La autoridad de supervisión financiera BaFin sigue presionando al neobanco N26.

La autoridad ha ampliado las "medidas contra el blanqueo de dinero" contra el banco N26 y ha especificado algunas de ellas, según anunció el BaFin el lunes. Por lo tanto, las restricciones de crecimiento para nuevos clientes siguen vigentes para el banco, y el mandato del representante especial designado por BaFin continúa aplicándose. El trasfondo de todo ello es que el banco -a pesar de algunos progresos- "sigue teniendo déficits en sus sistemas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo". En los últimos años, N26 ha invertido mucho en medidas preventivas en materia de blanqueo de dinero y ha reforzado su personal en este ámbito, anunció la empresa. N26 "continuará trabajando estrechamente con BaFin y el representante especial para aplicar la orden actualizada (...) en su totalidad".

En concreto, el BaFin ha ordenado ahora al banco N26 que adopte las medidas técnicas, organizativas y de personal adecuadas para garantizar una correcta organización empresarial y poder cumplir en todo momento con sus obligaciones legales. En particular, se ve afectada la notificación de actividades sospechosas. BaFin ha tenido a N26 en el punto de mira durante algún tiempo; la autoridad ordenó a la empresa que reforzara sus sistemas de prevención del blanqueo de capitales ya en mayo de 2021. N26 ya ha cumplido plenamente las órdenes anteriores de BaFin, según anunció el banco digital con sede en Berlín.

(Informe de Matthias Inverardi, editado por Ralf Banser. Si tiene alguna pregunta, póngase en contacto con nuestra redacción en berlin.newsroom@thomsonreuters.com (para política y economía) o en frankfurt.newsroom@thomsonreuters.com (para empresas y mercados).