"Alrededor del 90% de nuestro efectivo estaba en el SVB", dijo Sam Franklin, de 28 años, un director ejecutivo afincado en Londres cuya empresa de contratación Otta se especializa en el talento tecnológico. Abandonó la "administración vitalicia" de fin de semana para resolver cómo pagar a sus empleados a final de mes.

En Hong Kong, Florian Simmendinger, cofundador y consejero delegado de la empresa de wearables Soundbrenner, se perdió el inicio del pánico en California por SVB Financial Group la semana pasada, pero lo captó rápidamente.

"Me dije, ¿qué? ¿Me están tomando el pelo? ¿Mi banco?", dijo. "Ya no podíamos entrar en nuestra cuenta durante el horario comercial habitual".

Aunque los efectos globales de la quiebra del Silicon Valley Bank apenas están surgiendo, una cosa está clara: las startups tecnológicas, por muy alejadas que estén, están entrelazadas. Muchas dependen de un único banco de tamaño medio para sus operaciones cotidianas.

Siguiendo el ejemplo de sus colegas californianos, las startups de Europa y Asia gravitaron hacia el banco, el 16º más grande de EE.UU. el año pasado, cuyo nombre sonaba a caché tecnológico y que les ofrecía servicios financieros especializados.

LOS FUNDADORES ESTADOUNIDENSES DESCONFÍAN

Quincy Lee, fundador de la startup de recarga de vehículos eléctricos Electra Era, con sede en Seattle, intentó mover millones de dólares del Silicon Valley Bank el jueves por la tarde mientras se multiplicaban las señales de advertencia.

La página web estaba caída, desbordada por el tráfico. Un agente del servicio de atención al cliente le dijo por teléfono que podría haber un retraso porque había mucha gente intentando retirar fondos. El lunes por la tarde, ya había conseguido sacar su dinero y estaba buscando un banco alternativo.

Tras un fin de semana de intensas discusiones sobre el futuro del SVB, los reguladores estadounidenses dieron a conocer un plan de financiación de emergencia que permitía a los clientes del banco acceder a todos sus depósitos.

En el Reino Unido, el ministro británico de Hacienda, Jeremy Hunt, declaró que el Gobierno y el Banco de Inglaterra habían facilitado una venta privada de la rama británica del SVB al HSBC, en una medida que protegería los depósitos sin el apoyo de los contribuyentes.

Los funcionarios de la Unión Europea también aseguraron a los consumidores que el banco tenía una "presencia muy limitada" en el bloque. Y Christoph Stresing, director gerente de la Asociación Alemana de Startups, expresó un cauto optimismo de que las empresas nacionales saldrían bien paradas.

Sin embargo, las acciones europeas cayeron debido a las preocupaciones del sector bancario, e incluso las startups que no realizan operaciones bancarias con el SVB se pusieron en apuros.

"Es difícil comprender lo interconectado que está el SVB con el ecosistema de las start-ups", dijo Rachael Crook, fundadora y consejera delegada de la start-up sanitaria londinense Lifted. Durante el fin de semana tranquilizó a los inversores y se aseguró de que los proveedores de servicios cruciales no se vieran perjudicados, después de que los ejecutivos plantearan su preocupación por que un socio financiero clave pudiera tener dinero inmovilizado en el SVB.

Aleksandr Volodarsky, consejero delegado de la startup ucraniana lemon.io, que realiza operaciones bancarias con el SVB en Estados Unidos, declaró a Reuters que empezó a hablar del colapso con otros empresarios de la región el jueves.

"Iniciamos una transferencia bancaria el viernes por la mañana y aún no había pasado nada", dijo. "Tuvimos suerte porque acabamos de hacer pagos a desarrolladores e ingenieros sólo dos días antes".

LAS STARTUPS CHINAS MUEVEN DINERO

La empresa conjunta de SVB con sede en Shanghai, SPD Silicon Valley Bank (SSVB), dijo que tenía una estructura corporativa sólida y un balance independiente. El SSVB es el primer banco de tecnología e innovación de China y el primer banco de empresa conjunta chino-estadounidense.

Como el SVB era uno de los pocos bancos que facilitaba a las empresas de nueva creación la apertura de cuentas bancarias para la financiación en dólares, era el banco extranjero dominante para las empresas en fase inicial en China, dijeron asesores y empresas.

Pero muchas empresas chinas de nueva creación y gestores de fondos están trabajando para sacar su dinero de la rama estadounidense del SVB.

Un abogado de una empresa de capital riesgo con sede en China dijo que casi todo el efectivo operativo de sus empresas de cartera, así como su propio efectivo operativo estaba almacenado en el SVB, y pasó el fin de semana elaborando estrategias sobre alternativas.

Después de una montaña rusa de un fin de semana, Otta CEO Franklin dijo que su empresa continuará la banca con el brazo del Reino Unido de SVB y añadir cuentas en más bancos.

"La gran curva de aprendizaje para muchos de nosotros en esta industria ha sido: 'Si tienes mucho efectivo, debes repartirlo'".