Oracle Financial Services presentó Oracle Financial Services Compliance Agent. El servicio en la nube potenciado por IA permite a los bancos ejecutar pruebas de escenarios hipotéticos de bajo coste para ajustar los umbrales y los controles con el fin de clasificar las transacciones, identificar las actividades nefastas y cumplir los requisitos de cumplimiento con mayor eficacia. El Agente de Cumplimiento, que forma parte de la cartera de soluciones contra el blanqueo de capitales (AML) y contra la delincuencia financiera y el cumplimiento normativo de Oracle Financial Services, está diseñado para ayudar a las instituciones financieras a evaluar y optimizar de forma holística el rendimiento de sus sistemas de control de transacciones (TMS) de manera más rentable y reunir pruebas empíricas que respalden las decisiones empresariales.

Con el servicio, los bancos pueden: El Agente de Cumplimiento puede evaluar y medir objetivamente el perfil de riesgo AML de los nuevos productos y evaluar los controles para mitigar estos riesgos de forma rentable, reduciendo así el tiempo de comercialización de los nuevos productos. La solución también proporciona la base estadística necesaria para reducir el sesgo conservador a la hora de decidir los controles AML para nuevos productos. Se trata de una victoria para los bancos que están bajo presión para introducir productos innovadores, pero que deben hacerlo sin exponer al banco a nuevas vías de blanqueo de capitales y sin incurrir en evaluaciones extensas y costosas.

El Agente de Cumplimiento también puede evaluar y disminuir de forma proactiva los riesgos derivados de tipologías de alto riesgo, como la trata de seres humanos. Por ejemplo, basándose en los resultados de un experimento, un usuario puede afinar los controles y hacer que el TMS sea más capaz de detectar este tipo de patrones de transacciones sospechosas. Fortificar el TMS para detectar posibles comportamientos de tipologías de alto riesgo mantiene a los bancos preparados de forma proactiva para los posibles ataques desconocidos específicos de esas tipologías.

Esto es fundamental para ayudar a los bancos a mantenerse en buena posición ante los reguladores y los clientes. Además, el Agente de Cumplimiento ayuda a los equipos de cumplimiento a proporcionar pruebas a los equipos de riesgo de modelo y a los reguladores para que dispongan de los mejores controles para supervisar las transacciones de forma eficaz y actualizar esos controles para luchar contra las tendencias en continuo avance de las tácticas de blanqueo de dinero. Los bancos pueden utilizar los análisis basados en IA de Oracle para tomar decisiones de cumplimiento basadas en pruebas de forma más rápida y barata.

Las capacidades "hipotéticas" del Agente de Cumplimiento permiten a los usuarios evaluar múltiples opciones y les ayudan a seleccionar la más adecuada y óptima. También puede proporcionar información sobre los controles, como los límites de las transacciones de los productos bancarios, para reforzar la supervisión de las transacciones.