El prestamista
reveló
el año pasado que estaba cooperando con las autoridades en una investigación sobre su programa de cumplimiento AML por parte del Departamento de Justicia de Estados Unidos.
TD Bank dijo que sus conversaciones con tres reguladores de Estados Unidos y el DOJ estaban en curso y que prevé sanciones monetarias adicionales.
El banco dijo que la provisión no refleja el importe agregado final de las posibles sanciones monetarias, ni ninguna sanción no monetaria "que se desconoce y no se puede estimar con fiabilidad en este momento".
"El programa AML de TD era insuficiente para supervisar, detectar, informar y responder eficazmente a las actividades sospechosas. Se ha estado trabajando para remediar estas deficiencias", dijo la empresa en un comunicado.
Los analistas esperaban que la multa se situara entre 500 y 1.000 millones de dólares, una suma que el prestamista puede permitirse cómodamente, dada su sólida posición de capital.
A principios de este mes, el consejero delegado de TD, Bharat Masrani
reconoció
que el programa de cumplimiento AML del prestamista no estaba a la altura y que estaba trabajando para reforzarlo.
Su adquisición por valor de 13.400 millones de dólares del prestamista regional estadounidense First Horizon también se canceló el año pasado, poco antes de que revelara la investigación AML, citando retrasos en las aprobaciones reguladoras. (Reportaje de Arasu Kannagi Basil en Bengaluru; Edición de Anil D'Silva y Pooja Desai)