NEW YORK COMMUNITY BANCORP, INC. 
El índice KBW de banca regional cayó un 1,4% tras registrar su mayor caída en un solo día desde el colapso del Signature Bank en marzo del año pasado. COMENTARIOS: MATT PESTRONK, COFUNDADOR Y PRESIDENTE, PROMOTORA INMOBILIARIA POST BROTHERS
"Creo que las acciones están sobrevendidas y que son un prestamista bastante inteligente con un historial demostrado a lo largo del tiempo de bajas pérdidas por préstamos. La gente quiere ser muy negativa con los bancos. Los bancos están probablemente más cerca de la salud de lo que han estado. Los tipos van a bajar y eso aliviará la presión sobre los préstamos a tipo variable y sus prestatarios. Por lo tanto, las pérdidas por préstamos serán menores debido a que los tipos flotantes elevados provocan el impago de los prestatarios. Todo el mundo está de acuerdo en eso. Es una cuestión de cuándo.
"No hay ningún banco que yo conozca con una exposición de miles y miles de millones de dólares a edificios de oficinas que sea significativa en relación con su capital reglamentario. Su régimen regulador cambió cuando el banco superó los 100.000 millones de dólares. Tienen un modelo sencillo y probado a lo largo del tiempo que es diferente del de otros bancos de más de 100.000 millones de dólares con modelos mucho más complicados, como Citibank y otras instituciones financieras mundiales. Probablemente reservaron en exceso para las pérdidas asociadas a esos préstamos".
MARTIN RAUCHENWALD, SOCIO, LÍDER DE LA PRÁCTICA DE SERVICIOS FINANCIEROS, ARTHUR D LITTLE
La política monetaria contractiva, la ralentización económica y el actual entorno de altos intereses han creado un peligro real para las instituciones financieras, y la creciente probabilidad de impago de las hipotecas amenaza con otro periodo de agitación. Las instituciones financieras necesitan reevaluar urgentemente sus carteras y explorar opciones de financiación alternativas - o se arriesgan a ser golpeadas por una nueva crisis. DAVID WAGNER, DIRECTOR DE CARTERA, APTUS CAPITAL ADVISORS
"Definitivamente fue un recordatorio inoportuno de lo que ocurrió en marzo del 23. El nexo de tensión de los bancos regionales el año pasado se derivó, esencialmente, de la mala gestión de la exposición a los tipos de interés que provocó pérdidas masivas a precios de mercado; eso no es lo que está ocurriendo aquí. El NYCB descendió por varias razones específicas de la empresa. En primer lugar, la adquisición del Signature Bank hizo al NYCB lo suficientemente grande como para estar sujeto a unos coeficientes de capital significativamente más elevados y ése fue el factor principal detrás del recorte de dividendos y del drástico aumento de la provisión para insolvencias de 45 a 552 millones de dólares.
"Creo que se trata de una cuestión idiosincrásica.
"Si hay algo más sistémico en los resultados de ayer que haya que vigilar, es que el banco dijo que cree que podría producirse un deterioro del crédito en los mercados de oficinas y de propiedades multifamiliares (inmuebles comerciales). Pero ese sentimiento no ha tenido eco en ninguno de los pares del NYCB, como Regions Financial o KeyCorp, por lo que esto puede ser una función de los malos préstamos específicos del banco. "
