UBS GROUP AG 
UBS reclutó a 50 asesores financieros, entre ellos de la unidad Merrill Lynch de Bank of America, del recientemente adquirido First Republic Bank de JPMorgan Chase, de Citigroup y de Wells Fargo, en el primer semestre del año. De ellas, 30 se produjeron después de que se anunciara el acuerdo con Credit Suisse en marzo. El mayor fue BG Group, un equipo de 13 personas que gestionó 2.500 millones de dólares en Merrill.
Con la operación de Credit Suisse, UBS se convirtió en
el segundo gestor de patrimonios del mundo
. Aunque ocupa una posición de liderazgo en Europa y Asia, sólo es el cuarto mayor gestor de patrimonios en EE.UU., donde el negocio de la gestión de las finanzas de los ultrarricos está dominado por los bancos estadounidenses.
EE.UU. es el mayor mercado de gestión de patrimonios a nivel mundial, y en los últimos años se ha producido un crecimiento sin precedentes", declaró a Reuters Iqbal Khan, presidente de gestión global de patrimonios de UBS. "Invertir y desarrollar nuestro negocio aquí es una prioridad absoluta, dijo Khan, que forma parte del consejo ejecutivo del banco.
Subrayando la importancia del negocio, Khan se reunió con clientes de alto patrimonio en el sur de California el 12 de junio, el día en que UBS cerró su histórico acuerdo con Credit Suisse. También dirigió un evento interno con sus asesores financieros con mejores resultados.
En EE.UU., la adquisición no cambió el negocio patrimonial de UBS porque Credit Suisse tenía
salido de la banca privada estadounidense en 2015 y transfirió unos 275 asesores financieros a Wells Fargo.
Las filas de asesores financieros de UBS en EE.UU. han aumentado más de un 25% en los últimos tres años. A finales de marzo, el banco contaba con 6.147 asesores en la región de las Américas, pero declinó especificar cuántos de ellos tenían su sede en EE UU.
Los bancos globales están invirtiendo más en negocios patrimoniales que aportan comisiones estables, proporcionando un contrapeso a operaciones volátiles como la banca de inversión y el trading. La mayoría se está centrando en los clientes de patrimonio neto ultraalto, el grupo de más rápido crecimiento.
Se espera que esa cohorte de personas con más de 30 millones de dólares en activos invertibles crezca un 10% en los próximos cinco años a medida que amasen más riqueza, según John Mathews, responsable de gestión de patrimonios de UBS en las Américas.
"Nos hemos centrado en atraer y retener a asesores capacitados para atender a esta población, dijo.
El número de millonarios en todo el mundo con un patrimonio neto superior a 50 millones de dólares creció más del 50% entre 2019 y 2021, hasta alcanzar los 264.200, según un informe de Credit Suisse publicado el año pasado. Más de la mitad de ellos viven en Estados Unidos.
La riqueza es fundamental para la cuenta de resultados de UBS. Se espera que el banco obtenga el 63% de sus beneficios de la gestión de patrimonios dentro de cuatro años, según el analista de Morningstar Johann Scholtz.
Para reforzar su posición en EE.UU., UBS tendrá que centrarse en la transferencia de riqueza de los baby boomers a sus herederos en los próximos años. El banco está diversificando su plantilla de asesores, en términos de edad y raza, y organizando eventos para múltiples generaciones de familias adineradas.
Unos 18 billones de dólares pasarán a las generaciones más jóvenes en EE.UU. en los próximos siete años, y hasta 84 billones en las próximas dos décadas, según estimaciones de UBS.
En los próximos 20 años, asistiremos a la mayor transferencia de riqueza de la historia", afirmó Khan, que se incorporó a UBS procedente de Credit Suisse en 2019. "Eso supone una enorme oportunidad para que prestemos servicios a toda una nueva generación de clientes.
