US BANCORP 
Los prestamistas de EE.UU. han estado ofreciendo tipos de interés más altos para retener los depósitos en los últimos meses, ya que los clientes buscan cada vez más mejores rendimientos colocando su dinero en alternativas de mayor rentabilidad, como los fondos del mercado monetario.
Mientras tanto, los prestatarios también han aplazado la concesión de préstamos hasta que los tipos de interés se normalicen, presionando aún más a los bancos orientados al consumidor.
Los ingresos netos por intereses (NII) de U.S. Bancorp, la diferencia entre lo que los bancos pagan a los clientes por los depósitos y lo que ganan como intereses por los préstamos, cayeron cerca de un 9% hasta los 4.050 millones de dólares en el trimestre frente al año anterior.
El banco prevé que el NII se mantenga estable en el trimestre actual frente a los niveles del segundo trimestre.
El banco con sede en Minneapolis, Minnesota, también informó de un descenso del 3,6% en los préstamos medios hasta los 374.700 millones de dólares.
El margen de interés neto -una medida clave de la rentabilidad de los préstamos- se contrajo hasta el 2,67%, frente al 2,90% del periodo del año anterior.
"Este trimestre, las métricas de crédito siguieron comportándose en línea con las expectativas, y creemos que nuestros niveles de reservas son apropiados para futuras pérdidas. Todos los ratios de capital y liquidez siguen siendo sólidos", declaró el consejero delegado Andy Cecere en un comunicado.
Los ingresos netos atribuibles al prestamista, sobre una base ajustada, cayeron a 1.620 millones de dólares o 98 céntimos por acción diluida en los tres meses finalizados el 30 de junio. Esta cifra contrasta con los 1.790 millones de dólares o 1,12 dólares por acción diluida de un año antes.
Las acciones de U.S. Bancorp están planas en lo que va de año, y son las de peor rendimiento en un índice clave que sigue a sus rivales. El índice de bancos S&P 500 ha ganado un 17,33% en el mismo periodo.
