WELLS FARGO & COMPANY 
"Veremos pérdidas, de eso no hay duda. Pero en el contexto de la cartera global y el tamaño general de nuestra cartera de préstamos con la empresa, no estamos excesivamente concentrados en la oficina (espacio de préstamo)", dijo Scharf mientras hablaba a los inversores en una conferencia.
Los préstamos inmobiliarios comerciales (CRE) pendientes del banco ascendían a 154.700 millones de dólares, o el 16% del total de préstamos, con 35.700 millones de dólares en préstamos para oficinas a finales de marzo.
Los préstamos para oficinas han suscitado preocupación entre algunos prestamistas a medida que el valor de los inmuebles disminuye y aumenta el número de prestatarios que no pagan sus préstamos.
Scharf también dijo que el gasto de los consumidores y la calidad del crédito siguen siendo fuertes, pero el banco ha endurecido el crédito en su negocio de tarjetas en áreas en las que el prestamista estaba empezando a ver los primeros signos de debilidad.
"Existe una diferenciación entre el consumidor más acomodado y el menos acomodado", dijo Scharf, añadiendo que los clientes con puntuaciones de crédito FICO por debajo de 660 estaban obteniendo resultados sustancialmente peores que los clientes con puntuaciones más altas.
El banco con sede en San Francisco reservó 1.210 millones de dólares en el primer trimestre para cubrir posibles pérdidas en préstamos, frente a los 787 millones de un año antes.
Los bancos han estado constituyendo fondos para días lluviosos a fin de prepararse para una recesión que los banqueros y los economistas predicen que se producirá en la segunda mitad del año.
"El crecimiento de los préstamos no es extremadamente fuerte. También hemos sido proactivos a la hora de tomar algunas medidas para reducir las originaciones para prestatarios marginales, tanto en el lado comercial como en el de consumo", dijo Scharf.
El prestamista también está examinando activamente su posición de liquidez tras las turbulencias bancarias de marzo provocadas por las quiebras de tres prestamistas regionales. Las quiebras sacudieron a los inversores y avivaron la preocupación por una crisis más amplia.
Los reguladores han prohibido al cuarto mayor banco de EE.UU. aumentar sus activos tras una serie de escándalos sobre el trato que dispensa a sus clientes. Los reguladores también le han ordenado que mejore la gobernanza y la supervisión.
El límite de activos ha puesto en entredicho la capacidad del prestamista para competir con rivales más grandes como JPMorgan Chase & Co, Bank of America Corp y Citigroup Inc.
Wells Fargo acordó este mes
pagar 1.000 millones de dólares
para zanjar una demanda que le acusa de defraudar a los accionistas sobre sus progresos en la recuperación de los escándalos, al tiempo que niega haber actuado mal.
Scharf dijo que reparar la firma, que tiene una historia que se remonta a más de 170 años, ha llevado más tiempo del que esperaba, pero que el proceso va por buen camino. El consejero delegado asumió el cargo en 2019. (Reportaje de Nupur Anand y Saeed Azhar en Nueva York; edición de Jason Neely y Nick Zieminski)
