Ejecutivos de Wall Street y analistas bancarios pidieron a los reguladores que proporcionen rápidamente más protección a los depósitos bancarios y consideren otros respaldos, argumentando que sólo una intervención podría evitar que la crisis se disparara, aunque no estaba claro si las autoridades intervendrían.

"Está claro que los inversores siguen centrándose en los actores restantes, considerados los más débiles", escribió el jueves Erika Najarian, analista bancaria de UBS.

"Para detener la cascada antes de que el mercado impulse literalmente más quiebras bancarias, nos preguntamos si ha llegado el momento de que el Tesoro y la Reserva Federal den un paso al frente y creen potencialmente algún tipo de respaldo", escribió Najarian.

Las acciones de PacWest, con sede en Los Ángeles, bajaron un 42% el jueves después de que confirmara que estaba explorando opciones estratégicas. Las acciones de Western Alliance bajaron un 27%, a pesar de haber dicho que no tenía salidas inusuales de depósitos y que contaba con una liquidez adecuada.

El índice bancario S&P 600 bajó un 3,2% el jueves.

El inversor activista Nelson Peltz declaró al Financial Times que debería ampliarse el seguro de depósitos, haciéndose eco del inversor multimillonario Bill Ackman, que el miércoles tuiteó que el hecho de que los reguladores no ampliaran el régimen de seguros "clavaba más clavos en el ataúd".

Peter Orszag, director general de asesoría financiera de Lazard Ltd, pidió el miércoles a las autoridades que al menos señalaran su intención de garantizar los depósitos no asegurados durante un periodo de seis meses.

El jueves, el Departamento del Tesoro estadounidense dijo que seguía "vigilando de cerca" la evolución del mercado, pero que "el sistema bancario tiene una liquidez sustancial y los flujos de depósitos son estables." La Federal Deposit Insurance Corp. no respondió a una solicitud de comentarios.

Los críticos dicen que aumentar el seguro de depósitos podría fomentar la asunción de riesgos, y señalan que los reguladores tienen menos herramientas para rescatar a los bancos tras la crisis financiera de 2008.

La última crisis comenzó en marzo, cuando las avalanchas sobre Silicon Valley Bank y Signature Bank provocaron sus cierres abruptos, lo que llevó a los depositantes a trasladar su efectivo a bancos más grandes. Para frenar el contagio, los reguladores tomaron medidas de emergencia para reembolsar a todos los clientes de los dos bancos, mientras que la Reserva Federal ofrecía a los prestamistas liquidez adicional.

Los mercados parecieron calmarse a finales del mes pasado. Pero durante el fin de semana, First Republic, con sede en California, se convirtió en el tercer banco en quebrar. Los reguladores esperaban que su venta a JPMorgan pusiera fin a la crisis, pero el acuerdo reavivó los temores de los inversores.

El lunes, la FDIC planteó reformas que incluían la posibilidad de elevar el límite actual del seguro de 250.000 dólares por persona y por banco, pero un cambio permanente de este tipo requeriría la aprobación del Congreso.

"El Congreso no parece dispuesto a ejercer esta opción en este momento. Así que si no se produce un cambio en los límites de cobertura de la FDIC, entonces el riesgo es que nos quedemos con un viento estructural en contra", dijo Carl Riccadonna, economista jefe de BNP Paribas.

Los grandes bancos y las empresas de capital riesgo se han mostrado reticentes a ofrecer a los prestamistas inyecciones de capital sin un respaldo gubernamental, debido a la preocupación por la contabilización de las pérdidas.

Raymond James analista Ed Mills dijo que los reguladores también pueden considerar otras opciones, incluyendo el envío de una señal de que los tenedores de acciones bancarias pueden ser protegidos, o la financiación adicional de la Fed, pero agregó que era poco probable que se mueven "a menos que las cosas se deterioran significativamente."