FIBI, el quinto banco más grande de Israel, también dijo el miércoles que mantendría sin cambios su política de dividendos de pagar el 50% del beneficio neto anual.
El beneficio neto del trimestre julio-septiembre fue de 455 millones de shekels (124 millones de dólares), por debajo de los 467 millones de shekels del año anterior.
FIBI dijo que tuvo 165 millones de shekels en gastos por pérdidas crediticias en el trimestre, frente a los 43 millones del año anterior.
Los ingresos netos por intereses aumentaron hasta los 1.220 millones de shekels desde los 1.010 millones de shekels, ya que los bancos israelíes se han visto favorecidos por las agresivas subidas de los tipos de interés del Banco de Israel para luchar contra la inflación.
"El crecimiento de nuestros ingresos nos permite crear mayores colchones financieros en estos momentos, tanto como colchones contra las pérdidas crediticias como colchones de capital, principalmente en un contexto de incertidumbre en la economía y preocupación por los impactos macroeconómicos previstos, así como por la evolución de las condiciones geopolíticas", declaró el director general Smadar Barber-Tsadik.
FIBI registró un gasto de financiación sin intereses de 1 millón de shekels en el trimestre, frente a los ingresos de 48 millones del año anterior.
El regulador bancario israelí pidió a los bancos que adelantaran mayores provisiones para insolvencias a sus resultados del tercer trimestre, a pesar de que la guerra estalló a principios del cuarto. El banco central también dijo a los bancos que se mantuvieran conservadores a la hora de emitir dividendos y de conceder créditos mientras el país estaba en guerra y la economía iba a ralentizarse.
El FIBI dijo que su consejo había aprobado una distribución de dividendos de 90 millones de shekels.
Afirmó que los costes para el banco debidos a los beneficios proporcionados a los clientes para hacer frente al impacto de la guerra se estimaban en hasta 120 millones de shekels, o el 7% del beneficio neto de los nueve primeros meses del año.
El coeficiente de capital de nivel 1 del banco se situó en el 10,84% a finales de septiembre, frente al 10,42% de finales de 2022.
(1$ = 3,6758 shekels) (Reportaje de Steven Scheer Edición de Mark Potter)
