dólares, frente a los 10,95 billones del mismo periodo, según mostraron los datos de la Fed. Y para los bancos pequeños, los depósitos cayeron un 0,9% hasta los 5,18 billones desde los 5,23 billones.
Los descensos fueron notablemente inferiores a las caídas del primer trimestre, del 2,4% para los grandes bancos y del 3,3% para los pequeños.
Aunque se espera que los tipos más altos impulsen los beneficios de los bancos más grandes, esas ganancias se verán atenuadas por la moderación del apetito por los préstamos y el aumento de los costes de los depósitos, dijo en una nota Kenneth Leon, director de investigación de renta variable de CFRA. (Reportaje de Saeed Azhar, Dan Burns, Nupur Anand y Tatiana Bautzer; Edición de Lananh Nguyen y Mark Potter)
