UBS GROUP AG 
El regulador, FINMA, que ha sido objeto de críticas por su supervisión del banco, defendió su papel en el colapso que finalmente condujo al mayor rescate de un banco desde la crisis financiera mundial de 2008-2009.
El regulador afirmó que adoptó medidas "de gran alcance e invasivas" para rectificar las deficiencias que encontró en Credit Suisse cuando los clientes, presas del pánico, retiraron enormes cantidades de efectivo tras una serie de pérdidas y escándalos.
La FINMA afirmó que sus medidas en materia de liquidez no pudieron evitar la inminente quiebra del banco a mediados de marzo de 2023.
"La FINMA utilizó toda la gama de herramientas a su disposición e identificó el riesgo de una posible desestabilización del Credit Suisse en una fase temprana", declaró Thomas Hirschi, jefe de la unidad de crisis de la FINMA.
"Aunque sus acciones surtieron efecto, no pudieron superar las causas de la pérdida de confianza, como las deficiencias en la aplicación de la estrategia y en la gestión del riesgo".
El regulador llevó a cabo 108 revisiones in situ en Credit Suisse entre 2018 y 2022, y encontró 382 "puntos que requerían acción", 113 en los que el riesgo se consideraba alto o crítico.
"Estas cifras y medidas ilustran que la FINMA agotó sus opciones y poderes legales", dijo en su informe.
La FINMA dijo que quería poderes más fuertes, incluida la capacidad de imponer multas y la opción de publicar los detalles de los procedimientos de ejecución.
Para hacer frente a las crisis de liquidez, en el futuro deberá disponerse de procesos adecuados de pruebas de resistencia, señaló en su informe. La FINMA también se centrará cada vez más en los planes de liquidez de los bancos y en su viabilidad.
El regulador suizo también pretende implantar el llamado régimen de altos directivos, un conjunto de normas que identifican responsabilidades específicas para los altos ejecutivos, a imagen del marco adoptado en Gran Bretaña.
El informe confirma los detalles divulgados por Reuters sobre el alcance de la fragilidad del banco en otoño de 2022.
Si echamos la vista atrás, Credit Suisse estuvo a punto de colapsar a finales de 2022, con el banco asediado "muy cerca en varias ocasiones" de recurrir a 50.000 millones de francos suizos (57.720 millones de dólares) en ayuda de liquidez de emergencia del banco central suizo. FINMA dijo.
La escasez de liquidez llevó al Banco Nacional Suizo a sopesar entonces la nacionalización del prestamista y a inyectar 50.000 millones de francos en Credit Suisse para mantenerlo a flote, según informó Reuters, seis meses antes de que Credit Suisse fuera finalmente comprado por UBS.
El banco, que más tarde fue adquirido por UBS , necesitaba tomar medidas después de que los clientes retiraran 138.000 millones de francos durante el cuarto trimestre, dijo la FINMA.
"El banco estuvo, en particular en diciembre de 2022, muy cerca en varias ocasiones de decidir hacer uso de esta facilidad para reforzar tanto la posición de tesorería operativa como sus ratios de liquidez", dijo la FINMA el martes.
"Sin embargo, decidió no hacerlo, en particular debido a la temida señal negativa", añadió la FINMA.
La FINMA también está revelando detalles sobre lo grave que fue la crisis de Credit Suisse en esa semana fatal de marzo, cuando la liquidez se desplomó.
El supervisor suizo dijo que había impuesto mayores requisitos de liquidez a Credit Suisse a raíz de la presión sobre su financiación durante 2020 y 2021.
Sin embargo, las medidas adoptadas no fueron suficientes. Credit Suisse también se resistía a algunas de las medidas impuestas por la FINMA.
"Sólo bajo la presión reiterada de la FINMA, Credit Suisse estableció finalmente un sistema de información que permitía a su dirección comprobar la aplicación de las medidas previstas", señala el informe.
Según el informe, el Gobierno suizo, el BNS y la FINMA intervinieron para apoyar la adquisición de Credit Suisse por UBS, logrando su objetivo de proteger a los acreedores del banco y garantizar la estabilidad financiera.
La supervisión bancaria estará aún más en el punto de mira, ya que la FINMA supervisa el único banco suizo de importancia mundial, el UBS, que tiene un balance de 1,6 billones de dólares, casi el doble de toda la economía suiza. "Está claro que el estado del centro financiero suizo dentro de cinco o diez años vendrá determinado en gran medida por si se refuerza hoy la base jurídica de la supervisión", declaró Marlene Amstad, presidenta de la FINMA. (1 $ = 0,8663 francos suizos) (Reportaje de John Revill Edición de Tomasz Janowski)
