UBS GROUP AG 
* El regulador suizo hará campaña "con vehemencia" para obtener más poderes
* FINMA: sin más poderes, mayor riesgo de colapso de un gran banco
* FINMA quiere poder para multar, publicar detalles de los procedimientos, vincular a los directivos a sus funciones
* FINMA: descubiertos 113 casos de riesgo elevado o crítico en CS
* La FINMA defiende la condonación de los bonos AT1; los inversores conocían los riesgos
* UBS: apoya el proceso para identificar las causas de la caída de CS
BERN, 19 dic (Reuters) - Credit Suisse estuvo a punto de implosionar meses antes de su eventual rescate, dijo el martes el regulador financiero suizo en su primer relato detallado de la crisis, al tiempo que abogaba por mayores poderes para supervisar a los prestamistas en el futuro.
El regulador, FINMA, que ha sido objeto de críticas por su supervisión del banco, defendió su papel en el colapso que finalmente desencadenó el mayor rescate de un banco desde la crisis financiera mundial de 2008-2009.
El regulador dijo que tomó medidas "de gran alcance e invasivas" para rectificar las deficiencias que encontró en Credit Suisse cuando los clientes, presas del pánico, retiraron enormes cantidades de efectivo tras una serie de pérdidas y escándalos.
Pero la FINMA dijo que sus medidas de liquidez no pudieron evitar la inminente quiebra del banco a mediados de marzo de 2023.
"La FINMA utilizó toda la gama de herramientas a su disposición e identificó el riesgo de una posible desestabilización del Credit Suisse en una fase temprana", dijo Thomas Hirschi, jefe de la unidad de crisis del regulador.
"Aunque sus acciones surtieron efecto, no pudieron superar las causas de la pérdida de confianza, como las deficiencias en la aplicación de la estrategia y en la gestión del riesgo".
El regulador llevó a cabo 108 revisiones in situ en Credit Suisse entre 2018 y 2022, y encontró 382 "puntos que requerían acción", 113 en los que el riesgo se consideraba alto o crítico.
"Estas cifras y medidas ilustran que la FINMA agotó sus opciones y poderes legales", dijo en su informe.
El regulador dijo que quería poderes más fuertes, incluida la capacidad de imponer multas y la opción de publicar los detalles de los procedimientos de ejecución.
También pretende implantar el llamado régimen de altos directivos, un conjunto de normas que identifiquen las responsabilidades específicas de los altos ejecutivos, a imagen del marco adoptado en Gran Bretaña.
La consejera delegada interina, Birgit Rutishauser, dijo que la FINMA haría campaña "con vehemencia" a favor del aumento de poderes, que, según ella, están ampliamente establecidos y se utilizan a nivel internacional.
"Sin estos nuevos instrumentos, la probabilidad de que un gran banco vuelva a hundirse será sencillamente mayor que si disponemos de estos nuevos instrumentos que estamos exigiendo", declaró en una rueda de prensa en Berna.
El regulador contará con 60 empleados para supervisar a UBS y es posible que aumente aún más esa cifra, pero el alcance del incremento dependerá en parte de los nuevos poderes que obtenga la FINMA, según declaró Hirschi posteriormente a Reuters.
CERCA DEL COLAPSO
El informe de la FINMA confirma los detalles divulgados por Reuters sobre el alcance de la fragilidad del banco en el otoño de 2022.
En una retrospectiva de la crisis, Credit Suisse estuvo cerca del colapso a finales de 2022, con el banco asediado "muy cerca en varias ocasiones" de recurrir a 50.000 millones de francos suizos (57.720 millones de dólares) en ayuda de liquidez de emergencia del banco central suizo, dijo la FINMA.
La escasez de liquidez llevó al Banco Nacional Suizo a sopesar entonces la nacionalización del prestamista y la inyección de 50.000 millones de francos en Credit Suisse para mantenerlo a flote, según informó Reuters, seis meses antes de su rescate por UBS.
El banco necesitaba actuar después de que los clientes retiraran 138.000 millones de francos durante el cuarto trimestre, dijo la FINMA.
La FINMA también reveló detalles sobre lo grave que llegó a ser la situación de Credit Suisse en marzo, después de que el prestamista retrasara la publicación de su informe anual, los bancos regionales de Estados Unidos se desplomaran y el Banco Nacional Saudí dijera que no aumentaría su inversión.
Credit Suisse también se había resistido a algunas de las medidas impuestas por la FINMA, dijo el regulador, mientras que el personal había dado información falsa, lo que dio lugar a unos 16 cargos penales presentados contra ellos a lo largo de los años.
"Sólo bajo la presión reiterada de la FINMA, Credit Suisse estableció finalmente un sistema de información que permitía a su dirección comprobar la aplicación de las medidas previstas", decía el informe.
Finalmente, el gobierno suizo, el banco central y la FINMA intervinieron para apoyar la adquisición del Credit Suisse por parte del UBS, según el informe, logrando su objetivo de proteger a los acreedores del banco y garantizar la estabilidad financiera.
Como parte del rescate, la FINMA decidió amortizar 16.000 millones de francos suizos de bonos de nivel 1 adicional (AT1) del Credit Suisse, una medida controvertida que ha desencadenado procesos judiciales contra el regulador.
La FINMA defendió la decisión diciendo que los bonos tenían una rentabilidad atractiva debido a los riesgos que conllevaban, que los inversores conocían.
UBS dijo que apoyaba los esfuerzos por identificar las causas profundas de la caída de Credit Suisse y que seguía en contacto con las autoridades para compartir las lecciones aprendidas del desplome.
La supervisión bancaria estará aún más en el punto de mira, ya que la FINMA supervisa el único banco de importancia mundial que queda en Suiza, el UBS, que tiene un balance de 1,6 billones de dólares, casi el doble de toda la economía suiza. "Está claro que el estado del centro financiero suizo dentro de cinco o diez años vendrá determinado en gran medida por si se refuerza hoy la base jurídica de la supervisión", declaró Marlene Amstad, presidenta de la FINMA. (1 $ = 0,8663 francos suizos)
