Dos comisiones del Parlamento Europeo han elaborado compromisos interpartidistas que se someterán a votación. La bolsa de criptomonedas Coinbase Global Inc ha advertido de que las normas darían paso a un régimen de vigilancia que ahoga la innovación.

El sector de las criptomonedas, con un valor de 2,1 billones de dólares, sigue estando sujeto a una regulación desigual en todo el mundo. La preocupación de que el bitcoin y sus congéneres puedan alterar la estabilidad financiera y ser utilizados para cometer delitos ha acelerado el trabajo de los responsables políticos para poner en orden el sector.

Según la propuesta presentada por primera vez el año pasado por la Comisión Europea, órgano ejecutivo de la UE, las empresas de criptomonedas, como los intercambios, tendrían que obtener, conservar y presentar información sobre las personas implicadas en las transferencias.

Esto facilitaría la identificación y la notificación de las transacciones sospechosas, la congelación de los activos digitales y la disuasión de las transacciones de alto riesgo, dijo Ernest Urtasun, un legislador español del Partido Verde que ayudó a dirigir la medida en el Parlamento.

La Comisión había propuesto aplicar la norma a las transferencias por valor de 1.000 euros (1.116 dólares) o más, pero según el acuerdo entre los partidos esta norma "de minimis" ha sido eliminada, lo que significa que todas las transferencias estarían en el ámbito de aplicación.

Urtasun dijo que la eliminación del umbral pone el proyecto de ley en consonancia con las normas del Grupo de Acción Financiera Mundial, que establece normas para combatir el blanqueo de capitales. Esas normas implican que las empresas de criptografía deben recopilar y compartir datos sobre las transacciones.

Una exención para las transferencias de bajo valor no es apropiada, ya que los criptousuarios podrían esquivar las normas creando un número casi ilimitado de transferencias, dijo Urtasun, citando también las pequeñas cantidades implicadas en las transferencias vinculadas a algunos delitos.

Las comisiones de los legisladores también han acordado nuevas disposiciones sobre las criptocarteras en manos de particulares, no de bolsas, y sobre la creación de una lista de la UE de proveedores de servicios de criptoactivos de alto riesgo o que no cumplen las normas.

El director jurídico de Coinbase, Paul Grewal, dijo el lunes en un blog que el dinero en efectivo tradicional, y no el cripto, era con mucho la forma más popular de ocultar los delitos financieros.

Los estados de la UE tienen voz conjunta con el parlamento sobre la versión final de la ley y los países ya han acordado entre ellos que no debe haber de minimis.

(1 dólar = 0,8961 euros)